AUSTRAC (Centro Australiano de Relatórios de Transações & Análise) está a receber poderes regulatórios expandidos para enfrentar o que as autoridades chamam de atividade de caixa eletrônicos de criptomoedas de alto risco. As alterações propostas incluem permitir que a agência de inteligência financeira restrinja ou proíba categorias inteiras de serviços de criptomoedas (como caixas eletrônicos), em vez de agir apenas sobre operadores específicos.

Brendan Thomas, CEO da AUSTRAC, afirmou: “A nova autoridade permitiria uma ação mais rápida em resposta a ameaças emergentes. Estamos a observar padrões de uso indevido que necessitam de um quadro regulatório mais forte.”

A agência descobriu que, em uma amostra de usuários de alto volume, cerca de 85% das transações estavam ligadas a fraudes ou comportamentos de mula de dinheiro.

Dados da AUSTRAC indicam que os ATMs processam cerca de 150.000 transações a cada ano, totalizando cerca de $275 milhões em valor. Aproximadamente 72% do valor que passa por essas máquinas vem de usuários com idades entre 50 e 70 anos, uma cifra que levanta sérias preocupações de proteção financeira entre as autoridades.

A Austrália tornou-se o terceiro maior mercado do mundo para caixas eletrônicos de criptomoedas, atrás apenas do Canadá e dos Estados Unidos. O país viu um grande aumento em caixas eletrônicos de criptomoedas, passando de apenas 23 há seis anos para cerca de 2.000 este ano.

A repressão mais ampla

Juntamente com a repressão aos caixas eletrônicos, a Austrália também está concedendo aos bancos o direito de acessar dados de vistos para investigar suspeitos de esquemas de contas-mula, onde estudantes estrangeiros ou titulares de vistos temporários são usados para lavar dinheiro através de caixas eletrônicos e contas de criptomoedas.

Além disso, as etapas anteriores para melhorar a segurança incluíram definir um máximo de $5,000 AUD para depósitos em dinheiro e exigir uma confirmação de identificação mais rigorosa nas máquinas. Agora, também é obrigatório que esses ATMs exibam avisos sobre fraudes frequentes.

Como esperado, os operadores da indústria responderam com cautela. Embora apoiem o fortalecimento dos controles de AML, argumentam que muitos ATMs já implementam KYC e conformidade ( como vigilância por câmera ou monitoramento de carteiras ), alertando que uma proibição total poderia causar mais danos do que benefícios ao limitar a inovação futura no setor.

Esta ação regulatória aponta para uma mudança ao estilo global, onde os reguladores já não limitam a supervisão às trocas. Em vez disso, agora estão a direcionar-se para os pontos de entrada de dinheiro para cripto (, por exemplo, ATMs ), onde a rastreabilidade é mínima.

Para o mercado de criptomoedas, isso remove uma maneira fácil para novas pessoas entrarem no ecossistema na Austrália. Com menos opções simples disponíveis, pode desacelerar o investimento de usuários comuns, especialmente aqueles que não estão tão confortáveis com tecnologia complexa.