Caminho para a Formação de Patrimônio - Estratégia de Investimento para Aumentar Ativamente o Capital com Pequenos Fundos

Como posso aumentar efetivamente os meus ativos com um pequeno capital de 100.000 ienes? Neste artigo, apresentaremos a estratégia ideal de formação de ativos para pequenos investidores, considerando a forma de pensar, os produtos de investimento e o tempo.

Postura básica de investimento - Comece pela contabilidade

No investimento, o mais importante é operar com fundos disponíveis. O princípio básico é investir com recursos que não afetem a vida cotidiana. O valor dos produtos de investimento não sobe de forma linear, mas sim passa por flutuações. Se precisar de fundos repentinamente e os preços estiverem em queda, será forçado a realizar perdas, o que terá um impacto negativo na formação de ativos a longo prazo.

Portanto, é importante estabelecer um hábito de contabilidade. Pensar em si mesmo como uma empresa, entender claramente a receita e as despesas e otimizar o fluxo de caixa pode garantir um capital de investimento estável.

Estratégia de Investimento para Pequenos Investidores

Se você tiver um capital inicial de 100.000 ienes, comece por definir metas de investimento claras:

Estratégia para gerar renda mensal

Se você deseja cobrir os custos fixos mensais, os fundos de distribuição mensal ou os produtos com alto rendimento de dividendos são adequados. Atualmente, muitos fundos oferecem dividendos de 7 a 8%, e com um investimento de 100.000 ienes, você pode obter uma receita anual de 7.000 a 8.000 ienes, ou de 600 a 700 ienes por mês.

Estratégia para se preparar para grandes despesas

Se você está se preparando para despesas significativas, como a troca de um smartphone ou viagens, é necessário buscar um retorno de 30 a 40%. Pode-se considerar capturar tendências com investimentos em ações ou utilizar arbitragem.

A maior vantagem de um capital reduzido é a flexibilidade. É possível acelerar a formação de ativos através de ajustes flexíveis na direção do investimento, melhoria na taxa de rotatividade adequada e utilização moderada de alavancagem.

Estratégias ótimas por tipo de investidor

1. Investidores de baixo valor com renda estável (têm tempo, mas têm recursos limitados)

Se você tem uma renda estável e um montante limitado que pode investir a cada mês, fundos de dividendos ou ETFs de alto rendimento são os mais adequados. Estes geram um fluxo de caixa estável e permitem acumular experiências de sucesso no investimento.

Se houver tempo suficiente, os dividendos provenientes destes merchandising poderão eventualmente ultrapassar o salário. Embora não se possa obter o efeito da capitalização, há a vantagem de que é mais fácil continuar, pois os retornos podem ser percebidos precocemente.

2. Altos rendimentos (têm tempo mas procuram a eficiência do investimento)

Médicos e engenheiros, entre outros profissionais de alta renda, não necessitam de retornos imediatos de investimentos, portanto, investir a longo prazo utilizando ETF é apropriado:

• 0050 de Taiwan (seguindo as 50 principais empresas de Taiwan)
• SPY dos EUA (que acompanha as 500 principais empresas dos EUA)

Esses ETFs de índice possuem um mecanismo que automaticamente "elimina os fracos e preserva os fortes", proporcionando retornos muito atraentes a longo prazo. O retorno médio do S&P 500 nos últimos 100 anos atinge entre 8% e 10%.

Os investidores imobiliários de alta renda também podem considerar o uso de alavancagem adequada para melhorar os retornos.

3. Investidores de pequeno montante com tempo livre (estudantes, profissionais de vendas, etc.)

Investidores com tempo limitado podem se beneficiar de estratégias que aumentam a rotatividade de ativos por meio de uma abordagem mais agressiva:

• Investimento que captura as tendências de mercado (como o início do ciclo de cortes de juros nos EUA)
• Investimento em "temas populares" (ações relacionadas ao turismo, ações relacionadas à IA, etc.)
• Obter "informação" das notícias e prever o fluxo principal de capital

5 produtos de merchandising e análise de retorno esperado

1. Ouro

• Aumento de 53% nos últimos 10 anos (média anual de 4,4%)
• Medidas eficazes contra a inflação e a desvalorização da moeda
• Forte em períodos de instabilidade econômica (pandemia, períodos de redução de taxas de juro, riscos geopolíticos)

2. Bitcoin

• Aumentou 170 vezes nos últimos 10 anos
• Não há dividendos, mas obtém-se lucro com a diferença de preço.
• Devido à grande volatilidade dos preços, recomenda-se investir quando os preços estão baixos e realizar parte dos lucros quando há uma alta.
• Tenha cuidado para não ocupar uma alta proporção de ativos totais.

3. ETF - 0056（台湾高配当ETF）

• 60% de dividendos e 40% de aumento de preço nos últimos 10 anos
• O rendimento de dividendos das ações de Taiwan é de cerca de 4% e está estável.
• Efeito da capitalização a longo prazo: se investir 100.000 ienes por ano, receberá um dividendo anual de 100.000 ienes após 13 anos e um dividendo anual de 220.000 ienes após 25 anos.

4. ETF - SPY (S&P500)

• Aumento de 116% no preço das ações nos últimos 10 anos
• Dividendos anuais de cerca de 1,1%, taxa de crescimento anual do capital de cerca de 8%
• No caso de um investimento de 100.000 ienes, após 30 anos será de 1.000.000 ienes, se investir um total de 3.000.000 ienes ao longo de 30 anos, será de 12.230.000 ienes.
• Uma desvantagem é a quase ausência de fluxo de caixa no meio do processo.

5. ações da Berkshire Hathaway

• Aumento de 205% no valor dos ativos em 10 anos
• Taxa de crescimento anual média de 11,8%
• O modelo de receita é replicável (arbitragem utilizando acumulação de caixa através de companhias de seguros e empréstimos a baixo juro)
• Adequado para investidores que buscam o efeito da capitalização dos lucros.

A chave para o sucesso do investimento

Os produtos de investimento apresentados não requerem um elevado investimento inicial. Com um excelente pensamento de investimento, um alvo de investimento adequado para si e tempo suficiente, é possível formar ativos de forma eficaz.

O importante é combinar os três elementos "modo de pensar, alvo de investimento, tempo" e escolher uma estratégia de investimento que se adapte à sua situação e mantê-la. Ao construir um portfólio equilibrado de ativos digitais e ativos tradicionais, é possível alcançar a diversificação de riscos e garantir rendimentos estáveis.

Na gestão de ativos na era digital, deve-se considerar a utilização de plataformas de negociação mainstream para aceder de forma eficiente a diversas classes de ativos. Com uma alocação de ativos adequada e uma perspetiva a longo prazo, o caminho para a formação de ativos está aberto.