8 Melhores Fundos Mútuos de Alto Rendimento para 2025: Escolhas Essenciais para Investidores de Rendimento Passivo

Num ambiente de volatilidade do mercado, investir em fundos mútuos de alto rendimento representa uma estratégia convincente para investidores que buscam retornos consistentes. Este artigo apresenta um portfólio cuidadosamente selecionado de 8 fundos mútuos de alto rendimento para monitorizar em 2025, fornecendo os dados mais recentes para apoiar as suas decisões de investimento.

8 Fundos Mútuos de Alto Rendimento para Observar em 2025

Esses fundos foram selecionados com base em seu histórico consistente de dividendos, fortes fundamentos empresariais e perspectivas de crescimento futuro.

Símbolo | Nome do Fundo | Categoria da Indústria | Rendimento Projetado para 2025 (%) --- | --- | --- | --- DIF | Fundo de Infraestrutura Digital | Tecnologia | 10.50 TISCO | TISCO Financial Group | Serviços Financeiros | 8.03 AP | AP (Tailândia) | Imobiliário & Construção | 7.35 SIRI | Sansiri | Imobiliário & Construção | 8.72 DMT | Don Muang Tollway | Transporte e Logística | 10.34 MC | Grupo MC | Serviços (Comercial) | 8.26 TCAP | Thanachart Capital | Serviços Financeiros | 6.47 PTT | PTT Public Company | Energia e Utilidades | 4-6

1. DIF Fund

DIF é um fundo de infraestrutura que possui ativos de infraestrutura de comunicação digital e tecnologia, incluindo 16.059 torres de telecomunicações e redes de fibra ótica. O seu modelo de negócio envolve arrendamentos de longo prazo a prestadores de serviços móveis (, como o grupo TRUE), resultando em fluxos de receita estáveis e previsíveis.

• Último Preço: $7.90
• Rendimento de Dividendos (%): 11.25%
• Último Dividendo (por ação): $0.22
• P/BV (vezes): 0.52

As opiniões dos analistas estão divididas em dois campos. Aqueles que recomendam "Comprar" (preço-alvo $10.50-11.50) acreditam que a DIF se beneficia da diminuição das taxas de juros que ajudam a reduzir os custos financeiros e tem potencial de crescimento a partir de extensões de prazos de arrendamento. Enquanto isso, aqueles que aconselham "Manter" ($8.70-9.30) alertam sobre os riscos associados à refinanciamento de $11.6 bilhões em dívidas que vencem em março de 2025 e negociações de aluguel em andamento com a TRUE.

2. TISCO Fund

A TISCO opera como uma empresa-mãe e serve como a empresa controladora do grupo financeiro TISCO. Destaca-se em empréstimos para compra de automóveis e empréstimos com garantia de veículo através da sua marca "Somwang". A TISCO é conhecida como a "favorita dos investidores em dividendos" devido ao seu histórico de pagamentos de dividendos consistentes e elevados.

• Último Preço: $97.50
• Dividend Yield (%): 7.95%
• Último Dividendo (por ação): $5.75 (para o desempenho de 2024, pago em 2025)
• P/E (vezes): 11.46
• P/BV ( vezes ): 1.75

A TISCO representa um exemplo clássico de uma ação de qualidade com dividendos, pagando consistentemente dividendos duas vezes por ano. Para 2025, o dividendo total é de $7,75 por ação. O principal desafio é a potencial desaceleração no crescimento dos empréstimos devido ao enfraquecimento das condições do mercado automotivo, levando a maioria dos analistas a recomendar "Manter", enfatizando rendimentos de dividendos atrativos em vez do potencial de crescimento do preço.

3. AP Fund

AP é um dos principais desenvolvedores imobiliários com operações abrangentes tanto em casas unifamiliares de baixa altura (, moradias em banda ) e projetos de condomínios de alta altura (. A empresa possui marcas fortes que abrangem múltiplos segmentos de clientes, desde o segmento médio até o premium.

• Último Preço: $5.80
• Rendimento de Dividendo Projetado )%( para 2025: 7,35% )o rendimento histórico foi de 10,26%(
• Último Dividendo )por ação(: $0.60
• P/E )vezes(: 3.77
• P/BV ) vezes (: 0.41

A AP destaca-se pelos seus excepcionais métricas de avaliação, com rácios P/E e P/BV significativamente abaixo das médias do mercado e da indústria. 13 dos 16 analistas recomendam "Comprar" com um preço-alvo médio de $9.54, refletindo um potencial de valorização substancial. Isto, combinado com rendimentos de dividendos esperados consistentemente acima de 7% ao ano, torna-a particularmente atraente.

) 4. SIRI Fund

A SIRI é um importante desenvolvedor imobiliário estabelecido em 1984. Desenvolve todos os tipos de projetos residenciais, incluindo casas unifamiliares, moradias em banda e condomínios, para atender às demandas dos clientes em todos os níveis de preços. A empresa também investe em negócios relacionados, como centros comerciais comunitários e fábricas de painéis de concreto pré-fabricados.

