O que é stop loss? Como estabelecer um ponto de stop loss? Guia essencial para investidores novatos.

No mercado de investimentos em constante mudança, a importância da Gestão de risco é evidente. Para os novatos que estão a entrar no campo dos investimentos, dominar meios eficazes de controle de risco é especialmente crucial. A estratégia de stop loss, como uma das ferramentas essenciais de Gestão de risco para investidores, merece uma análise mais profunda.

Este artigo irá detalhar o conceito de stop loss, a sua importância e como estabelecer pontos de stop loss de forma razoável, ajudando-o a ter mais facilidade no caminho do investimento.

Compreensão básica de stop loss e pontos de stop loss

Stop Loss, como o próprio nome indica, é a ação de parar perdas em tempo hábil. O ponto de stop loss é o preço específico que aciona essa ação. Quando o preço do ativo atinge o ponto de stop loss pré-definido, o investidor executa a operação de fechamento para controlar perdas potenciais.

Por que o stop loss é tão importante?

1. Mecanismo de correção: As decisões de investimento nem sempre estão corretas, definir pontos de stop loss pode corrigir julgamentos errôneos a tempo.
2. Responder às mudanças do mercado: mesmo que a razão inicial para o investimento seja razoável, a mudança nas condições do mercado pode torná-la inaplicável; o stop loss pode ajudá-lo a ajustar a estratégia a tempo.
3. Evitar riscos sistêmicos: Diante de eventos globais (como pandemias) que provocam pânico no mercado, o stop loss pode ajudá-lo a retirar-se rapidamente, reduzindo perdas.
4. Considerações técnicas: Quando o preço cai abaixo de um nível de suporte importante, definir um ponto de stop-loss pode evitar perdas maiores.

potenciais consequências de não ter stop loss

Imagine um cenário: você investe 10 milhões de dólares de Hong Kong na compra de ações de uma grande empresa de tecnologia, a um preço de 100 dólares de Hong Kong por ação. Se não definir um stop loss, pode enfrentar dois resultados:

1. Situação ideal: o preço das ações continua a subir ou atinge o objetivo esperado, realizando lucros com sucesso.
2. Situação de risco: o preço das ações caiu drasticamente, por exemplo, caiu 50% para 50 HKD/ação. Neste momento, seu investimento resta apenas 5 milhões de HKD, e para alcançar o ponto de equilíbrio, o preço das ações precisa subir 100%, o que pode levar anos. Pior ainda, muitos investidores podem vender em posições mais baixas devido à pressão psicológica, resultando em perdas maiores.

Definir stop loss de forma razoável não só pode controlar efetivamente a escala de perdas, mas também pode aumentar a eficiência do uso de capital. Por exemplo, se você definir stop loss em uma queda de 10%, pode usar os restantes 9 milhões de dólares de Hong Kong para buscar novas oportunidades de investimento, precisando apenas obter cerca de 11% de retorno para compensar a perda anterior.

Utilizando indicadores técnicos para auxiliar na decisão de stop loss

Além dos simples métodos de stop loss baseados em porcentagens ou valores fixos, também podemos usar indicadores técnicos para otimizar a estratégia de stop loss:

1. Nível de resistência: Em uma tendência de baixa, os preços das ações que tocam várias vezes, mas não conseguem ultrapassar, podem ser considerados níveis de resistência, e pode-se considerar a configuração de um ponto de stop-loss acima deles.

2. MACD (Convergência e Divergência de Médias Móveis): Quando o indicador MACD apresenta um cruzamento fatal (a linha de curto prazo cruza para baixo a linha de longo prazo), pode-se definir um ponto de stop loss abaixo dessa posição.

3. Bandas de Bollinger (BOLL): Quando o preço quebra a linha média de cima para baixo, pode ser considerado um sinal de venda, podendo ser definido um ponto de stop loss aqui. Se o preço continuar a operar entre a linha média e a linha inferior, também pode ser considerado definir um stop loss.

4. Índice de Força Relativa (RSI): Um valor de RSI superior a 70 é considerado sobrecomprado, enquanto abaixo de 30 é considerado sobrevendido. Quando o RSI entra na zona de sobrecompra e recua, pode-se definir um ponto de stop loss próximo ao preço atual.

Configuração do ponto de stop loss

As configurações de stop loss têm principalmente três métodos: stop loss ativo, stop loss condicional e stop loss de rastreamento. Tomando a plataforma de negociação Gate como exemplo, os passos para configurar o stop loss condicional e o stop loss de rastreamento são os seguintes:

1. Faça login na interface de negociação da Gate Web e escolha o ativo que deseja negociar.

2. Na página de ordens de negociação:

   • Stop loss condicional: defina um preço específico, quando o preço de mercado atingir esse preço, o sistema executa automaticamente o fechamento.
   • Stop loss móvel: também conhecido como stop loss dinâmico, permite que o preço de stop loss se ajuste automaticamente com base no nível de lucro, sem a necessidade de monitorização constante, ajudando a garantir lucros e a minimizar perdas.

Conclusão

A estratégia de stop loss é uma habilidade essencial para os investidores, especialmente os novatos. Ao definir adequadamente o ponto de stop loss, não só é possível controlar efetivamente o risco, mas também aumentar a eficiência do uso de capital. Seja utilizando uma proporção fixa, um montante, ou através de indicadores técnicos como MACD, RSI, e bandas de Bollinger, a chave está em encontrar o método que se adapte a si e em ajustar e otimizar continuamente na prática.

Lembre-se, o mercado de investimentos é volátil, e a realização oportuna de perdas não só protege a segurança do seu capital, mas também reserva munição para futuras oportunidades de investimento. Que você avance de forma sólida no caminho dos investimentos e colha bons frutos.