A importância da gestão de risco no trading e o seu papel na obtenção de lucro

Muitos erradamente acreditam que o trading é apenas adivinhar o movimento do mercado. Na verdade, não é bem assim.

Os traders experientes não confiam em palpites. Eles trabalham com probabilidades e gerenciam riscos de forma adequada.

É exatamente por isso que eles permanecem no positivo, mesmo que 50-60% de suas transações sejam deficitárias. Como eles conseguem isso? Vamos entender.

A essência da gestão de risco em palavras simples

Gestão de risco é uma abordagem abrangente que permite preservar o capital ao negociar e garantir uma receita estável, mesmo com erros frequentes.

Ele pode ser comparado a um cinto de segurança no carro:

🚗 Você não planeja um acidente, mas se algo der errado - ele irá protegê-lo.

Princípio chave: risco limitado, lucro ilimitado

Em cada transação, você define antecipadamente:

• perda máxima possível
• potencial lucro

Relação ótima:

📉 risco: 1 📈 lucro: 2-3

Ou seja, ao arriscar $20, você tenta ganhar $40-60.

Por que isso é eficaz?

Vamos supor que você fez 10 transações:

• 6 deles são deficitários
• 4 lucrativas

Cada transação com prejuízo: -$20 Cada transação com lucro: +$60

Cálculo final:

• Perdas: 6 × -$20 = -$120 • Lucro: 4 × +$60 = +$240

💡 Resultado: +$120

Apesar de 60% das transações terem sido malsucedidas, você permanece com um lucro significativo. É nisso que reside a força de uma gestão de riscos eficaz.

Cálculo do volume da transação

Fórmula básica:

Volume da transação = Risco em $ / Stop-loss em $

📌 Exemplo:

• Seu depósito: $1000
• Risco na negociação: 2% = $20
• Stop-loss: 80 pontos

Portanto:

Volume = 20 / 80 = 0.25 lotes

👉 Você abre uma posição com um volume de 0,25 lotes. Se o mercado se mover contra você em 80 pontos - você perderá exatamente $20, não mais.

5 regras de gestão de risco eficaz:

1. Limite o risco a 1-2% do depósito por operação
2. Sempre defina um stop-loss - determine previamente o ponto de saída
3. Calcule o volume da negociação pela fórmula, e não “a olho”
4. Avalie a relação risco/recompensa (não entre se não houver potencial de duplicação ou mais)
5. Mantenha um diário de transações - aprenda com seus erros e sucessos

Como a gestão de risco contribui para o lucro?

Porque:

• Você não corre o risco de perder todo o depósito em 1-2 negócios
• O seu lucro excede as perdas
• Você pode estar errado, mas ainda assim ficar no lucro
• Você negocia tranquilamente, sem pânico e emoções

Trading é um negócio, não um jogo de azar

Nos negócios, você sempre considera:

• Tamanho do investimento
• Possíveis perdas
• O lucro esperado em um cenário favorável

A negociação funciona pelos mesmos princípios.

Não se pode arriscar tudo em uma única negociação.

É necessário pensar em séries de transações, como um profissional.

Conclusão

Gestão de risco é o seu sistema de sobrevivência e pro no mercado.

Sem ele, você está no cassino. Com ele - você tem uma estratégia que funciona a longo prazo.

Mesmo que 5 negócios consecutivos sejam deficitários, você terá certeza:

“Estou agindo corretamente. Um negócio lucrativo pode compensar as perdas e gerar receita”.