Investir em ouro: uma escolha clássica de preservação de valor estável

O ouro, este metal precioso antigo e misterioso, tem sido a escolha preferida das pessoas para preservar o valor e se proteger. Eu não entendia muito sobre as formas de investimento em ouro, mas as recentes oscilações do mercado mudaram a minha opinião. Sinto sinceramente que, neste mundo financeiro cheio de incertezas, o ouro é realmente muito importante!

O charme único do ouro

O ouro consegue manter seu valor principalmente porque é raro, possui propriedades físicas estáveis e é amplamente reconhecido globalmente. Notei especialmente que, quando a economia está instável ou a moeda se desvaloriza, o ouro consegue sempre manter ou até aumentar seu valor.

Veja os dados históricos, durante a crise financeira de 2008 o S&P 500 caiu 38%, enquanto o ouro subiu 25%! Durante a pandemia de 2020, o ouro subiu novamente 24%. Não posso deixar de dizer que essa característica de resistir em meio ao caos me fez ter uma boa impressão do ouro.

Várias formas de investir em ouro

1. Ouro físico

Comprar barras de ouro, moedas de ouro ou joias é a forma de investimento mais intuitiva. A vantagem é que você pode realmente possuí-las, a desvantagem é que o armazenamento é complicado e a diferença de preço (spread) normalmente não é pequena. Da última vez que olhei os preços de uma loja de ouro física, aquela diferença de preço me fez sentir dor.

2. Conta Poupança de Ouro

Através de bancos, pode-se abrir uma conta de ouro e comprar por gramas, sem necessidade de entrega física. Este método tem um baixo limiar de entrada e é de fácil operação, mas não oferece juros e os custos de transação são bastante altos. Um amigo meu tentou no ano passado e disse que a operação é realmente simples, mas a longo prazo os custos acumulam-se.

3. ETF de Ouro

Esta é a minha maneira favorita! Comprar e vender ETFs que acompanham o preço do ouro no mercado de valores mobiliários, com baixa barreira de entrada, custos baixos e alta liquidez, é especialmente adequado para investimentos a longo prazo. Alguns conhecidos são o GLD e IAU dos Estados Unidos, e em Taiwan temos o ETF de Ouro da Yuanta S&P.

4. Futuros de Ouro/Contratos por Diferença

Oferece alavancagem, alta utilização de capital, pode ser negociado a qualquer hora e também permite operações em ambas as direções. Mas a alavancagem é uma faca de dois gumes; uma vez tentei negociar futuros e as flutuações foram realmente assustadoras. Para quem não tem um coração forte, não deve tentar facilmente.

5. Ações de minas de ouro

Investir em ações de empresas relacionadas à extração de ouro, como a Barrick Gold Corporation (GOLD). Este método permite que você invista indiretamente em ouro, mas o risco é maior do que possuir ouro diretamente, pois também envolve riscos empresariais.

Vantagens e desvantagens do investimento em ouro

Vantagens

• Forte capacidade de proteção contra a inflação: o ouro é um ativo físico que não perde valor devido à desvalorização da moeda.
• Boa capacidade de proteção contra riscos: apresenta desempenho estável durante crises econômicas, sendo um porto seguro confiável.
• Diversificação de risco: baixa correlação com ações e obrigações, ajudando a reduzir a volatilidade da carteira de investimentos
• Alta liquidez: grande escala de mercado, fácil de comprar e vender

desvantagens

• Sem rendimento: não gera juros ou dividendos, apenas pode lucrar com a diferença de preço.
• Custos de transação: o spread e as taxas de armazenamento do ouro físico não são baixos, e os ETFs também têm taxas de gestão.
• Volatilidade de curto prazo: o preço do ouro também terá flutuações a curto prazo

A minha sugestão

De acordo com a minha experiência, para investidores em geral, os ETFs de ouro são a melhor escolha, especialmente o GLD e o IAU no mercado americano, que têm baixas taxas de gestão e boa liquidez. Se você deseja a forma mais simples, então configure automaticamente os ativos de ouro através das principais plataformas de investimento inteligente.

Vale a pena mencionar que o ouro não deve representar a maior parte de uma carteira de investimentos, geralmente 5%-15% é suficiente para fins de proteção. Não se esqueça de que o ouro é uma ferramenta de preservação de valor e não de valorização; se você deseja retornos mais altos, ações e outros ativos podem ser mais adequados.

Ao rever o desempenho do mercado nos últimos anos, estou cada vez mais convencido de que o ouro tem um lugar insubstituível na alocação de ativos. Claro, a forma exata de investir deve ser decidida com base na própria capacidade de assumir riscos e nos objetivos de investimento.

Às vezes eu penso que, neste mundo cheio de variáveis, ter um ativo tão estável como o ouro realmente traz um certo alívio!