3 Ações de Dividendos de Alto Rendimento para Comprar e Manter a Longo Prazo

Tenho procurado investimentos sólidos em renda ultimamente, e estes três gigantes dos dividendos chamaram a minha atenção. Com rendimentos entre 2,9% e 5,5%, estão muito acima da média modesta de 1,2% do S&P 500. Mas o que realmente importa não é apenas o alto rendimento - é saber se estas empresas têm a solidez financeira para manter esses pagamentos a fluir.

Olhando para a UnitedHealth Group, Medtronic e Realty Income, vejo três negócios em dificuldades, mas fundamentalmente fortes, que poderiam recompensar investidores pacientes durante anos.

A UnitedHealth sofreu uma queda este ano - em baixa de 39% até setembro. O gigante da saúde enfrenta custos médicos mais altos e uma investigação do DOJ sobre práticas de faturamento que deixou Wall Street nervosa. Mas quando vejo Warren Buffett a comprar ações durante este pânico, presto atenção. Com 25,3 mil milhões de dólares em fluxos de caixa livres contra apenas 7,8 mil milhões de dólares em pagamentos de dividendos, o rendimento de 2,9% da UnitedHealth parece sustentável apesar dos ventos contrários atuais.

A Medtronic oferece um rendimento ligeiramente melhor de 3,1%, e ao contrário da UnitedHealth, na verdade, subiu 17% este ano. A receita do fabricante de dispositivos médicos cresceu 8% no último trimestre, e a administração espera um crescimento orgânico de 5% para o ano fiscal. Com 5,3 bilhões de dólares em fluxo de caixa livre cobrindo 3,6 bilhões de dólares em dividendos, há muita margem aqui. Aprecio a sua menor volatilidade com um beta de 0,8.

Meu favorito pessoal pode ser a Realty Income, que ostenta um rendimento de 5,5% pago mensalmente - uma raridade no mundo dos dividendos. Este REIT fez 662 pagamentos mensais consecutivos, e sua taxa de ocupação gira em torno de 99%. O FFO trimestral mais recente de $1,06 por ação cobre facilmente o dividendo de $0,807, e sua base de inquilinos abrange 91 indústrias diferentes, proporcionando uma excelente diversificação.

A recente volatilidade do mercado criou estas oportunidades para investidores de rendimento dispostos a olhar além do ruído de curto prazo. Enquanto outros entram em pânico com as taxas de juro e a incerteza económica, estou a construir silenciosamente posições nestas máquinas geradoras de caixa que poderiam financiar a minha reforma por décadas.