Quais são as desvantagens da participação em ações a longo prazo? É realmente possível obter lucros de forma estável? Para quem é adequado?

Os jovens podem alcançar a aposentadoria precoce e a liberdade financeira ao manter ações a longo prazo? O método de investimento que consiste em acumular ações como se fossem poupanças, permitindo que os lucros se acumulem lentamente, está a ser destacado como uma forma de ganhar dinheiro sem muito esforço ou trabalho. No entanto, nem todas as ações são adequadas para manutenção a longo prazo, e é fácil obter lucros apenas com dividendos.

Neste artigo, vamos analisar as desvantagens da Participações em ações a longo prazo, para quem é adequado e se realmente é possível obter lucros de forma consistente e alcançar a liberdade financeira antecipadamente, como se diz na internet.

O que é a Participação em Ações a Longo Prazo?

"Participações a longo prazo em ações" é, de forma simples, uma estratégia de acumulação de ações. Compram-se ações e mantêm-se por um longo período, acumulando receitas com os dividendos pagos pelas empresas. Como se assemelha ao depósito em um banco para receber juros, é chamado de "Participações a longo prazo em ações" no sentido de acumular ações.

Um dos métodos de investimento populares no Japão, e na internet há muitas estratégias de investimento que apresentam "receber dividendos com a manutenção de participações em ações a longo prazo, obter uma renda de ○○ mil yenes por mês e desfrutar de uma vida confortável na aposentadoria". De fato, a manutenção de participações em ações a longo prazo tem muitas vantagens, sendo a maior delas a estabilidade, a facilidade e não precisar acompanhar o mercado diariamente. Para aqueles que desejam ganhar dinheiro com menos carga psicológica, pode ser uma das boas opções.

No entanto, se a Participações de longo prazo em ações é tão fácil de lucrar e tem apenas benefícios, então todos deveriam ser capazes de acumular riqueza através delas. Aqui, quero alertar a todos para não se lançarem de forma cega nas Participações de longo prazo. É importante entender as desvantagens das Participações de longo prazo.

Quais são as desvantagens da participação em ações a longo prazo? Comparação de vantagens e desvantagens.

Primeiro, os benefícios da Participação em ações a longo prazo não deixam dúvidas. A Participação em ações a longo prazo é uma estratégia que envolve investir em ações com potencial de crescimento a longo prazo e obter retornos contínuos a longo prazo. Resumimos os benefícios a seguir:

✔️Vantagem da Participação em Ações a longo prazo 1: Economia de tempo e esforço

Após escolher as ações adequadas, basta comprá-las regularmente, sem a necessidade de monitorar constantemente o mercado. Além disso, não é exigida uma habilidade avançada de análise técnica por parte dos investidores. Isso significa que é possível manter participações em ações a longo prazo sem precisar adquirir habilidades de análise de vários indicadores.

✔️Vantagens da Participação em Ações a Longo Prazo 2: Rendimento de Dividendos

Muitas empresas com bom desempenho tendem a pagar dividendos aos acionistas. Ao possuir ações desse tipo, é possível obter uma receita de dividendos estável.

✔️ Vantagem 3 da Participação em Ações a Longo Prazo: Lucros devido à valorização das ações

Ao manter participações em ações, há a oportunidade de obter lucros com a valorização dos preços das ações. Quando o desempenho da empresa melhora ou as condições de mercado são favoráveis, é possível que os preços das ações subam.

✔️Vantagens da Participação a Longo Prazo em Ações 4: Direitos dos Acionistas

Possuir ações significa tornar-se acionista da empresa e usufruir dos direitos como acionista.

✔️As vantagens da Participação em ações a longo prazo 5: o impacto das flutuações de mercado a curto prazo é pequeno

A participação em ações a longo prazo é uma estratégia de investimento a longo prazo, portanto, os investidores não precisam se preocupar excessivamente com as flutuações de preço das ações devido às variações de curto prazo do mercado.

