Após ganhar 5 milhões no mundo crypto, o objetivo principal é colocar os fundos em prática de forma "Conforme e Segura". A seguir, estão três tipos de caminhos principais validados pelo mercado, todos sob a premissa de "identificação e formalidade":

1. Troca e retirada diretamente em bolsas de valores mainstream: escolha grandes bolsas com alta conformidade, como BN, para converter criptomoedas diretamente em yuan ou moedas estrangeiras comuns e, em seguida, retirar para um cartão bancário que tenha seu nome autenticado. O importante é garantir que as informações da conta da bolsa e do cartão bancário sejam exatamente as mesmas, evitando a ativação de auditorias devido a informações incompatíveis.
2. Desvio de contas no exterior (adequado para quem tem necessidade de viajar para o exterior): abrir contas bancárias em Singapura, Hong Kong e outros lugares através de canais regulares, e retirar ativos após convertê-los para a moeda estrangeira correspondente na bolsa. Ao abrir a conta, é necessário explicar claramente o propósito da conta, a fim de evitar que a conta seja restrita devido a "uso de fundos não claro".
3. Mercado C2C de transações ponto a ponto: selecione comerciantes de alta reputação e grande volume de transações na seção C2C da bolsa, completando a transação através de um método de pagamento com verificação de identidade. Priorize canais que suportem “transações garantidas”, mantenha um registro de cada transferência e evidências de conversa para reduzir o risco da contraparte.

Evitar armadilhas na retirada de grandes valores: 3 dicas para evitar o controle de risco bancário

Os bancos são sensíveis a grandes quantias de dinheiro de fontes estranhas. Para um levantamento de 5 milhões, é necessário evitar o rótulo de "transações suspeitas". As etapas específicas podem ser seguidas como abaixo:

- Retiradas em pequenas quantidades, controle de frequência: evite retirar mais de 100 mil de uma só vez, faça em várias vezes, em ciclos diferentes (por exemplo, 1-2 vezes por semana), reduzindo a "anormalidade" de cada transação.
- Antecipar a "manutenção do cartão", estabelecer confiança: 1-3 meses antes do levantamento, use frequentemente o cartão bancário desejado para consumos diários, adquirir produtos de investimento bancário ou manter um saldo fixo, para que o banco te classifique como um cliente "de qualidade e estável".
- Operações normativas, preservação de evidências: Tente realizar retiradas durante os dias úteis bancários (9:00-17:00), evitando horários não habituais de transação como à noite ou de madrugada; após cada retirada, guarde bem os registros de transferência da exchange e os comprovantes de transação C2C para verificação bancária.

Resposta a situações de risco inesperadas: a calma e a colaboração são a chave

Se o cartão bancário for congelado ou restrito devido a controle de risco, não há necessidade de entrar em pânico, basta seguir o processo abaixo:

1. Contactar o serviço de apoio ao cliente do banco de imediato, para esclarecer o motivo da restrição (por exemplo, "origem de fundos a verificar");
2. De acordo com os requisitos do banco, envie registos de transações de criptomoedas (como capturas de tela de ordens de bolsas), informações de identificação pessoal e outros documentos comprovativos, explicando que os fundos são "rendimentos de investimento legais";
3. Aguarde pacientemente a revisão do banco, evitando operar a conta com frequência ou apresentar reclamações repetidas, geralmente a restrição pode ser levantada dentro de 1 a 7 dias úteis.