A Oportunidade do ETF REIT na qual Estou Apostando Agora

Pontos Chave

• Os investimentos em imobiliário têm estado em baixa ultimamente, mas estou a sentir uma mudança.
• Os cortes nas taxas de juro podem ser o catalisador de que este setor precisa desesperadamente
• Com o momento certo, este fundo negligenciado pode ser o seu bilhete para uma riqueza séria

Investir em ETFs sempre foi a minha maneira preferida de diversificar o risco enquanto ainda obtenho exposição a setores de mercado específicos. Entre a impressionante gama da Vanguard, há um fundo no qual estou particularmente otimista neste momento e que a maioria dos investidores está completamente a ignorar: o Vanguard Real Estate ETF.

Este ETF detém 155 posições diferentes em imobiliário, abrangendo tudo, desde desenvolvedores de propriedades a REITs em várias indústrias. E, francamente, eu acho que está prestes a ter o seu momento.

Olha, vou ser honesto - os ETFs de imóveis têm sido um verdadeiro desastre em comparação com outros investimentos ultimamente. O ETF de Imóveis da Vanguard tem avançado lentamente com um miserável retorno de 25% na última década, enquanto o S&P 500 tem superado isso com um retorno de 235%.

Mas aqui está o motivo pelo qual estou a investir agora: as taxas de juro estão prestes a descer, e Wall Street ainda não precificou isto corretamente.

Taxas mais altas têm golpeado o setor imobiliário há anos. Elas tornam o empréstimo caro e empurram os investidores em direção a opções "mais seguras" como os bilhetes do Tesouro. Mas Powell basicamente sinalizou que cortes nas taxas estão a caminho em setembro durante o seu último discurso, citando a fraqueza do emprego e a incerteza econômica.

O Fed reúne-se de 16 a 17 de setembro, e quando finalmente cortar as taxas, cuidado - o setor imobiliário pode decolar como um foguete. Estou a preparar-me agora antes que a multidão perceba.

Este fundo é para todos? De maneira nenhuma. Deixe-me explicar:

O bom: Estes fundos geram dividendos sólidos ($0.87 por ação recentemente), proporcionando dinheiro real no seu bolso enquanto você espera pela valorização.

O lado negativo: O crescimento tem sido patético em comparação com setores mais aquecidos - apenas 6% anualmente na última década contra 17% para o ETF de Crescimento da Vanguard.

O lado positivo: Menos volatilidade nauseante do que os fundos tecnológicos, e a taxa de despesa extremamente baixa de 0,13% da Vanguard significa que mais dinheiro fica no seu bolso.

Desde 2004, este ETF teve um retorno anual médio de 7,55%. Se investir $1,000 hoje, você estará olhando para cerca de $9,000 em 30 anos. Mas isso é pensar pequeno. Se você adicionasse apenas $200 mensalmente com um retorno de 7%, você estaria sentado em $227,000 após 30 anos - e isso antes de contar todos aqueles suculentos pagamentos de dividendos.

O mercado claramente se tornou negativo em relação ao setor imobiliário, mas vejo sinais de recuperação. Com as taxas de juros prestes a cair e este setor pronto para se recuperar, agora pode ser o momento perfeito para se posicionar antes que todos percebam a oportunidade. Às vezes, os investimentos mais negligenciados são exatamente onde os maiores ganhos estão escondidos.

Katie Brockman tem posições nos Fundos de Índice Vanguard - ETF de Crescimento Vanguard. O Motley Fool tem posições e recomenda os Fundos de Índice Vanguard - ETF de Crescimento Vanguard e o ETF de Imobiliário Vanguard. O Motley Fool tem uma política de divulgação.

Aviso: Apenas para fins de informação. O desempenho passado não é indicativo de resultados futuros.