No entanto, ao contrário do que muitas pessoas imaginam, a Participações em ações a longo prazo não é necessariamente isenta de perdas. Esta é a maior diferença em relação aos depósitos. A Participações em ações a longo prazo é um tipo de investimento, e os investimentos envolvem riscos. Portanto, a maior diferença em relação ao depósito em um banco e o recebimento de juros é que, nas Participações em ações a longo prazo, o capital não é garantido. Este é o seu principal inconveniente.

❌Desvantagem 1 de Participações em ações a longo prazo: não há garantia de capital.

A participação em ações a longo prazo não é um depósito, portanto, não há garantia de capital, o que significa que existem muitos casos em que, mesmo recebendo dividendos, se perde o capital. Vamos dar um exemplo real:

Uma empresa anunciou em 2023 um dividendo de 100 ienes por ação, e o rendimento do dividendo ultrapassou 15%. Atraídos por isso, muitos investidores de longo prazo entraram no mercado. No entanto, após isso, o preço das ações continuou a cair, passando de 7000 ienes para 2200 ienes. Este é um caso típico de "receber o dividendo, mas sofrer uma perda de capital". Com esse tipo de participação a longo prazo, não se obtêm lucros, afastando-se cada vez mais do objetivo de uma aposentadoria estável.

Portanto, a participação em ações a longo prazo não é necessariamente um investimento sem perdas!

❌Desvantagem das Participações em Ações a Longo Prazo 2: Não é possível retirar os fundos livremente.

Os fundos de Participações em ações a longo prazo não podem ser retirados livremente. Isso porque retirar pode resultar em perdas. Por exemplo, se de repente precisar de fundos poucos dias antes do pagamento de Dividendos, e o preço das ações estiver baixo naquele momento, a venda das ações não só fará com que você perca os Dividendos, mas também resultará em perdas de diferença de preço das ações.

Portanto, ao realizar a participação em ações a longo prazo, é melhor usar fundos disponíveis, ou seja, recursos que não estão previstos para uso em curto prazo.

❌Desvantagens da Participação em Ações a Longo Prazo 3: Dificuldade na Escolha de Ações

A participação em ações a longo prazo envolve menos trabalho posterior, portanto, o trabalho prévio é extremamente importante. O sucesso do investimento depende da qualidade das ações mantidas a longo prazo. A escolha das ações testa amplamente a capacidade de análise básica. É necessário considerar não apenas o rendimento de dividendos, mas também as tendências econômicas do setor, o potencial de desenvolvimento da empresa e a avaliação do preço das ações.

❌Desvantagem da participação em ações a longo prazo 4: Retornos de curto prazo são limitados

Os benefícios da participação em ações a longo prazo são principalmente evidentes em investimentos de longo prazo. Você pode se beneficiar das tendências de crescimento do mercado e da melhoria do desempenho das empresas ao longo do tempo. No curto prazo, fatores como a volatilidade do mercado e o sentimento dos investidores têm um grande impacto no desempenho dos preços das ações, tornando os retornos de curto prazo difíceis de prever e tendendo a ser instáveis. Portanto, para os investidores que buscam altos retornos a curto prazo, a participação em ações a longo prazo limita consideravelmente as oportunidades de lucro. Não é adequado para investidores que desejam lucrar rapidamente.

A manutenção de ações a longo prazo não é um caminho 100% seguro para a liberdade econômica dos jovens, nem é o único caminho. Além disso, confiar apenas na manutenção de ações a longo prazo para construir riqueza não é realista. Especialmente para os jovens com pequenas quantias de dinheiro sobrando, construir riqueza apenas com a manutenção de ações a longo prazo é irrealista. A diversificação dos investimentos é a base do investimento. Escolher métodos de investimento adequados de acordo com a sua situação econômica também é igualmente importante.

Será que a participação em ações a longo prazo é adequada para mim?

A participação a longo prazo em ações não é adequada para todos os investidores. É mais apropriada para investidores com tendências de investimento como as seguintes:

• O montante de investimento por vez não é alto, mas tem uma mentalidade de investimento a longo prazo. Pode direcionar fundos excedentes para investimentos em intervalos de tempo regulares. O que gostaria de enfatizar aqui é o ponto dos fundos excedentes. Isso porque a participação em ações a longo prazo exige a manutenção das ações por um período relativamente longo para obter retornos de investimento a longo prazo. Se precisar retirar fundos em um curto período de tempo, não é adequado para a participação em ações a longo prazo.

