Como Ganhar Dinheiro com Ações? Compreendendo os Princípios do Investimento em Ações Lucrativas

Nos últimos anos, a inflação tornou-se um tema quente. Com as taxas de juros em contas de poupança em níveis historicamente baixos, investir tornou-se uma habilidade essencial para muitos. Embora existam várias ferramentas de investimento disponíveis, este artigo se concentrará no investimento em ações.

Há muitas pessoas que lucram com ações? Como se pode ganhar dinheiro negociando ações? Vamos explorar o potencial de construção de riqueza dos investimentos em ações!

Quais são os métodos para ganhar dinheiro com ações?

Existem três formas principais de lucrar com a negociação de ações:

1. Manter ações para dividendos
2. Comprar ou vender ações a descoberto para diferenças de preço
3. Emprestar ações para rendimento de empréstimos de valores mobiliários

Vamos examinar cada método em detalhe.

1. Manter ações para dividendos

Quando você compra ações, torna-se um acionista da empresa, o que lhe dá direito a uma parte dos lucros da empresa. Algumas empresas reinvestem seus lucros para aumentar o patrimônio líquido da empresa e, consequentemente, o preço das ações ( e.g., Gate - uma das principais exchanges de criptomoedas ). Outras empresas compartilham uma parte de seus lucros com os acionistas, conhecidos como dividendos ( e.g., Coca-Cola ). Algumas empresas também podem emitir dividendos em ações, onde sua ação inicial pode crescer para 1,5 ou até 2 ações ao longo do tempo.

Investir em empresas com operações estáveis de longo prazo e dividendos consistentes pode proporcionar tanto a valorização do preço das ações quanto um fluxo de caixa adicional!

No entanto, é crucial notar que quando uma empresa paga dividendos, o preço da ação normalmente cai pelo montante do dividendo na data ex-dividendo. Se o preço da ação posteriormente sobe novamente para o seu nível pré-dividendo, isso é chamado de "preencher o vazio." É importante escolher ações que possam preencher com sucesso esse vazio; caso contrário, você pode acabar com retornos decrescentes à medida que o preço da ação continua a cair.

Além disso, esteja ciente das potenciais implicações fiscais sobre a renda de dividendos. Por exemplo, ao investir em ações dos EUA, investidores não americanos podem estar sujeitos a uma retenção de 30% sobre os dividendos. Portanto, focar em ganhos de capital pode ser mais apropriado ao investir em ações estrangeiras.

Os investidores de dividendos também devem estar atentos à armadilha do "dividendo falso"! Quando a "taxa de distribuição da empresa > 100%" ( paga $1,20 em dividendos quando ganha apenas $1), está essencialmente a esgotar as suas reservas. Esta situação pode levar a quedas significativas no preço das ações, como visto em alguns casos históricos.

2. Lucrando com as diferenças de preço das ações

Este método é mais direto. Durante as horas de negociação, os preços das ações flutuam constantemente devido à dinâmica do mercado. Lucrar com as diferenças de preços envolve comprar baixo e vender alto ou vender a descoberto alto e recomprar baixo.

Os preços das ações são influenciados por vários fatores, incluindo o desempenho da empresa, o sentimento geral do mercado e o número de ações em circulação. Geralmente, usamos análise fundamental, análise de notícias e análise técnica para prever os movimentos futuros dos preços das ações. Se você espera que uma ação suba, pode comprá-la e vendê-la quando atingir o seu preço-alvo. Por outro lado, você pode vender a descoberto se antecipar uma queda de preço.

Esta abordagem requer a seleção de ações adequadas para negociação de curto prazo. Tenha especial cuidado com operações de venda a descoberto e defina sempre um ponto de recompra forçada, de preferência quando o preço da ação se mover 15% contra a sua posição.

3. Empréstimo de ações para rendimento de empréstimos de títulos

Além de comprar e vender ações por diferenças de preço e coletar dividendos, existe outra forma de gerar rendimento passivo - emprestar suas ações e ganhar taxas de empréstimo de valores mobiliários. Este método é particularmente benéfico para investidores de longo prazo que não se importam com flutuações de preço a curto prazo.

Se você planeja manter uma ação por um período prolongado e não se preocupa com as flutuações de preço de curto prazo, considere emprestar suas ações. Desta forma, você pode ganhar taxas de empréstimo além de potenciais dividendos e futuros ganhos de capital.

