Encriptador de moedas: ferramenta de privacidade ou cúmplice de lavagem de dinheiro?

Question

Se há um tópico controverso na comunidade de encriptação atualmente, os misturadores (Mixer) estão certamente entre os três primeiros. O governo os odeia, os usuários os amam, mas muitas pessoas na verdade não entendem bem o que são e como funcionam.

O que é um misturador de moedas? Em termos simples, é uma máquina de lavagem de dinheiro

A sua origem de bitcoin pode não ser muito boa? Quer esconder os registos de transação? Um misturador faz exatamente isso - ele recebe a sua “moeda suja”, mistura-a com uma grande quantidade de moedas de outros utilizadores e depois devolve-lhe novas “moedas limpas”. Durante todo o processo, as suas informações de transação são completamente embaralhadas.

De acordo com os dados da empresa de análise on-chain Chainalysis, os misturadores processam cerca de 25% das transações ilegais de bitcoin anualmente, enquanto a proporção de lavagem de dinheiro em bolsas de valores e sites de jogos permanece estável entre 66-72%. Diariamente, essas ferramentas conseguem “lavar” cerca de 30 milhões de dólares em moeda digital.

Dois misturadores de moeda: centralizado vs descentralizado

Misturador centralizado (como o já encerrado Blender.io): você envia a moeda para um intermediário, que devolve novas moedas. O problema é que você precisa confiar nesse intermediário - ele pode fugir com o dinheiro.

Misturador descentralizado (como o Tornado Cash): executado automaticamente por contratos inteligentes, sem necessidade de confiar em ninguém. Os usuários depositam uma quantidade igual de ETH ou outros tokens no endereço do contrato e, após um período, retiram de um novo endereço. Todo o processo é validado por técnicas criptográficas como zk-SNARK, tornando os retiradores anônimos.

Outros populares incluem Wasabi Wallet, ChipMixer, JoinMarket, Samourai Wallet, entre outros.

Como funciona um misturador de moedas?

O mecanismo central é “processamento em caixa-preta” —

A sua moeda entra em um pool misto, misturando-se com a moeda de outros milhares de usuários.
O sistema decompõe e redistribui em intervalos de tempo aleatórios.
Você recebeu uma quantidade equivalente de moeda de um novo endereço
Ao rastrear na cadeia, vê-se A→misturador→B, o histórico de transações foi completamente interrompido.

Custo: O serviço de mistura de moedas normalmente cobra uma taxa de 1-3%.

Mas isso é legal?

Isto ficou complicado—

Estado legal: A FinCEN dos EUA define os misturadores de moedas como “serviços de remessa”, o que significa que as empresas que oferecem esses serviços devem se registrar e obter licenças em vários estados. Mas na zona cinzenta da encriptação, poucas pessoas realmente se inscrevem.

Conflito Real: Usar um misturador de moedas não é ilegal, mas usá-lo para ocultar rendimentos criminosos é um crime grave.

Caso real:

Em 2021, um homem no estado de Ohio lavou mais de 300 milhões de dólares usando o misturador Helix.
Em 2022, alguém usou Bitcoin Fog para lavar 335 milhões de dólares.
No início deste ano, hackers da Crypto.com tentaram lavar 33 milhões de dólares em fundos roubados usando o Tornado Cash.

O ex-vice-procurador-geral dos EUA, Brian Benczkowski, afirmou: esconder transações ilegais com misturadores de moeda é um crime.

Por que é tão difícil rastrear?

A chave está em “Big Data + distribuição aleatória” —

Milhares de transações são misturadas ao mesmo tempo e, em seguida, dispersas para diferentes endereços em intervalos e montantes aleatórios. Mesmo que os dados na cadeia sejam mais ricos, eles se perdem. O misturador de moedas também pode construir caminhos de transação falsos, tornando os rastreadores ainda mais confusos.

Mas também não é completamente impossível de rastrear. Empresas de análise on-chain como a Chainalysis podem encontrar algumas pistas através de associação de endereços maliciosos conhecidos, análise de timestamps e características de montantes de transação. Apenas a dificuldade aumenta significativamente.

Como ver esta onda?

A existência dos misturadores de moeda expõe um dilema: direito à privacidade vs. combate à lavagem de dinheiro.

Os apoiantes dizem que é uma necessidade de privacidade legítima, enquanto os opositores afirmam que é uma ferramenta de crime. A realidade é - ambos têm razão. Com o endurecimento da regulação da encriptação, os riscos dos misturadores também estão a aumentar. Os EUA já tomaram medidas contra projetos como o Tornado Cash, e mais ações das autoridades de outros países estão a chegar.

Para os investidores de varejo, o risco de usar misturadores de moeda está aumentando. A Rede de Aplicação da Lei de Crimes Financeiros (FinCEN) está considerando os misturadores de moeda como alvos de alto risco, e uma vez envolvidos, a explicação torna-se especialmente complicada.