As fraudes Bitcoin: métodos comuns e medidas de proteção

Recentemente, mergulhei no mundo do Bitcoin e das criptomoedas, e devo dizer que é um verdadeiro Far West. Com a guerra das tarifas entre a China e os Estados Unidos fazendo estragos nos mercados globais, os preços das cryptos sobem e descem como montanhas-russas. Essa volatilidade atrai uma multidão de novos investidores, mas também os golpistas que rondam como tubarões sentindo o sangue.

Por que as fraudes em criptomoedas são tão comuns?

Francamente, os golpistas adoram as criptomoedas por várias razões. Primeiro, ao contrário dos mercados tradicionais, os mecanismos de supervisão ainda estão em fase inicial. As transações são irreversíveis e pseudo-anónimas - uma vez que o seu dinheiro se foi, geralmente é o fim.

Além disso, com a inflação que corrói nossas economias ( lembro-me de quando o meu salário por hora me permitia comprar um menu completo do McDonald's, agora é mal suficiente!), muitos estão se voltando para o Bitcoin como um valor seguro. Os golpistas exploram esse medo de ver nosso dinheiro desvalorizar e nosso desejo por lucros rápidos.

Métodos tradicionais de golpe

1. O esquema Ponzi

É a velha fraude do "retorno extraordinário". Vi promessas de 20% de retorno anual em plataformas como o antigo Anchor Protocol da Terra (LUNA). Eles simplesmente usam o dinheiro de novos investidores para pagar os antigos. Quando o fluxo de dinheiro fresco para, tudo desmorona.

Em 2022, o colapso da LUNA custou mais de 40 mil milhões de dólares aos investidores. E a fraude Fintoch em 2023? Eles afirmavam ser um projeto blockchain da Morgan Stanley oferecendo 1% de rendimento diário. Pura invenção que roubou 315 milhões de dólares.

Meu conselho? Cuidado com os rendimentos anormalmente altos. Se parece bom demais para ser verdade, provavelmente é.

2. O phishing

Essas fraudes são viciosas. Quase fui enganado uma vez por um e-mail que parecia vir da minha plataforma de troca. Os golpistas se fazem passar por entidades oficiais ou serviços de atendimento ao cliente, criam sites quase idênticos aos originais e o incentivam a inserir suas informações sensíveis.

Um trader foi recentemente apanhado por golpistas que se faziam passar por jornalistas da Forbes. Eles enviaram-lhe um link malicioso que roubou os seus ethers. Nunca confie em e-mails ou mensagens não solicitadas!

3. Os falsos airdrops

Eu vi tantos amigos caírem nessa armadilha. Os golpistas anunciam "distribuições gratuitas de tokens", mas pedem para você autorizar um contrato malicioso ou pagar taxas de gas para receber seus "tokens gratuitos". Resultado? Sua carteira é esvaziada.

Se você de repente ver tokens desconhecidos na sua carteira, não tente trocá-los! É provavelmente uma isca.

Os golpes específicos das plataformas de troca

1. As falsas plataformas de troca

Pode ser a fraude mais comum que já encontrei. Os golpistas criam sites que parecem perfeitamente plataformas legítimas, com apenas uma pequena diferença na URL. Você pensa que está negociando em uma plataforma segura, mas na realidade, seu dinheiro vai diretamente para os bolsos deles.

Eu tenho um amigo que perdeu quase 10 000 euros numa plataforma falsa. No início, parecia funcionar normalmente, mostrando até mesmo "lucros" nas suas operações. Mas quando ele quis retirar o seu dinheiro, os problemas começaram. A plataforma pediu-lhe para pagar "taxas de desbloqueio" de 10% do seu saldo. Já era o sinal de alarme.

2. As ICOs fraudulentas

As Ofertas Iniciais de Moedas devem financiar novos projetos de blockchain, mas muitas são puras fraudes. Eu ainda me lembro do "GPT Coin" no início de 2024 - eles aproveitaram a popularidade do ChatGPT, prometeram retornos de 10x aos primeiros investidores e depois desapareceram com o dinheiro.

Pessoalmente, eu evito completamente as ICOs agora. Se um projeto é realmente válido, ele ainda estará lá quando tiver provado seu valor.

3. A manipulação de mercado

Esta fraude é particularmente traiçoeira porque opera em uma área cinzenta. "baleias" (grandes detentores) se unem para bombear rapidamente o preço de um token, atraindo pequenos investidores, e depois vendem tudo de uma vez.

Em maio passado, vi um grupo de influenciadores espalhar rumores falsos sobre a chegada do PEPE na Coinbase. O preço subiu 300%, depois desabou 80% em dois dias quando os manipuladores venderam.

O que fazer se você for vítima de uma fraude?

Se você perceber que é vítima de um golpe, aja rápido:

1. Cancele imediatamente qualquer transação em curso e entre em contato com o serviço de atendimento ao cliente da sua plataforma.
2. Se você autorizou um contrato suspeito, vá para Revoke.cash para revogar essas autorizações.
3. Colete todas as provas: capturas de tela, conversas, transações.
4. Reporte a fraude às autoridades - em França, pode contactar a Info Escroqueries pelo 0 805 805 817.

E, acima de tudo, tenha cuidado com os "recuperadores de dinheiro" que o contactam após a sua desventura. É frequentemente uma segunda fraude.

O mercado das cryptos oferece enormes oportunidades, mas também enormes riscos. Aprendi por experiência própria que é sempre necessário verificar as plataformas, nunca clicar em links suspeitos, e nunca acreditar em promessas de retornos garantidos. O medo e a ganância são os melhores aliados dos golpistas - mantenha a calma e faça sua pesquisa!