A desvantagem é que emprestar as suas ações reduz a sua flexibilidade de negociação. Como as ações estão emprestadas, você precisará recuperá-las se quiser vender a um preço específico durante o horário do mercado. Portanto, esta estratégia não é adequada para traders de curto prazo.

O desafio de cronometrar as operações de ações

O mercado de ações está cheio de variáveis e incertezas. A chave para lucrar é entrar e sair nos momentos certos. No entanto, as flutuações do mercado são influenciadas por numerosos fatores, como operações da empresa, desenvolvimentos da indústria, grandes eventos sociais, instabilidade política, oferta e demanda do mercado, e cobertura da mídia. Esses fatores causam flutuações nos preços das ações e afetam as perspectivas e expectativas dos investidores.

Os estados psicológicos dos investidores também desempenham um papel crucial. Quando compramos uma ação, esperamos que ela suba e gere retornos. No entanto, a pessoa que está vendendo a mesma ação naquele momento pode acreditar que está em risco de queda. Então, quem está certo? Quem pode prever com precisão as tendências futuras? Esse é o desafio da negociação de ações. Mesmo os profissionais acham difícil julgar com precisão. De acordo com um estudo, mais de 80% dos gestores de fundos no mercado de ações dos EUA não conseguiram superar o índice de mercado ao longo de um período de 10 anos.

Portanto, para ganhar dinheiro no mercado de ações, você precisa não apenas de amplo conhecimento e habilidades, mas também de convicções fortes e estratégias claras. Aqui estão alguns pontos-chave:

• Evite negociações emocionais. Não se deixe influenciar pelas flutuações do mercado ou pelas opiniões dos outros.
• Tome decisões racionais combinando análise fundamental, análise técnica e sentimento de mercado.
• Controle rigorosamente o tamanho das suas posições e defina limites de perda predeterminados para evitar o excesso de negociação.
• Defina metas claras e prazos de investimento para cada operação e venda quando atingir os seus objetivos para evitar a ganância.

Como ganhar dinheiro comprando ações? Estratégias de investimento compartilhadas

A coisa mais importante antes de investir é conhecer a si mesmo. Desenvolver uma estratégia que se adapte a você é crucial. Todos têm fluxos de caixa e prazos de investimento diferentes, por isso não existe uma estratégia única que sirva para todos.

Se você é um empregado assalariado ou aposentado com menor tolerância ao risco e tempo limitado para monitorar o mercado, concentre-se em investir em dividendos. Defina sua principal fonte de retornos em dividendos, procurando ações ou ETFs de alto rendimento que acompanhem os principais índices de mercado como os componentes principais do seu portfólio.

Se você tiver tempo para acompanhar o mercado, pode escolher entrar em posições quando relatórios financeiros ou eventos relevantes estiverem prestes a ser divulgados.

1. Métodos de investimento adequados para investidores conservadores

Investimento em valor

Esta é considerada a bíblia eterna do investimento. Simplificando, os preços das ações refletem o valor de uma empresa a longo prazo. Podemos optar por investir em ações subvalorizadas. Para medir o valor de uma empresa, você pode olhar para os relatórios financeiros ou realizar sua própria análise para encontrar o valor justo da empresa.

Compre ações subvalorizadas, mantenha-as a longo prazo e venda quando o preço retornar ou exceder o seu valor justo. Como pode levar algum tempo para o preço das ações refletir o seu verdadeiro valor, as empresas que você escolher para manter a longo prazo devem ter um fosso profundo o suficiente para suportar as flutuações do mercado. Se uma empresa carece de competitividade suficiente, mas sobe devido a notícias positivas de curto prazo, não é recomendada para manutenção a longo prazo uma vez que o entusiasmo diminui.

Portanto, o conceito central do investimento em valor é encontrar boas empresas, comprá-las quando estão subvalorizadas e mantê-las a longo prazo para desfrutar do crescimento do valor da empresa.

Investimento fixo regular

Se você está planejando um investimento de longo prazo, como economizar para a aposentadoria ou a educação dos filhos, pode escolher métodos como a média de custos em dólares ou a média de valores.

Geralmente, escolhemos um mercado ou empresa com potencial de crescimento a longo prazo como o alvo de investimento para essas estratégias.

