O que é Gestão de Dinheiro (MM)? A Importância da Gestão de Dinheiro no Trading de Forex

Muitos traders se concentram mais nos lucros do que nas perdas, ignorando um dos fatores-chave para o sucesso nas negociações: Gestão de Dinheiro. Mas o que exatamente é Gestão de Dinheiro no Forex, e quão crucial é para o seu sucesso nas negociações?

O que é Gestão de Dinheiro (MM)?

A gestão de dinheiro não é apenas uma palavra da moda. É o processo de orçamentação, poupança, investimento, gastos ou, de outra forma, gestão do capital de um indivíduo ou grupo, incluindo a gestão de portfólio de traders de forex.

Em termos gerais, a gestão do dinheiro refere-se ao processo utilizado para registar e gerir as finanças de indivíduos, famílias ou organizações. Uma má gestão do dinheiro pode levar a ciclos de dívida e a um stress financeiro incontrolável.

Você pode ter ouvido os termos Gestão de Dinheiro e Gestão de Risco. Embora estejam intimamente relacionados, não são idênticos. A gestão de dinheiro foca na preservação de capital e na maximização de retornos, enquanto a gestão de risco envolve identificar, analisar e reduzir os riscos potenciais associados às suas negociações.

Para um exemplo simples, compare a gestão de dinheiro ao orçamentar as despesas do seu lar e planejar como poupar dinheiro para o próximo ano. A gestão de dinheiro foca em preservar e aumentar o seu capital, enquanto a gestão de riscos pode envolver alocar fundos para eventos inesperados ou comprar um seguro de casa para reduzir riscos.

Essencialmente, a gestão de dinheiro visa garantir que os fundos sejam geridos e ajustados adequadamente para se adequar às abordagens de investimento individuais, enquanto a gestão de risco se concentra em reduzir os impactos negativos de eventos inesperados. Ao combinar ambas as estratégias, os investidores podem aumentar suas chances de investimento bem-sucedido e minimizar potenciais perdas.

Origens do MM

Embora não consigamos identificar a origem exata do MM, há uma conexão com o conceito apresentado numa revista do Financial Times Group em 1962, escrita por Dan Jones, que foca em fundos, mercados de ações, banca e finanças pessoais. Desde então, a gestão de dinheiro tem recebido cada vez mais atenção dos investidores financeiros.

Objetivos do MM

O objetivo da gestão de dinheiro é preservar o capital para minimizar perdas enquanto maximiza os lucros, criando um equilíbrio entre risco e retorno o mais próximo possível. Uma boa gestão de dinheiro normalmente envolve estabelecer razões de risco-recompensa realistas, determinar tamanhos de posição apropriados e usar stop losses e metas de lucro viáveis.

Embora a gestão de dinheiro não seja a principal variável na negociação, é crucial para construir o seu portfólio. Ajuda a evitar danos severos à sua conta, o que significa que boas práticas de gestão de dinheiro podem determinar o sucesso na negociação de forex. Aprender a gerir os seus fundos de forma eficaz pode economizar dinheiro e prevenir que enfrente grandes perdas.

Passos em MM

Se você está negociando forex, mas não está alcançando suas metas de lucro, estes passos de gestão de dinheiro ajudarão:

Passo 1: Defina a Sua Tolerância ao Risco

Uma das principais razões pelas quais a maioria dos traders de Forex falha é a assunção de riscos excessivos. Alguns podem identificar o risco por operação como uma porcentagem, mas este método por si só não é suficiente.

Por exemplo, se definir o risco em 2% do seu saldo de conta, pode não parecer significativo. Mas e se isso equivale a milhares de dólares? A melhor gestão de dinheiro envolve definir tanto limites de risco percentuais como monetários reais para um melhor controlo.

Passo 2: Planeje suas negociações e adapte-se às situações

A melhor estratégia de gestão de dinheiro no forex do mundo não ajudará sem um plano de negociação. Escreva suas estratégias de entrada e saída, incluindo níveis de stop loss e metas de lucro.

Esta abordagem não só suaviza o seu plano de negociação, mas também o ajuda a entender a sua situação de negociação. Como as emoções impactam significativamente o trading em forex, planejar e adaptar estratégias através de anotações pode reduzir as perdas resultantes de decisões de posição.

Passo 3: Crie o Seu Próprio Estilo de Negociação

Cada um tem diferentes métodos de gestão de dinheiro e de risco. Uma vez que compreenda as suas operações falhadas e bem-sucedidas, pode criar o seu próprio estilo de negociação. Este método pode não vir de livros didáticos, mas sim da sua experiência. A prática contínua constrói a sua melhor experiência de negociação.

Por Que Precisamos de Gestão de Dinheiro?

Benefícios de Ter Gestão de Dinheiro

✅ Ajuda a reduzir o risco de negociação ✅ Saber quando parar ou continuar a negociar ✅ Melhor compreensão do seu mercado-alvo ✅ Treinamento para negociar com base na realidade ✅ Ajuda a controlar as emoções durante a negociação

Desvantagens de Não Usar Gestão de Dinheiro

❌ Pode perder todo o capital inconscientemente ❌ Incerteza sobre a exposição ao risco por posição ❌ Incerteza sobre o aumento de negociações para lucro ❌ Perseguir perdas sem saber quando os lucros voltarão ❌ Incerteza sobre quando parar de negociar durante séries de perdas

Como Utilizar com Sucesso Estratégias de Gestão de Dinheiro

Nem todas as estratégias de negociação Forex funcionam para todos, mas as estratégias de MM podem beneficiar todos. Se está pronto para ter sucesso na negociação Forex, considere estas estratégias de gestão de dinheiro:

1. Alocação de Capital

Primeiro, aloque claramente o seu capital. Nunca arrisque dinheiro necessário para a vida diária, ou seja, os ganhos ou perdas do seu capital de negociação não devem impactar o seu sustento.

