HMRC acelera o ritmo: 65.000 cartas para combater a evasão fiscal em criptomoedas

O Reino Unido ataca com força. Em 2025, a autoridade tributária, HMRC, enviou quase 65.000 cartas de aviso a detentores de criptoativos para que paguem seus impostos. Esta ofensiva ocorre em um contexto onde 7 milhões de britânicos agora possuem ativos digitais, um mercado em constante crescimento.

O objetivo é claro: incentivar os investidores de criptomoedas a regularizar a sua situação fiscal, mesmo sem prova formal de irregularidade. Estas “cartas de estímulo” lembram os contribuintes das suas obrigações legais, ao mesmo tempo que os alertam sobre as consequências da não declaração. Uma estratégia inspirada em métodos utilizados nos Estados Unidos ou na Coreia do Sul, onde as autoridades fiscais estão a multiplicar os controles.

Carta de incentivo enviada em 2024 pela HMRC.

Para a HMRC, trata-se de fechar uma lacuna de receita fiscal estimada em várias centenas de milhões de libras. Com a explosão nos preços das criptomoedas, os ganhos de capital não declarados representam um grande problema para as finanças públicas.

Em direção ao fim da anonimidade no ecossistema cripto?

A HMRC já não envia apenas cartas. Para rastrear fraudadores, a autoridade fiscal britânica utiliza ferramentas cada vez mais sofisticadas. Entre elas, a colaboração com plataformas de troca de criptomoedas, que agora devem transmitir os dados dos seus usuários:

• Nomes;
• Históricos de transações;
• Saldos de carteira.

A tecnologia também desempenha um papel fundamental. Graças ao software de análise de blockchain, a HMRC pode rastrear fluxos de criptomoedas e identificar carteiras suspeitas. Um método que reduz significativamente o anonimato anteriormente associado a ativos digitais.

Bitcoin vs regulação: a erosão do princípio da anonimidade face ao controlo fiscal

O envio massivo de cartas pela HMRC nos lembra uma realidade: o bitcoin, criado em 2009 como uma ferramenta de transação descentralizada e pseudônima, está sendo cada vez mais rastreado pelos estados hoje. Inicialmente, Satoshi Nakamoto imaginou uma moeda livre de intermediários bancários e controles governamentais. No entanto, com o surgimento de ferramentas de análise de blockchain e a colaboração com plataformas de troca de cripto, a anonimidade original está desaparecendo.

As 65.000 cartas enviadas a fraudadores fiscais pela HMRC ilustram esta tendência: até as transações de BTC, outrora vistas como opacas, agora estão sob escrutínio. Os reguladores exploram as marcas deixadas na blockchain para identificar os detentores e exigir declarações fiscais. Uma ironia para uma tecnologia nascida do desejo de contornar o sistema tradicional.

O envio de 65.000 cartas pelo HMRC marca um ponto de viragem na regulação das criptomoedas. Entre a transparência fiscal e a proteção do investidor… surgem dúvidas. Devem os controles ser reforçados para combater a fraude, ou arriscar sufocar a inovação? E você, estaria pronto para declarar seus ganhos, mesmo os pequenos?