Estratégias de negociação de moeda estrangeira para lucrar com a diferença de câmbio: Análise completa de métodos e técnicas

Nos últimos anos, o mercado de investimentos floresceu, com o mercado de ações ativo, o ouro alcançando novos máximos e o mercado de títulos atraindo cada vez mais atenção com a redução das taxas de juros. Mas quando se fala dos produtos financeiros com maior volume de negociação, na verdade é o mercado de forex. Especialmente recentemente, algumas moedas de mercados maduros que antes eram estáveis também mostraram grande flutuação, atraindo mais a atenção dos investidores.

O forex não é apenas uma ferramenta de investimento, mas também pode ser usado como moeda de viagem, com um público muito amplo. Se você está interessado em investir em forex, mas carece de experiência, este artigo irá ajudá-lo a entender os conhecimentos básicos sobre a compra e venda de forex e técnicas exclusivas para ganhar dinheiro.

Fonte de lucro na compra e venda de moedas estrangeiras

A compra e venda de moedas estrangeiras baseia-se principalmente na obtenção de lucro através da flutuação das taxas. A flutuação refere-se à diferença no preço de troca da mesma moeda em diferentes momentos ou através de diferentes canais.

Por exemplo, espera-se que o euro se valorize em relação ao dólar, então compra-se 1 lote padrão (100.000 unidades) de EUR/USD a 1.0800. Quando a taxa de câmbio sobe para 1.0900, fecha-se a posição, com um lucro de (1.0900-1.0800)×100.000=1.000 dólares.

Ganhar com a diferença de câmbio de moedas estrangeiras

1. Depósito a prazo em moeda estrangeira

Esta é a forma de negociação forex com o menor risco, bastando abrir uma conta em moeda estrangeira no banco. Os taiwaneses costumam usar depósitos a prazo em dólares americanos e depósitos a prazo em rand sul-africano, sendo que o primeiro é popular devido à sua alta taxa de juros e ampla utilização, enquanto o segundo se destaca por ter uma taxa de juros muito superior ao dólar taiwanês.

Mas é importante notar que os Estados Unidos estão atualmente em um ciclo de redução de taxas de juros, e o dólar americano pode ter um risco de desvalorização em relação ao dólar taiwanês, não sendo recomendável comprar dólares americanos neste momento. O depósito a prazo é principalmente para ganhar juros, não sendo adequado para investidores que desejam lucrar com a diferença de câmbio, pois durante o período do depósito a prazo não é possível negociar de forma flexível.

2. Fundo de moeda estrangeira

Pertence a uma forma de investimento de risco médio, que combina moeda estrangeira e instrumentos de investimento. Este tipo de fundo direciona capital para o mercado de obrigações ou ações de países específicos, podendo obter simultaneamente ganhos duplos da flutuação cambial e da valorização do ativo investido.

3. Negociação de margem forex

Este é um método de investimento em moeda estrangeira de alto risco, realizado através de contratos oferecidos por corretores. Os investidores precisam apenas pagar uma certa proporção de margem para realizar grandes negociações, com uma alavancagem variando de dezenas a centenas de vezes. O risco é alto, mas os lucros também podem ser bastante significativos.

Vantagens do trading de margem forex

Alavancagem para aumentar os lucros

O comércio de margem forex pode utilizar alavancagem para amplificar pequenas flutuações em grandes lucros. Tomando como exemplo o par dólar/iene, algumas plataformas oferecem uma alavancagem de até 200 vezes; se conseguir capturar a movimentação do iene de 161 por 1 dólar para 141 por 1 dólar, o lucro será muito considerável.

Baixos custos de transação

O spread das operações de margem forex é muito inferior ao dos bancos. O spread de compra e venda dos bancos geralmente varia entre 0,3% e 0,47%, enquanto o spread nas plataformas de negociação forex pode ser tão baixo quanto 0,0082%, e normalmente não cobra taxas.

T+0 lucro bidirecional

O comércio de margem forex permite a compra e venda em ambas as direções, sem limites para o número de transações diárias. Independentemente de acreditar na valorização do dólar ou do novo dólar taiwanês, é possível operar e obter lucros.

Técnicas de negociação forex

negociação de intervalo

Adequado para mercados onde o preço não apresenta uma tendência clara. Os traders devem identificar pontos de suporte e resistência, negociando perto de posições-chave. Normalmente, indicadores como RSI e CCI são usados como sinais de compra e venda. A negociação em faixa deve ter stop loss rigoroso para evitar perdas devido a quebras da faixa.

negociação de tendência

Aproveitar o momento da direção do mercado para lucrar, adequado para operações de médio a longo prazo. Uma vez que a tendência se estabelece, é difícil de mudar; a chave é definir níveis de stop loss e metas de lucro razoáveis.

negociação diurna

Adequado para investidores de curto prazo, baseado principalmente em impulsos de notícias. Ajustes na taxa de juros, dados econômicos importantes e outros eventos podem provocar flutuações no mercado; aproveitar essas oportunidades pode resultar em ganhos significativos em um curto período.

Flutuação de moedas

Estratégia entre day trading e trading de tendência, combinando análise técnica e fundamental. O chave é captar quatro sinais: quebra para cima, quebra para baixo, reversão de tendência e correção de tendência. Quanto maior a flutuação, maior o risco, portanto, ao negociar, é importante realizar os lucros.

negociação de cabeça

A estratégia de manter a longo prazo à espera da valorização é adequada para investidores que não gostam de fazer transações frequentes. É necessário seguir fatores macroeconômicos e tendências históricas para encontrar os pontos de entrada adequados e reduzir o risco.

Horário de negociação de forex

O horário de negociação de moeda estrangeira nos bancos é geralmente das 9h às 15h30 durante os dias úteis, e não está aberto nos fins de semana e feriados.

O comércio de margem forex pode ser realizado 24 horas por dia de segunda a sexta-feira, dividido em quatro principais sessões de negociação: Londres, Sydney, Tóquio e Nova Iorque. Devido à sobreposição das sessões, é possível negociar quase o dia todo.

O mercado forex tem a vantagem de ser diversificado em usos, fácil de entender em termos de direção e com alta liquidez. Todos os dias, o volume de transações no mercado forex global ultrapassa 6 trilhões de dólares, a transparência do mercado é alta e não é facilmente manipulado por grandes capitais.

Independentemente do método de negociação escolhido, deve-se desenvolver uma estratégia com base na própria tolerância ao risco, hábitos de negociação e escala de capital. Antes de entrar no mercado com dinheiro real, pode-se praticar as técnicas de negociação usando uma conta de simulação, familiarizando-se com o funcionamento do mercado.