2. Determinar o Tamanho da Posição e a Alavancagem

O tamanho da posição e a alavancagem permitem que os traders de forex abram posições maiores do que seu capital real, emprestando dos corretores para abrir posições alavancadas.

Isto é crucial porque a alavancagem é uma espada de dois gumes. Os lucros aumentados com negociações vencedoras tornam-se perdas ampliadas com negociações perdedoras. É importante usar a alavancagem com bom planeamento.

3. Usando Stops de Perda

As ordens de stop loss são o terceiro componente de uma estratégia de gestão de dinheiro bem-sucedida. Usando ordens de stop loss, os traders desenham linhas e limitam perdas aceitáveis.

Um benefício chave das ordens de stop loss é que os traders não precisam monitorizar constantemente os movimentos de preço. Uma vez que define o seu nível de stop loss desejado, a maioria das plataformas de negociação executa automaticamente quando atingido.

O que é Gestão de Dinheiro no Forex?

Embora a gestão de dinheiro seja geralmente a arma mais importante para os investidores financeiros, para os traders de Forex é uma estratégia indispensável. Ajuda os traders a entender quanto podem investir por operação e quanto podem perder sem afetar a capacidade de negociação futura.

Geralmente, a prática de gestão de dinheiro em forex bem-sucedida varia de acordo com o estilo de negociação individual, como planejar pequenas operações com lucros frequentes ou planejar grandes lucros com poucas posições. Além de definir o seu estilo de negociação, outro fator a controlar são as emoções e sentimentos que não devem ditar a sua negociação.

9 Técnicas de Gestão de Dinheiro para Forex

Confira estas dicas para uma negociação bem-sucedida:

1. Calcular Capital de Risco

A primeira prioridade na gestão de dinheiro é a alocação de capital apropriada. Planeie o seu capital e negocie apenas com o dinheiro que pode perder, garantindo que o seu capital total não afete as despesas diárias do seu lar.

2. Evitar o Overtrading

Às vezes, após uma negociação lucrativa, pode sentir-se tentado a abrir posições maiores na esperança de obter lucros substanciais de uma só vez. No entanto, se os resultados não corresponderem às expectativas, o fracasso pode ocorrer. Não negocie sem um bom planeamento ou abra posições além da sua capacidade.

3. Comércio Baseado na Realidade

Aceitar a realidade e negociar com princípios racionais sem fantasia deve estar na mentalidade de gestão de dinheiro de cada trader. Negociar com base na realidade significa entender o mercado atual, os movimentos e os fatores que afetam suas negociações.

4. Aceitar Erros de Negociação

Todos têm o direito de cometer erros, até mesmo os profissionais. O que é importante é aprender com os erros, aceitar a realidade quando as negociações correm mal e usar as experiências para prevenir a recorrência.

5. Esteja sempre preparado para possibilidades

Com uma consciência de negociação suficiente, você entenderá profundamente que tudo o que sobe deve descer. Defina sua consciência de que cada negociação tem potencial para perda e lucro, e esteja sempre preparado para possibilidades.

6. Não se Esqueça de Usar Stop Losses

Uma vantagem de negociar forex com corretores online é a variedade de funções de negociação disponíveis. Estas conveniências ajudam em cada negociação. Lembre-se de usar as funções de negociação de forma sábia, especialmente o Stop Loss.

7. Não perca tempo com negociações perdidas

Algumas pessoas não conseguem aceitar perder, mas lembre-se que tudo tem vitórias e derrotas. Um comércio perdedor não significa que você perdeu para o mercado. Quando você perde um comércio, não tente recuperar o dinheiro perdido, pois isso só aumentará as perdas.

8. Compreender a Alavancagem Profundamente

O valor da alavancagem pode criar lucros bonitos, mas também pode causar perdas imediatas. Embora isso pareça simples, até os traders profissionais levam tempo a aprendê-lo. Escolha sabiamente para corresponder ao seu capital.

9. Planeie a Longo Prazo

Alguns traders só pensam em lucros de curto prazo. Embora esta abordagem funcione, seja para lucros de curto ou longo prazo, use uma gestão de dinheiro com visão de futuro, considerando tanto as oportunidades de lucro como as de perda potencial.

A partir dessas técnicas de gestão de dinheiro no FOREX, você pode ver a sua importância para a negociação. Mesmo traders profissionais com anos de experiência enfrentam perdas diárias. Se você está apenas começando na negociação forex, priorize a gestão de dinheiro para benefícios futuros.

Conclusão: Gestão de Dinheiro (MM)

A Gestão de Dinheiro em Forex é uma estratégia de negociação que não deve ser negligenciada. Não importa quão habilidoso você seja como trader, falhar na gestão de dinheiro torna o lucro difícil. Quer você seja um trader iniciante ou profissional, boas habilidades de gestão financeira certamente lhe trarão maior sucesso.