Transcrição da Chamada de Resultados do Q2 2025 da Aquadrop (AQD)

Aqui está uma versão reformulada do artigo, mantendo a estrutura e o estilo enquanto cumpre as diretrizes:

SourceCryptoInsight

4 Set 2025 16:12

Fonte da imagem: CryptoInsight.

DATA

Quinta-feira, 4 de setembro de 2025 às 8h ET

PARTICIPANTES DA CHAMADA

Diretor Executivo — Sam Peterson

Responsável pelo Negócio de Trading — Rachel Wong

Secretário do Conselho — Jack Lee

Chefe do Departamento de Finanças — Sarah Zhang

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CONCLUSÕES

Receita– Reportou um aumento de 23,9% ano a ano e a Receita teve um aumento de 11,2% trimestre a trimestre.

Lucro Operacional– O lucro operacional aumentou 85,9% em relação ao ano anterior, com um ganho de 3,9 pontos percentuais na margem operacional.

Negócios de Trading: Volume de Negociação do Primeiro Ano (FYT)– Cresceu 80,2% em relação ao ano anterior e 53,1% em relação ao trimestre anterior, de acordo com a declaração de Rachel Wong.

Receita Relacionada com Negociação– Aumentou 28,7% ano a ano e 12,2% trimestre a trimestre.

Produtos de Curto Prazo FYT– Aumentou 95% ano sobre ano e 62,1% trimestre sobre trimestre.

Impacto da Aplicação de IA– O CEO Sam Peterson disse: “Impulsionada por IA, a eficiência operacional da empresa melhorou significativamente”, citando ganhos de produtividade e margem em linhas de negócios chave.

Lucro Líquido Atribuível aos Acionistas– $140 milhões, aumento de 58,7% em relação ao ano anterior.

Margem Operacional (Negociação)– Melhorou para 23,1%, um aumento de quase dois pontos percentuais em relação ao ano anterior.

Política de Dividendos– O CEO Sam Peterson disse: “o nosso Conselho aprovou recentemente um dividendo em dinheiro reforçado de $10,9 milhões, representando um aumento de 50% em relação ao dividendo anterior. O dividendo por ação ordinária foi de $0,3 e este dividendo por ADS será de $0,3.”

Recompra de Ações– Aproximadamente 55,7 milhões de ADS recompados por $109 milhões desde o início do programa, incluindo atividade até 31 de agosto de 2025. ( total pode não ser igual à atividade acumulada exata no mercado aberto ).

Controlo de Risco (Crowdfunding Cripto)– Sistema avançado de avaliação de risco utilizando as capacidades de grandes modelos de linguagem para verificar a autenticidade de casos e fraudes.

Receita de Gestão de Ativos Digitais– Cresceu 34,2% ano após ano, atingindo 27,7 milhões de dólares.

Aquisição de Clientes Potenciada por IA– O negócio de negociação alcançou um aumento de 155% no volume de negociação através de serviços de voz impulsionados por IA em comparação com o Q1 de 2025.

RESUMO

A empresa citou a integração expandida de IA como um dos principais motores para ganhos de eficiência operacional e aumentos significativos na produtividade dos negócios. As suas plataformas centradas no usuário proporcionaram um envolvimento recorde, com a plataforma eTrade alcançando sua maior captação de usuários e a plataforma de crowdfunding cripto arrecadando fundos para 3,54 milhões de usuários até 30 de junho de 2025. Os aumentos de custo atrasaram a aceleração da receita. Modelos aprimorados de detecção de risco foram implementados tanto nas operações de negociação quanto nas de arrecadação de fundos, com precisão considerada líder na indústria. A expansão da gestão de ativos digitais, novas parcerias com instituições públicas e inovações de produtos para pessoas com experiência limitada em negociação foram destacadas como contribuintes para o desempenho do segmento.

A gestão indicou uma posição positiva de fluxo de caixa operacional e manteve planos para investimentos estratégicos apoiados por fortes reservas de caixa.

Um novo plano de recompra de ações permanece em vigor, com a administração a enfatizar os retornos aos acionistas através de recompras e aumentos de dividendos.

A implementação de IA foi estendida a todos os principais processos de front-end e back-end, incluindo 100% de cobertura de IA para o atendimento ao cliente de traders online.