• Não busca altos lucros de curto prazo e possui paciência suficiente. Para a participação em ações a longo prazo, é necessário que o investidor tenha paciência suficiente para suportar as flutuações do mercado e as variações de preços de ações de curto prazo, não se deixando facilmente influenciar pelo sentimento do mercado.

• A tolerância ao risco é baixa. Se você for relativamente conservador em relação a investimentos, tiver uma baixa tolerância ao risco e estiver interessado no aumento do valor das ações a longo prazo e na receita de dividendos, a participação em ações a longo prazo pode ser uma das opções.

• Tem capacidade de análise básica. Confia na análise básica de empresas e é capaz de avaliar o desempenho, a vantagem competitiva e o potencial de crescimento a longo prazo das empresas.

Como escolher ações adequadas para a Participação em longo prazo?

Considerando as tendências dos investidores acima e a sua própria situação, se decidir realizar Participações em ações a longo prazo, é necessário escolher ações adequadas para Participações a longo prazo. Como referência, compilei as seguintes 3 categorias.

*Os seguintes ativos são apenas para referência e não constituem aconselhamento específico de investimento. Os investidores devem selecionar os ativos com base nas condições de mercado atuais.

1. Ações financeiras

As ações financeiras têm altas Dividendos e vantagens como a dificuldade de falir, o que as torna populares entre os investidores que fazem Participações a longo prazo. No entanto, só porque não falem, não significa que sempre vão subir, por isso é necessário escolher o momento certo para comprar.

2. Ações de empresas líderes do setor

Uma das opções para a manutenção de ações a longo prazo é investir nas ações das principais empresas de cada setor. Estas ações geralmente têm uma gestão estável, o que permite o pagamento contínuo de dividendos. Se você deseja não apenas receber dividendos, mas também obter lucros com a valorização das ações, é aconselhável escolher ações entre as principais empresas.

3. ETF

Os ETFs são uma forma eficaz de diversificar riscos, investindo em uma série de ações, sendo o alvo de investimento ideal para aqueles que acabaram de começar a manter ações a longo prazo. Os ETFs que seguem o Nikkei 225 e o TOPIX são os ETFs mais populares entre os investidores que realizam a manutenção de ações a longo prazo. Além disso, existem diversos tipos, como ETFs especializados em ações de alto dividendo e em ações de crescimento.

Como evitar as desvantagens da participação em ações a longo prazo?

1. Selecionar os ativos com cuidado

Escolhendo os títulos adequados, metade do sucesso do investimento já está garantido. Para iniciantes, recomenda-se começar a manter ações a longo prazo através de ETFs. Ao considerar o portfólio de investimentos, é aconselhável começar a escolher ações que você conhece bem e, à medida que se familiariza, expandir para outros títulos.

2. Alocar adequadamente os fundos

Distinguir entre fundos de longo prazo e fundos de curto prazo e garantir que sempre tenha os fundos necessários para a vida. Evite retirar fundos da conta de investimento em caso de emergência para não incorrer em perdas.

3. Tenha cuidado ao escolher a plataforma

Escolher o canal de investimento adequado é muito importante. A plataforma deve não apenas cumprir as regulamentações, mas também é necessário comparar as taxas de negociação.

Resumo

Ao investir no mercado de ações, a participação de longo prazo é uma estratégia comum, mas também tem desvantagens e riscos. Essas desvantagens incluem o risco de volatilidade do mercado, deterioração do desempenho da empresa e retornos de curto prazo baixos. A participação de longo prazo pode beneficiar-se do crescimento do mercado e da receita de dividendos a longo prazo, mas não garante um investimento sem perdas. Além disso, a participação de longo prazo não é adequada para todos os investidores. Os investidores devem escolher um método de investimento que se adapte a seus objetivos de investimento e tolerância ao risco, e não devem seguir cegamente as tendências.