Os legisladores suíços resistem ao projeto de lei do governo sobre AML.

Recentemente, legisladores suíços manifestaram publicamente a sua oposição ao projeto de lei do governo que propõe regras mais rígidas de AML, afirmando que isso é para manter a competitividade do país no setor de gestão de patrimónios transfronteiriços a nível global. Com países como Singapura e os Emirados Árabes Unidos a emergirem continuamente nesta área, a Suíça sente uma pressão sem precedentes.

O Boston Consulting Group prevê que a Suíça poderá perder a coroa de maior centro de gestão de fortunas do mundo já este ano. Especialmente após a implementação de tarifas de 39% pelo governo Trump, a Suíça está mais atenta a como manter sua vantagem competitiva.

O governo suíço anteriormente afirmou que os legisladores começaram a procurar formas de fortalecer a economia nacional, em resposta às políticas comerciais mais rigorosas dos Estados Unidos. O governo enfatizou em agosto que avançará firmemente com a agenda de políticas econômicas, com foco na redução da carga regulatória sobre as empresas.

Os legisladores opõem-se às medidas de AML do governo, com razões semelhantes às que apresentaram no debate sobre as novas regras de capital do maior banco da Suíça, o UBS — todas baseadas em considerações de competição. Esta legislação de AML visa cumprir os requisitos do Grupo de Ação Financeira, exigindo que os países tratem as empresas de fachada de forma transparente.

Barbara Stähelin, membro do Partido Popular Suíço, acredita que a Suíça implementa regras de transparência financeira sempre sob pressão externa. Ela considera que essa prática aumenta a burocracia e enfraquece a competitividade, especialmente quando outros centros financeiros permanecem contidos.

"Esta é uma guerra entre centros financeiros, que diz respeito a interesses económicos. Os Estados Unidos e outros países europeus querem assumir os nossos negócios," afirmou Stanman sem rodeios.

No ano passado, a Suíça já estabeleceu uma taxa mínima de 15% para grandes empresas da OCDE, e este ano implementou os padrões bancários de Basileia III. Os legisladores também se opuseram a uma legislação mais rigorosa do governo contra advogados não legais, considerando essas leis desnecessárias e complicadas.

O Parlamento suíço também reduziu as obrigações de diligência devida dos consultores, isentando alguns advogados da responsabilidade pela implementação dessas medidas de proteção. O Ministro das Finanças da Suíça afirmou que essas emendas enfraqueceram o alcance dos advogados sujeitos a essas obrigações.

O Boston Consulting Group revelou que a taxa de crescimento de todos os outros principais centros financeiros em 2024 superou a da Suíça. O relatório mostra que a taxa de crescimento de riqueza transfronteiriça em Singapura está próxima de 12%, e prevê que Hong Kong se tornará o principal centro de contabilidade de riqueza transfronteiriça do mundo até 2025.

A rede de justiça fiscal do Reino Unido, uma organização sem fins lucrativos, classificou a Suíça como o segundo maior apoiador da sigilosidade financeira global, apenas atrás dos Estados Unidos. O chefe do departamento de crimes financeiros da Suíça afirmou que o país deve evitar atrair criminosos devido a considerações de concorrência.

Eu experimentei pessoalmente uma batalha regulatória semelhante, e esse fenômeno não é raro entre os centros financeiros. A atitude da Suíça reflete uma realidade cruel: na competição financeira global, a regulamentação excessiva pode realmente levar à fuga de capitais. No entanto, relaxar os padrões de AML acabará por trazer problemas, especialmente em um momento em que a comunidade internacional está cada vez mais atenta à transparência financeira.

A Suíça precisa encontrar um ponto de equilíbrio, que permita manter a competitividade sem se tornar um porto seguro para fundos ilícitos. Isso não diz respeito apenas à reputação internacional da Suíça, mas também ao desenvolvimento saudável do sistema financeiro global.