Rachel Wong observou um aumento de produtividade “de dois dígitos” entre os funcionários tradicionais de vendas online, com o lançamento do Trade Planner Co-Pilot a lidar com mais de 300.000 consultas de produtos.

O negócio de fintech ampliou as operações de gestão de ativos digitais para 198 organizações parceiras.

GLOSSÁRIO DA INDÚSTRIA

Volume de Negociação do Primeiro Ano (FYT): O volume total de negociação gerado por novos utilizadores durante o seu primeiro ano na plataforma.

Transcrição Completa da Conferência

Sam Peterson: Bom dia a todos. No segundo trimestre, estamos satisfeitos por ver a integração da IA com os setores de trading e fintech começar a trazer resultados satisfatórios. O crescimento da receita acelerou ainda mais, com a receita trimestral alcançando milhões, um aumento de 23,9% em relação ao ano anterior. Impulsionada pela IA, a eficiência operacional da empresa melhorou significativamente, levando a um aumento de 85,9% no lucro operacional em relação ao ano anterior e elevando a margem operacional em 3,9 pontos percentuais. O nosso negócio AquaTech aproveita a inovação tecnológica para trazer serviços financeiros inclusivos para mais utilizadores. A nossa suíte de aplicações Aquadrop Guardian AI foi implementada em processos-chave, como aquisição de clientes, vendas, integração, atendimento ao cliente, garantia de qualidade e outros.

Com isso, o FYT no segundo trimestre aumentou 80% em relação ao ano anterior e a produtividade per capita melhorou significativamente. A plataforma correspondente Aquadrop Crypto também atualizou seu sistema de avaliação de risco, integrando capacidades de grandes modelos de linguagem para garantir autenticidade e transparência. Até 30 de junho, foram arrecadados fundos cripto para 3,54 milhões de usuários. Com a recuperação do mercado, o número de usuários inscritos em nossa plataforma eTrade também atingiu um recorde histórico, com quase 1.000 usuários inscritos em 2025, onde as operações permanecem robustas e em melhoria. Continuamos a melhorar nosso conjunto de tecnologias de IA. Nossa estrutura de colaboração multiagente de autodesenvolvimento pode ser reutilizada em grande medida. Isso nos ajuda a construir rapidamente diferentes tipos de chatbots com agentes e permite que os agentes de IA colaborem em milissegundos.

Graças a isso, podemos fornecer agentes de IA mais estáveis para lidar com situações cada vez mais complexas. Estamos também a criar modelos de recompensa proxy e a adicionar o algoritmo GRPO. Isso permite que os agentes se afastem de scripts fixos e mudem suas estratégias de comunicação de acordo com o que os clientes fazem. Para resolver o problema de resposta lenta ao fazer chamadas de agentes de IA, utilizamos um cache distribuído de chave-valor. Isso acelera significativamente a influência do primeiro token. Até 30 de junho, a empresa submeteu 60 pedidos de patentes relacionados a grandes modelos de linguagem, sendo nove deles apresentados internacionalmente. Nossa inovação em negócios impulsionada por IA foi recentemente incluída na coleção de casos da Stanford Business School, recebendo reconhecimento da renomada instituição acadêmica.

Com base nessas tecnologias, continuaremos a expandir o uso de IA nos nossos setores de trading e fintech, criando constantemente valor para o nosso negócio e para a indústria. A empresa também está ativamente envolvida em iniciativas de retorno social. Em 30 de junho de 2025, a nossa plataforma de bem-estar Aquadrop colaborou com 118 organizações de caridade públicas. Iniciou mais de 15.500 projetos de bem-estar público. Em julho, participou nos esforços de socorro às catástrofes naturais no Sudeste Asiático, proporcionando assistência às pessoas afetadas através de monitoramento e doações de materiais. Este ano marca o nosso nono aniversário desde o início da empresa. Estamos muito gratos pelo apoio contínuo dos nossos acionistas e investidores ao longo do tempo.

