Dois ETF de Dividendos Promissores que Você Pode Adquirir por $200 em Setembro e Manter a Longo Prazo

Principais Conclusões

• Um duo de ETFs focados em dividendos oferece rendimentos atrativos de 3,7% e 4% nas avaliações atuais.
• O ETF Schwab US Dividend Equity tem aumentado consistentemente suas distribuições a uma robusta taxa anual de 7,6% ao longo dos últimos cinco anos.
• Desde 2020, o Vanguard International High Dividend Yield ETF aumentou os seus pagamentos em impressionantes 13,3% ao ano.

Estabelecer um fluxo de rendimento de dividendos constante não requer um capital substancial ou técnicas complexas de seleção de ações. Na realidade, um modesto $200 investimento é suficiente para adquirir ações em dois ETFs focados em dividendos que apresentam oportunidades atraentes no atual panorama de mercado.

O ETF Schwab US Dividend Equity e o ETF Vanguard International High Dividend Yield oferecem aos investidores uma exposição substancial a muitas empresas de alto nível que pagam dividendos, baseadas nos Estados Unidos e no exterior. Notavelmente, com $200, você poderia comprar ações de ambos e ainda ter algum troco.

Compreendendo a Mecânica Destes ETFs de Dividendos

O Schwab US Dividend Equity ETF e o Vanguard International High Dividend Yield ETF são fundos geridos passivamente que acompanham índices específicos. O ETF da Schwab segue o Dow Jones US Dividend 100 Index.

Este ETF considera apenas corporações americanas que têm consistentemente aumentado seus dividendos por pelo menos uma década, excluindo fundos de investimento imobiliário (REITs). As empresas que atendem a esse critério recebem uma pontuação composta com base em vários fatores, incluindo níveis de dívida, retorno sobre o patrimônio, rendimento de dividendos e taxas de crescimento de dividendos de cinco anos.

O Índice de Dividendos Dow Jones EUA está restrito a 100 empresas com as pontuações compostas mais altas, ponderadas de acordo com sua capitalização de mercado. Essa ponderação pela capitalização de mercado significa que empresas maiores exercem maior influência no desempenho. Em 2 de setembro, as duas participações mais significativas eram os gigantes da energia Chevron e ConocoPhillips.

Em contraste, o Vanguard International High Dividend Yield ETF segue o FTSE All-World ex US High Dividend Yield Index. Este amplo índice abrange mais de 1.500 ações, apesar de excluir empresas e REITs com sede nos EUA. O índice seleciona passivamente atributos-chave, incluindo capitalização de mercado e rendimento de dividendos. No final de julho, as multinacionais suíças Nestlé e Roche eram suas duas maiores participações.

O Que Estes ETFs de Dividendos Oferecem

Após uma divisão de ações no ano passado, o Schwab US Dividend Equity ETF tem sido negociado a um preço acessível de aproximadamente $28 por ação. Projetando os seus últimos quatro pagamentos de dividendos para frente, os investidores que comprarem a preços atuais poderão potencialmente receber um rendimento de 3,7% no próximo ano.

Um rendimento notavelmente mais alto nos anos futuros parece mais provável do que a estagnação para o Schwab US Dividend Equity ETF. A distribuição trimestral deste ETF cresceu impressionantes 7,6% ao ano nos últimos cinco anos.

As ações do Vanguard International High Dividend Yield ETF estão precificadas mais altas, em torno de $83 por ação, mas podem justificar o custo. O pagamento de dividendos trimestrais deste ETF aumentou 13,3% anualmente nos últimos cinco anos. Mesmo que os pagamentos futuros sejam alinhados com os números do ano passado, os investidores que adquirirem ações a preços atuais poderiam potencialmente receber um rendimento de 4% nos próximos 12 meses.

Ambos os ETFs são geridos passivamente, eliminando a necessidade de gestores de dinheiro ativos e resultando em baixos rácios de despesa. Isso garante que quase todos os ganhos dos seus índices subjacentes cheguem à sua conta de investimento.

O Vanguard International High Dividend Yield ETF tem uma taxa de despesas de 0,17%, ligeiramente superior devido ao seu foco em ações internacionais. O Schwab US Dividend Equity ETF apresenta uma taxa de despesas ainda mais baixa de 0,06%.

O Caso para Diversificação

Embora o Schwab US Dividend Equity ETF tenha ficado atrás do Vanguard International High Dividend Yield ETF em desempenho nos últimos cinco anos, essa tendência pode não persistir no futuro. Em vez de concentrar todos os seus recursos em uma única opção, dividir seu investimento entre os dois apresenta uma excelente estratégia para manter um portfólio geograficamente diversificado.