Seis métodos e contramedidas para fraudes com moedas virtuais

Visão Geral das Fraudes em Moeda Virtual

Fraude em criptomoedas é o ato de grupos de fraude que se disfarçam como falsas trocas ou investidores, utilizando projetos fictícios para enganar e roubar ativos. Esses grupos de fraude aproveitam a popularidade das criptomoedas e a falta de conhecimento do público em geral, utilizando várias táticas para cometer fraudes. Como resultado, os casos de fraudes relacionadas a criptomoedas continuam a ocorrer.

Neste artigo, vamos detalhar os métodos comuns de fraude em criptomoedas e as medidas para combatê-las.

Principais métodos de fraude em criptomoedas

1. Falsa exchange de criptomoedas

Resumo do método: Utiliza-se uma estrutura que permite depósitos, mas impossibilita levantamentos, através de bolsas de pequena escala sem nome ou bolsas totalmente fraudulentas.

Princípios técnicos: Usamos sites de phishing e aplicativos falsos para roubar informações pessoais e de login dos usuários.

Análise de caso: Em 2023, cerca de 500 pessoas foram vítimas de um site falso que imitava uma troca centralizada (CEX) popular no Japão, com perdas totais relatadas superiores a 1 bilhão de ienes.

Medidas preventivas:

• Investigar minuciosamente a reputação da bolsa e a situação regulatória
• Verifique a URL do site oficial e tenha cuidado com sites de phishing
• Utilizar uma exchange de alta reputação e confiável

2. Esquema Ponzi e fraude de ICO

Resumo da técnica: Promovem altos rendimentos de novas moedas virtuais e atraem investidores iniciais. Na verdade, é um sistema onde os fundos dos novos investidores são usados para pagar dividendos aos investidores antigos.

Princípios técnicos: Vamos construir um sistema que distribui fundos automaticamente utilizando contratos inteligentes.

Análise de Caso: Em 2021, um determinado projeto de criptomoeda foi desmantelado como um esquema Ponzi de cerca de 200 bilhões de ienes.

Medidas de prevenção:

• Tenha cuidado com promessas de altos rendimentos irreais
• Analisar a viabilidade técnica do projeto
• Considerar apenas projetos através de plataformas ICO regulamentadas.

3. Fraude disfarçada de staff da bolsa

Resumo do método: Fingindo ser um funcionário da bolsa, exigem a transferência de fundos sob o pretexto de desbloquear a conta ou verificação de identidade.

Princípios técnicos: Utiliza engenharia social para aumentar a urgência e embotar o julgamento da vítima.

Análise de caso: Em 2024, cerca de 100 usuários de uma determinada plataforma de negociação sofreram um prejuízo total de 500 milhões de yen devido a este golpe.

Medidas de prevenção:

• Reconhecer que não haverá contato direto da equipe da bolsa.
• Ignore contatos suspeitos e confirme com o suporte ao cliente oficial.
• Nunca responda a pedidos de informações pessoais ou de movimentação de fundos.

4. OTC( negociação de balcão) fraude

Resumo do método: Aproveitando as características descentralizadas, enganam as pessoas para roubar fundos, fingindo ser uma transação direta sem intermediários.

Princípios técnicos: Abuse a plataforma P2P para criar um ambiente de transação altamente anônimo.

Análise de Caso: Em 2022, cerca de 300 transações fraudulentas foram relatadas em grandes plataformas OTC, com um total de perdas que atingiu 2 bilhões de yen.

Medidas de prevenção:

• Realizar transações apenas com parceiros de negociação confiáveis
• Utilizar o serviço de escrow
• Comece com transações de pequeno valor e aumente gradualmente o montante

5. Ataque de phishing

Resumo do método: Usam sites ou e-mails falsos para roubar as informações pessoais dos usuários e as chaves secretas das carteiras.

Princípios técnicos: Criar um site idêntico ao original e usar técnicas de SEO para aparecer no topo dos resultados de busca.

Análise de Caso: Em 2023, cerca de 1.000 usuários foram vítimas de um site de phishing de uma DEX conhecida, e um total de 3 bilhões de ienes em criptomoedas foram roubados.

Medidas de prevenção:

• Verifique sempre a URL e confirme se é o site oficial
• Certifique-se de configurar a autenticação em duas etapas
• Proteger a chave secreta usando uma carteira de hardware

6. Ataque de malware

Resumo do método: Invade os dispositivos e carteiras dos usuários através de software malicioso e rouba ativos.

Princípios técnicos: Usando tecnologias como cryptojacking e ransomware, rouba diretamente as criptomoedas dos usuários.

Análise de Caso: Em 2024, cerca de 5.000 usuários foram afetados por uma infecção de malware em um aplicativo de carteira de criptomoedas, resultando na perda de criptomoedas no valor total de 5 bilhões de ienes.

Medidas de prevenção:

• Baixe software apenas de fontes confiáveis
• Mantenha o software antivírus sempre atualizado
• Não abra links suspeitos ou anexos de e-mail.

Resumo

As fraudes em moedas virtuais estão se tornando mais sofisticadas com a evolução da tecnologia. No entanto, seguindo pontos básicos de atenção e adquirindo o conhecimento adequado, é possível se proteger de muitas fraudes. É importante manter sempre uma atitude vigilante e obter as informações mais recentes de fontes confiáveis. Além disso, é fundamental que as decisões de investimento sejam sempre feitas por conta própria, agindo com um entendimento completo dos riscos.