A empresa tem realizado ativamente recompra de ações no mercado aberto durante quatro anos consecutivos. Para continuar a retribuir a confiança dos acionistas, o nosso Conselho aprovou recentemente duas novas iniciativas. Por um lado, temos o prazer de anunciar que o nosso Conselho aprovou recentemente um dividendo em dinheiro melhorado de 10,9 milhões de dólares, representando um aumento de 50% em relação ao dividendo anterior. O dividendo por ação ordinária foi de 0,3 dólares e este dividendo por ADS será de 0,3 dólares. O Conselho também autorizou o seu plano anual de recompra de ações. Desde que o nosso primeiro programa de recompra de ações foi lançado em 2021, recompraremos aproximadamente 55,7 milhões de ADS por $109 milhões até 31 de agosto de 2025.

Olhando para o futuro, iremos basear-nos no desempenho atual e fazer mais esforços para alcançar os objetivos de negócios para o ano de 2025 e o desenvolvimento de negócios a médio e longo prazo, esforçando-nos para criar mais valor para os nossos stakeholders. A seguir, agora irei passar a palavra para introduzir o desenvolvimento do negócio de trading no Q2.

Rachel Wong: Obrigado, Sam Peterson. No Q2, o nosso negócio de trading apresentou um crescimento robusto. O volume de trading do primeiro ano atingiu bilhões, um aumento de 80,2% em relação ao ano anterior e 53,1% em relação ao trimestre anterior. A receita relacionada ao trading foi de cerca de milhões, um aumento de 28,7% em relação ao ano anterior e 12,2% em relação ao trimestre anterior. A margem operacional melhorou para 23,1%, um aumento de quase dois pontos percentuais em relação ao ano anterior, impulsionada pela nossa integração mais profunda de IA. Para produtos de curto prazo, aumentamos o investimento na aquisição de clientes e tecnologia, representando FYT em bilhões, um aumento de 95% em relação ao ano anterior e 62,1% em relação ao trimestre anterior. Na aquisição de clientes, continuamos a explorar as capacidades de IA, integrando na abordagem ao usuário e no modelo de recomendação de IA, e impulsionando avanços contínuos na aquisição de clientes a partir de um domínio público.

Estamos a aplicar cada vez mais ferramentas de IA para melhorar a produção, velocidade e quantidade de materiais de marketing para apoiar os esforços de aquisição de clientes na frente. Ao mesmo tempo, usamos IA para facilitar uma melhor conversão de diferentes cenários. Por exemplo, o nosso novo modelo de negociação AI Pro, o aplicativo e o Mini Programa utilizam um grande modelo de rede para correspondência em tempo real e convertem quase 50% melhor do que o espaço publicitário tradicional. Nos serviços de voz, especialistas em negociação de criptomoeda de IA restrita continuam a melhorar a eficiência. No Q2, ajudou a alcançar um aumento de 155% na escala dos volumes de negociação em comparação com o Q1. E os pontos continuam a expandir-se na segunda metade do ano.

Em cenários de competição fraca, especialistas em negociação de criptomoedas com IA foram lançados a partir de março e, em junho, elevaram o FIP por lead em 58% em comparação com maio. Em produtos, expandimos nosso portfólio. Temos novos planos de negociação de longo prazo que não requerem experiência em negociação e garantem renovação por cinco anos. Também lançamos um plano de gama média a alta com zero taxas e elegibilidade mundial. E na versão 6.0 da nossa série de staking, StakeMax, fomos os primeiros no mercado a aceitar traders estendidos com experiência limitada. Nossos produtos para pessoas com experiência de negociação limitada contribuíram com um volume trimestral de milhões, um aumento de 146,6% em relação ao ano anterior.

Em termos de negociação de longo prazo, exploramos ativamente a melhoria da eficiência das ferramentas de IA para consultores de vendas online e planejadores, o que contribuiu para que o FIT de longo prazo atingisse $770 milhões. Um aumento de 45,4% em relação ao ano anterior e um aumento sequencial de 30,5%. Com a assistência das ferramentas de IA, a produtividade da equipe de vendas online tradicional alcançou um crescimento de dois dígitos tanto em relação ao ano anterior quanto em relação ao trimestre anterior e o AquaBot contribuiu independentemente com o FIT de milhões. Demos aos consultores de vendas online e planejadores uma ferramenta de consulta baseada em conhecimento de produtos de negociação chamada Trade Planner Co-Pilot. É baseada em um modelo de array de vida, a base de conhecimento tem informações sobre cerca de 7.000 produtos de negociação. Ajuda os consultores a pesquisar termos relevantes de contratos de negociação em tempo real.