• Preço mais recente: $1.17
• Rendimento de Dividendos Projetado para 2025: 8,72%
• Último Dividendo: $0.08 por ação
• P/E: 4,47 vezes
• P/BV: 0.43 vezes

A SIRI oferece um dos maiores rendimentos de dividendos do mercado e métricas de avaliação extremamente atrativas, com rácios P/E e P/BV significativamente abaixo do mercado. As opiniões dos analistas variam, com 8 de 14 a recomendar "Comprar" a um preço-alvo médio de 1,72 $. Apesar de enfrentar incertezas no mercado imobiliário, as métricas de avaliação convincentes e o rendimento de dividendos atrativo continuam a ser fatores de suporte chave.

5. DMT Fund

DMT ou "Don Muang Tollway" detém a concessão para gerir e cobrar portagens na Estrada Elevada Uttaraphimuk de Din Daeng ao Monumento Nacional, cobrindo uma distância total de 21 quilómetros. O negócio funciona como uma "Cash Cow", gerando um fluxo de caixa consistente e estável. O atual contrato de concessão expira a 11 de setembro de 2034.

• Preço mais recente: $9.70
• Rendimento de Dividendos: 8,56%
• Último Dividendo: $0,22 por ação
• P/E: 12,69 vezes
• P/BV: 1,31 vezes

DMT é considerado uma ação defensiva com receitas facilmente previsíveis e baixa volatilidade. A sua principal força é a sua política de pagamento de dividendos que fornece uma renda fiável para os investidores focados em retornos estáveis.

6. MC Fund

A MC Group é uma empresa de retalho de moda líder com um portfólio de marcas populares. O negócio demonstrou resiliência e adaptabilidade no competitivo mercado de retalho, mantendo posições de mercado fortes apesar das flutuações económicas.

• Último Preço: $3.40
• Rendimento de Dividendo: 8,26%
• Último Dividendo: $0.07 por ação
• P/E: 9,84 vezes
• P/BV: 0,98 vezes

O Grupo MC oferece um equilíbrio atraente entre o rendimento de dividendos e uma avaliação razoável. Os analistas destacam particularmente as fortes capacidades de geração de fluxo de caixa e níveis de dívida geríveis da empresa que suportam pagamentos de dividendos sustentáveis. O negócio demonstrou uma adaptação bem-sucedida às mudanças nos comportamentos dos consumidores e nas tendências de varejo.

7. TCAP Fund

TCAP ###Thanachart Capital( é uma empresa de holding financeira com investimentos nos setores de banca, seguros e gestão de ativos. Após a fusão do TMB e do Thanachart Bank, a TCAP mantém participações significativas na entidade combinada enquanto desenvolve novos empreendimentos.

• Último Preço: $32.75
• Dividend Yield: 6.47%
• Último Dividendo: $0,53 por ação
• P/E: 9,18 vezes
• P/BV: 0,56 vezes

Embora ofereça um rendimento ligeiramente inferior em comparação com outros nesta lista, o TCAP compensa com forte estabilidade financeira e fontes de rendimento diversificadas. Os analistas apontam um potencial de valorização proveniente da sua estratégia de desenvolvimento de novas linhas de negócios, enquanto mantém os seus investimentos em serviços financeiros essenciais. A abordagem conservadora de gestão da empresa e o histórico consistente de dividendos tornam-na uma escolha fiável para carteiras focadas em rendimento.

) 8. PTT Fund

A PTT é o conglomerado nacional de petróleo e gás da Tailândia, com operações extensas em toda a cadeia de valor da energia. Como uma empresa estatal com uma capitalização de mercado significativa, oferece estabilidade de dividendos apoiada pelo suporte do governo.

• Último Preço: $28.50
• Rendimento de Dividendos: 4-6% ###intervalo reflete pagamentos anuais variáveis(
• Último Dividendo: $0,34 por ação
• P/E: 10,92 vezes
• P/BV: 0,88 vezes

Embora ofereça o rendimento mais baixo nesta seleção, a PTT proporciona importantes benefícios de diversificação de portfólio através da exposição ao setor de energia. A empresa equilibra os objetivos de políticas governamentais com operações comerciais, mantendo tipicamente os pagamentos de dividendos mesmo em condições de mercado desafiadoras. As recentes iniciativas de transição energética representam tanto desafios quanto oportunidades para a sustentabilidade dos dividendos a longo prazo.

Estratégias de Construção de Portfólio para Investidores de Alto Rendimento

Ao construir um portfólio de alto rendimento a partir dessas seleções, os investidores devem considerar várias abordagens de alocação:

Estratégia de Rendimento Conservadora )40% alocação(: Foco em fundos de infraestrutura e utilidades )DIF, DMT, PTT( para máxima estabilidade e pagamentos consistentes.

Estratégia de Rendimento Balanceado )40% alocação(: Combinar exposição ao setor financeiro )TISCO, TCAP( com participações em imóveis )AP, SIRI( para equilibrar rendimento com potencial de crescimento moderado.

Rendimento Orientado para o Crescimento )20% alocação(: Alocar porções menores para MC e ações com maior potencial de crescimento que podem oferecer aumentos de dividendos ao longo do tempo.

Esta abordagem estruturada para investimentos de alto rendimento permite capturar uma renda atraente enquanto mantém a diversificação entre setores económicos e perfis de risco.