Os reguladores da Austrália voltam a sua atenção para os ATMs de Cripto

• 22 de outubro de 2025
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• 13:00

O regulador financeiro da Austrália está a preparar-se para assumir novos poderes abrangentes com o objetivo de conter o uso indevido de ATMs de criptomoedas, após o aumento de provas de que as máquinas estão a ser exploradas em esquemas fraudulentos e operações de branqueamento de capitais.

O Centro Australiano de Relatórios e Análise de Transações (AUSTRAC), a agência de inteligência financeira do país, deve ganhar autoridade para restringir ou proibir categorias inteiras de serviços relacionados com cripto. Essa mudança marca uma grande divergência da política atual, que limita a aplicação da lei a operadores específicos.

Brendan Thomas, o CEO da AUSTRAC, disse que os poderes adicionais tornariam mais fácil reagir rapidamente à medida que novos riscos surgem. “Estamos a ver um uso indevido numa escala que exige uma ação mais forte,” disse ele. “Este quadro permitir-nos-ia agir antes que o dano se espalhe.”

Fraudes representam a maioria do uso de ATMs de Cripto

De acordo com os dados da AUSTRAC, os ATMs de cripto estão a processar cerca de 150.000 transações anualmente, no valor de aproximadamente $275 milhões. Mas por trás desses números reside uma tendência preocupante: cerca de 85% das transações de alto volume estão ligadas a fraudes ou a chamada atividade de “money mule”—casos em que indivíduos são recrutados para mover fundos ilícitos.

As autoridades estão particularmente preocupadas com os australianos mais velhos a serem vítimas de tais esquemas. Quase três quartos do valor total que flui através destas máquinas vem de utilizadores entre os 50 e 70 anos, um grupo demográfico considerado especialmente vulnerável a fraudes online sofisticadas.

Crescimento Rápido, Risco Crescente

Uma novidade de nicho, os ATMs de cripto explodiram em toda a Austrália. Em apenas seis anos, o seu número saltou de 23 para cerca de 2.000, tornando o país o terceiro maior mercado a nível global, apenas atrás dos Estados Unidos e do Canadá.

Esse crescimento atraiu a atenção regulatória, à medida que as autoridades buscam fechar um dos poucos caminhos restantes para converter dinheiro em Cripto com mínima supervisão. O novo quadro dará à AUSTRAC o poder de suspender ou banir serviços de ATM de forma absoluta se houver evidências que sugiram que eles representam riscos sistêmicos.

Maior Ação Contra Fraudes

As medidas mais recentes do governo fazem parte de uma campanha mais ampla contra o crime financeiro. Os bancos estão a receber acesso a dados de vistos e imigração para ajudar a rastrear redes envolvidas em operações de lavagem de dinheiro, particularmente aquelas que utilizam estudantes estrangeiros e detentores de vistos temporários como intermediários.

Controles adicionais já introduzidos incluem um limite de $5,000 AUD em depósitos em dinheiro, verificação de identidade aprimorada e alertas obrigatórios contra fraudes exibidos nas telas dos ATM.

Indústria Dividida Sobre a Repressão

A indústria cripto reagiu com preocupação cautelosa. Embora muitos operadores apoiem salvaguardas mais robustas contra a lavagem de dinheiro, argumentam que a maioria dos provedores legítimos já cumpre com os padrões de Conheça Seu Cliente (KYC), emprega sistemas de vigilância e monitora a atividade das carteiras para detectar comportamentos suspeitos.

Críticos temem que proibições abrangentes possam sufocar a inovação e bloquear novos usuários de entrar no ecossistema cripto. “Remover pontos de acesso como ATMs não elimina o risco—apenas direciona os usuários para canais menos regulados,” disse um operador.

Impacto na Adoção do Retalho

Os analistas alertam que a nova abordagem pode remodelar a forma como os australianos interagem com o cripto. Os ATMs têm fornecido há muito uma ponte simples para os novatos, permitindo compras em dinheiro sem a complexidade das exchanges centralizadas. Limitar a sua disponibilidade pode atrasar a adoção entre os usuários de retalho, especialmente aqueles menos confortáveis com ferramentas de negociação online.

Ainda assim, os reguladores insistem que os benefícios superam as compensações. Com fraudes e lavagem a aumentar, o governo acredita que uma postura mais firme nas conversões de dinheiro para cripto é necessária para preservar a confiança no ecossistema de ativos digitais do país.

Se aprovado, os poderes reforçados da AUSTRAC marcariam a reforma regulatória cripto mais significativa do país desde 2020—uma que desloca o foco firmemente das exchanges para as ruas onde o dinheiro se encontra com o cripto.