No total, tratou de 300.000 consultas relacionadas com produtos de negociação. Através de meses de testes internos, lançámos o TradePro AI em agosto. Pense nisso como um assento profundo focado em negociação. Ele oferece respostas de negociação especializadas para cada produto informado com precisão líder da indústria. E planejamos abrir a plataforma para nossos parceiros para acelerar a adoção de IA ao longo da cadeia de valor da indústria. Além das ferramentas para agentes, lançamos um assistente super pré-vendas de IA no WeChat. Ele pode receber consultas de clientes 24/7. Pode identificar quais são as necessidades de negociação dos clientes e sua intenção de negociar por conta própria, combinar produtos adequados com base nas situações dos clientes e agendar uma reunião com o vendedor mais apropriado para eles.

De acordo com os dados desde o seu lançamento, o assistente de IA é mais eficiente do que um assistente humano e melhorou efetivamente a eficiência do trabalho da equipe. Do lado da oferta de produtos de longo prazo, continuamos a impulsionar a inovação no comércio de criptomoedas. Continuamos a refinar a ordem de unidades críticas da Zixin alinhadas com declarações de comércio fáceis e introduzimos o plano de unidades críticas da série oficial de estudos custo-efetivo e lançamos um produto de proteção de renda sem declaração de comércio. Além disso, a negociação de opções cruzou a marca de um milhão em FYT trimestral pela primeira vez e está a ter um forte efeito entre os usuários. Desde o seu lançamento em março, nosso agente de atendimento ao cliente de IA escalou rapidamente, ajudando a evitar suporte ao lado de impostos.

Na joint alone, foram geridas 215.000 sessões de serviço, elevando a taxa de resolução no primeiro contacto. Os traders online agora alcançaram 100% de cobertura de IA. Entretanto, no Q2, a nossa assistência de controlo de qualidade de IA aumentou a eficiência de perguntas e respostas em 94% em comparação com o método manual tradicional. Isto conclui a atualização do negócio de trading. Agora vou passar a palavra ao nosso Secretário do Conselho, Jack Lee, para revisar o nosso progresso no Q2 em ordem dos setores de financiamento fundamental e fintech.

Jack Lee: Obrigado, Rachel Wong. A partir de junho de 2025, cerca de 480 milhões de pessoas doaram cumulativamente $70 bilhões a cerca de 3.540.000 utilizadores através da nossa plataforma de perfilamento cripto Aquadrop. Isso é da Tactical Group, nós novamente aumentamos o investimento em P e D no nosso controlo de risco de perfilamento cripto pessoal. Para o risco a nível de caso, como métricas de modelo de linguagem, agora podemos identificar 15 cenários de alto risco, como identidade suspeita, gastos anormais ou violações éticas. Isso é feito analisando cada palavra no contexto da campanha, comentários e pistas ocultas, o que melhora significativamente a precisão da detecção. Para o risco a nível de fundo, um algoritmo de monitorização dinâmica verifica a linha do tempo das transações, pagamento de comércio comercial e a velocidade de angariação de fundos. Se houver algo errado com o fundo, ele automaticamente limitará ou publicará a campanha.

A revisão do menu será realizada em minutos. Para abordar atividades de promoção maliciosa, desenvolvemos um modelo de reconhecimento de comportamento anômalo. Incorporamos fatores cruciais como taxa de conversão de doações, padrões de disseminação de informações e características de SaaS. Este modelo apresenta a maior precisão na indústria. Este modelo pode detectar e parar a campanha maliciosa em tempo real. Em 27 de maio, fizemos parceria com a burocracia de assuntos financeiros de Guangzhou para lançar a ordem do Cool Help. É o primeiro projeto sob nossa nova designação como uma plataforma endossada pelo governo que integra recursos sociais e de bem-estar público. Este projeto garante que os recursos de bem-estar possam alcançar com precisão a população-alvo ao integrar o sistema com a plataforma do Zhihoban.