Então, compre regularmente ETFs de índice desse mercado ou ações de empresas nas quais você acredita firmemente que têm competitividade a longo prazo (, por exemplo, Apple, Microsoft, Gate, Amazon). Desta forma, seu preço de compra será o preço médio durante o período de investimento. Desde que o mercado cresça a longo prazo, seus ativos aumentarão de forma constante.

2. Métodos de investimento adequados para investidores com maior tolerância ao risco

Swing trading

As empresas às vezes experienciam reações significativas nos preços das ações em momentos específicos, como as ações relacionadas com viagens durante o verão e as férias de inverno, ou as ações de e-commerce em torno de grandes eventos de compras. Uma oscilação típica pode durar de vários dias a várias semanas. Uma vez que a negociação de oscilações requer atenção às notícias do mercado em tempo real e análise das empresas para determinar se o preço das ações ainda está na sua fase inicial de alta ao comprar, e atenção constante a quanto tempo a alta pode continuar, é mais adequada para investidores que têm tempo para monitorizar o mercado.

Negociação diária

O day trading envolve a compra e venda de ações dentro do mesmo dia, sem manter posições durante a noite. Este estilo de negociação é mais adequado para investidores que podem monitorizar o mercado durante as horas de negociação. Exige a integração da análise de notícias e da análise técnica. Uma vez que os fundamentos da empresa têm pouco impacto na negociação intradiária, podem ser tomadas posições tanto longas como curtas. No entanto, é importante prestar atenção aos níveis de suporte e resistência das ações para desenvolver estratégias de negociação (, por exemplo, comprar ao romper níveis de resistência, vender a descoberto ao romper abaixo dos níveis de suporte).

Existem muitas pessoas que ganham dinheiro a investir em ações?

Costumamos ver pessoas a partilhar as suas experiências de investimento em ações bem-sucedidas online. Alguns passam 2-3 horas diariamente a aprender conhecimentos e habilidades sobre ações, identificando ações potenciais e o timing. Seguir especialistas e aprender os seus métodos pode fazer parecer fácil obter lucro, mas lembre-se, as operações com perdas raramente são publicadas. Ganhar dinheiro nunca é fácil!

De acordo com um relatório da Bolsa de Valores de Taiwan, os investidores individuais perderam uma média de 15,7% nos últimos três anos. No entanto, aqueles que usaram a média de custo em dólares para investir no ETF 0050 ( que acompanha o Índice Taiwan 50 ) por mais de cinco anos ganharam 82%.

Em geral, os investidores de longo prazo têm uma maior chance de obter lucros, pois as empresas continuam a gerar lucros enquanto permanecerem em atividade, a menos que você invista em uma empresa que vá à falência ou em um setor que enfrente uma grande queda. Os investidores de longo prazo podem evitar os riscos de empresas individuais ao investir em índices de mercado amplos. Devido aos mecanismos de mercado que eliminam naturalmente as empresas fracas e mantêm as fortes, você não precisa saber quais empresas serão as mais fortes do mundo nos próximos 10 anos. Você só precisa ter confiança de que a capitalização de mercado das 500 maiores empresas dos EUA (, por exemplo, se investir no S&P 500), será maior em 10 anos do que é agora. Uma vez que o capital global tende a crescer a longo prazo, investir em índices de mercado amplos geralmente traz bons retornos a longo prazo.

Se você se envolver em negociações de curto prazo com compras e vendas frequentes, há uma probabilidade maior de perder dinheiro. A negociação frequente incorre em altas taxas e impostos, e a maioria dos investidores tende a realizar lucros rapidamente, mas a manter posições perdedoras, na esperança de uma recuperação. Esse comportamento geralmente resulta em pequenos ganhos e grandes perdas. Claro, existem traders de curto prazo habilidosos, mas requer um esforço considerável e experiência para ter sucesso.

Conclusão

O mercado de ações é vasto e complexo. Antes de investir em ações, é crucial ter uma compreensão clara de si mesmo para escolher uma estratégia de investimento apropriada que possa ajudá-lo a lucrar com o mercado de ações a longo prazo! Depois de ler este artigo, você está pronto para mergulhar no mercado de ações e buscar a sua fortuna?

Para se destacar em qualquer empreitada, é necessário ter as ferramentas certas. Uma boa plataforma de negociação é essencial para investir em ações. A Gate oferece mais de 400 instrumentos de negociação globais populares, incluindo mais de 300 ações dos EUA. Aqui estão algumas vantagens de negociar na Gate:

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