O Melhor ETF de Crescimento para Investir 1 000 € Agora

Pontos Chave

• Os ganhos do mercado este ano foram amplamente impulsionados pelas principais ações tecnológicas.
• Investir em ETFs pode dar-lhe uma exposição a ações de crescimento enquanto atenua o seu risco.
• O ETF Vanguard Information Technology superou amplamente os rendimentos do S&P 500 ao longo do tempo.

É um excelente momento para estar no mercado. Após algumas pressões para baixo no início do ano, o S&P 500 está de volta ao modo de crescimento, com um aumento de quase 11% desde o início do ano.

As preocupações continuam a ser muitas. O mercado está sobrevalorizado? A inflação está realmente a moderar-se? As tarifas aduaneiras causarão mais problemas aos fabricantes e retalhistas? O mercado está devido a uma correção, ou pior, a um crash?

É impossível cronometrar o mercado com fiabilidade, e ninguém pode prever o que acontecerá a seguir, ou se um evento imprevisível irá perturbar a situação de maneira inesperada. O que você pode fazer como investidor particular, se quiser dar a si mesmo as melhores chances de fazer crescer seu patrimônio de forma significativa, é permanecer no mercado a longo prazo e alimentar regularmente seus investimentos.

Se você tem 1.000 € prontos para serem investidos agora e está procurando uma maneira de aproveitar o crescimento do mercado, considere o fundo negociado em bolsa (ETF) Vanguard Information Technology (NYSEMKT: VGT). Ele oferece sólidas oportunidades de crescimento enquanto proporciona uma diversificação que minimiza seu risco.

Um ETF tecnológico de primeira linha

O Vanguard Information Technology ETF é um fundo de crescimento focado no setor tecnológico. Ele inclui 317 ações em seu portfólio, o que não é particularmente vasto para um ETF, mas que ainda oferece exposição a muitas empresas do setor sob a égide de um único investimento. Isso reduz parte do risco ao qual você estaria exposto se uma empresa específica tivesse um desempenho ruim, ao mesmo tempo em que lhe dá acesso a algumas das ações com maior potencial, incluindo algumas que você poderia considerar arriscadas demais para investir individualmente.

Como se trata de um índice ponderado, as maiores empresas representam as frações mais importantes do portfólio. Como você pode já ter adivinhado, o maior componente é a maior empresa global, Nvidia - ela representa 18% do portfólio total. Se você hesita em investir diretamente neste fabricante de chips, esta é uma excelente maneira de adicioná-lo ao seu portfólio. Apple e Microsoft representam juntos 28% adicionais.

A maioria das ações restantes representa frações relativamente minúsculas do total, mas você ainda tem acesso a ações promissoras como Palantir Technologies e a recente oferta pública inicial da Figma. Essas ações estão sendo negociadas a valorizações astronômicas - o especialista em inteligência artificial Palantir está sendo negociado a 185 vezes os lucros projetados para um ano, enquanto a empresa de tecnologia de design digital Figma está sendo negociada a uma razão de 339.

Prémios tão elevados podem desencorajar muitos investidores. Aqui, pode obter uma pequena parte dessas empresas integrada numa investimento maior e mais seguro. No entanto, este ETF recebe a classificação de risco mais elevada da Vanguard. Tem um rácio P/E médio de 40, bem acima da média do S&P 500 de 26, que já é cara em relação aos seus níveis históricos. Este ETF é apenas adequado para investidores tolerantes ao risco.

No entanto, uma parte do risco é mitigada em um ETF como este, pois muitos de seus componentes são líderes industriais bem estabelecidos. Empresas como HP e Adobe são mais maduras e ambas estão a negociar a um rácio P/E de 22,8.

Além disso, uma vez que se trata de um fundo indexado, as ações que não tiverem um desempenho suficientemente bom serão automaticamente trocadas assim que deixarem de atender aos critérios do índice. Outra vantagem dos fundos indexados é que são geridos passivamente e não têm custos de gestão elevados. A taxa de despesas do Vanguard Information Technology ETF é de apenas 0,09%, em contraste com a média de 0,93% indicada pela Vanguard para ETFs semelhantes.

Uma maneira de superar o mercado

Os investidores de crescimento visam superar o mercado. Os riscos que assumem para esse fim estão geralmente alinhados com seu potencial de recompensa, e isso funciona em ambas as direções. Quando o mercado prospera, as ações de crescimento geralmente estão à frente. Quando o mercado cai, as ações de crescimento normalmente despencam de forma mais acentuada.

Com o tempo, no entanto, essa dinâmica acaba muitas vezes por favorecer o investidor em crescimento, uma vez que historicamente, o mercado passou mais tempo em modo de crescimento do que em recessão. Nos últimos 10 anos, por exemplo, os ganhos anualizados do ETF mais do que duplicaram os do S&P 500.

Na verdade, o ganho anualizado médio de 10 anos do Vanguard Information Technology ETF de 22,4% é o mais alto de todos os ETFs da Vanguard. Ele também está superando o mercado este ano - sem surpresa, uma vez que o mercado está em alta.

Se você tem um certo apetite pelo risco e um horizonte temporal longo para seus investimentos, o Vanguard Information Technology ETF pode ser uma excelente adição ao seu portfólio.