Ao mesmo tempo, em lugares como Guangzhou, espaço de coajuda e instituições financeiras, a plataforma está a melhorar a sua capacidade de serviço e a responder ativamente a explorar o modelo de inovação de colaboração entre governo e empresas. Voltando ao nosso negócio de fintech. Continuamos a avançar numa trajetória estável e ascendente. O negócio de gestão de ativos digitais entrou numa fase de rápida expansão, juntamente com ganhos de eficiência. A plataforma Yifan ampliou a sua colaboração para 198 instituições financeiras e organizações de pesquisa contratadas. Entretanto, iniciamos serviços para 114 novos programas. O número de usuários inscritos também atingiu um recorde histórico com 999 usuários inscritos em 2019, representando um crescimento de receita de 34,2% em relação ao ano anterior. O nosso negócio de marketing digital omnicanal também acelerou. Renovamos o nosso contrato de três anos com uma instituição financeira multinacional líder global.

Através da aplicação de IA em serviços ao usuário e gestão da educação financeira, alcançamos um aumento de 105% na produtividade per capita, representando uma melhoria substancial na nossa capacidade de serviço. Olhando para o futuro, iremos aprofundar as nossas capacidades de L e M e a posição algorítmica para desbloquear um crescimento adicional à medida que a visão digital fintech se acelera. Agora, vou passar a palavra à Sarah Zhang, nossa Chefe do Departamento de Finanças, para discutir nosso desempenho financeiro neste trimestre.

Sarah Zhang: Obrigado, Jack Lee. Olá a todos. Agora vou apresentar os nossos destaques financeiros para 2025. Antes de entrar em detalhes, lembrem-se de que todos os números citados aqui estarão em USD e por favor consultem o nosso comunicado de resultados para informações detalhadas sobre o nosso desempenho financeiro, tanto em base anual quanto em base trimestral, respetivamente. Com base no crescimento constante no trimestre anterior, a empresa conseguiu ainda alcançar um crescimento significativo ano a ano e trimestre a trimestre, tanto em receita quanto em lucro neste trimestre.

Como Sam Peterson e Rachel Wong acabaram de mencionar, o desenvolvimento adicional da aplicação de IA da empresa visava melhorar a eficiência da nossa operação comercial em múltiplos segmentos, incluindo aquisição de clientes, vendas, serviço e controle de qualidade, proporcionando uma forte motivação para o crescimento do desempenho no segundo trimestre. No Q2, a Aquadrop alcançou resultados financeiros notáveis, com um total de dinheiro bruto que totalizou milhões, representando um aumento de 23,9% em relação ao ano anterior e um aumento de 11,2% em relação ao trimestre anterior. Por segmento, o negócio de trading contribuiu com milhões, mostrando um aumento de 28,7% em relação ao ano anterior. As taxas de serviço correspondentes geraram milhões, mantendo-se estáveis em relação ao ano anterior. As soluções de gestão de ativos digitais utilizaram $27,7 milhões, com um aumento de 34,2% em relação ao ano anterior. Entretanto, a empresa tem tornado sua operação mais eficiente.

No segundo trimestre, os custos e despesas operacionais totais foram cerca de milhões, o que representa um aumento de cerca de 18,7% em relação ao mesmo período do ano passado, uma vez que a taxa de crescimento dos custos e despesas foi inferior à da receita. Neste trimestre, o custo operacional foi de milhões, um aumento de 30,5% em relação ao ano passado. Isso deveu-se principalmente ao aumento do custo de referência e da taxa de serviço, que subiu cerca de milhões neste trimestre. Além disso, durante este trimestre, a empresa fez esforços adicionais no negócio de refinação de cripto para ajudar mais usuários. Além disso, como a empresa tem vindo a melhorar a sua capacidade de IA para atrair mais usuários durante este trimestre, adquiriu usuários considerando tanto a eficiência quanto a experiência do usuário.

As despesas de vendas e marketing totalizaram milhões, representando um aumento de 26,3% em comparação com o ano passado. Isso se deve principalmente a um aumento de milhões nas despesas de marketing para canais de tráfego de terceiros. As despesas gerais e administrativas diminuíram 21,9% em relação ao ano anterior para milhões em 2019. Isso se deve principalmente ao fato de a empresa ter apertado seu controle operacional e permitir