"O que é uma Crypto Bubble? Como prevê-la e proteger os seus investimentos?"

O mundo das criptomoedas é como um vasto oceano. Às vezes está calmo e tranquilo, outras vezes atingido por tempestades, com ondas enormes. Estas ondas, chamadas Crypto Bubbles, podem oferecer grandes oportunidades de lucro quando aparecem, mas também apresentam riscos que podem destruir tudo o que você acumulou. Neste artigo, exploraremos o que é uma Crypto Bubble, por que ocorre, como se preparar e proteger para que seus investimentos não se percam nessas ondas perigosas.

O que é uma Crypto Bubble e por que ocorre?

Uma bolha cripto surge quando o preço de um ativo digital não se baseia no seu valor intrínseco ou utilidade, mas sim em expectativas exageradas e especulação, levando a um rápido aumento e depois a um colapso.

Por trás desses processos existem três forças principais:

Primeiro, a condição psicológica das pessoas. A mentalidade de rebanho, onde todos entram no mercado sem raciocinar, impulsionados pelo FOMO (medo de ficar de fora), é predominante. Já vi amigos venderem os seus carros para comprar shitcoins sem saberem nem o que estavam a fazer!

Segundo, a inovação tecnológica. Novas tecnologias emocionantes como o Bitcoin e os contratos inteligentes da Ethereum atraem investidores e geram enormes expectativas.

Por último, a condição económica. Quando as taxas de juro estão baixas e há inflação monetária, o dinheiro em circulação dirige-se para o mercado cripto que oferece grandes oportunidades de ganhos, alimentando a bolha.

Bolhas cripto notáveis ao longo da história

Na história das criptomoedas, ocorreram várias bolhas. As duas mais notáveis foram o ICO Boom de 2017 e o ciclo DeFi/NFT de 2021. Em 2017, graças ao padrão ERC-20 da Ethereum, qualquer pessoa podia criar o seu token e captar investimentos através de ICOs. O tema da "democratização financeira" revelou-se extremamente atraente, permitindo que projetos arrecadassem milhões de dólares em segundos com apenas um whitepaper. Mas a maioria eram fraudes ou shitcoins inúteis que acabaram no lixo quando os reguladores chineses proibiram as ICOs e a bolha explodiu rapidamente.

A bolha de 2021 foi mais complexa com dois motores principais: as Finanças Descentralizadas (DeFi) que permitem empréstimos sem bancos, e os NFTs que possibilitam a propriedade digital. Uma única NFT do artista Beeple foi vendida por 69,3 milhões de dólares, uma loucura absoluta! Mas quando os bancos centrais aumentaram as taxas de juros e colapsaram projetos grandes como Terra-LUNA e aquela merda da FTX, esta gigantesca bolha também chegou ao fim.

Como podemos prever uma Crypto Bubble?

As bolhas cripto não ocorrem por acaso; há sinais anteriores. Os principais indícios são:

Avanços parabólicos de preços: Se o gráfico sobe rápida e abruptamente, isto responde mais à especulação do que a fundamentos sólidos.

Cobertura constante em meios: Se amigos que não sabem nada ou pessoas sem interesse prévio em cripto começam a falar e recomendar investimentos, significa que quase todos já estão no mercado, indicando níveis perigosos.

Aparição de projetos lixo: Se memecoins ou tokens sem utilidade começam a valer milhares de milhões, indica que o mercado abandonou toda a lógica.

"Desta vez é diferente": quando muitos afirmam que esta tecnologia é revolucionária e incomparável com o que veio antes, devemos entendê-lo como uma característica psicológica típica do pico de uma bolha.

Como se proteger para não ficar preso em uma bolha?

Se você detectar sinais de possível bolha, deve seguir estes métodos para proteger seus investimentos:

Diversifica: Em vez de meter todo o teu dinheiro em uma só criptomoeda, reparte-o entre outros ativos como ações e ouro. Isto minimizará o impacto na tua carteira mesmo que o mercado cripto colapse.

Evite áreas de grande hype: afaste-se de memecoins sem utilidade e NFTs com valores inflacionados. Esses ativos podem subir rápido, mas caem drasticamente e raramente se recuperam.

Mantenha reserva de stablecoins: É recomendável guardar entre 5-10% em stablecoins como USDC. Isso não só reduz perdas durante quedas, mas proporciona liquidez para comprar ativos de qualidade a preços baixos.

Retira benefícios por partes: Tentar vender tudo no ponto mais alto é quase impossível, assim que os preços sobem, vai vendendo por partes (25%) para assegurar ganhos gradualmente.

Perspectivas futuras

Embora doloroso, o ciclo do mercado cripto é um processo essencial para a evolução do sistema, eliminando projetos lixo e fraudes. Atualmente, no ciclo 2024-2025, não vemos o mesmo padrão de investidores comuns liderando; em vez disso, grandes instituições como ETFs de Bitcoin e novos temas como Tokenização de Ativos do Mundo Real (RWA) estão impulsionando o mercado.

A próxima bolha será mais complexa e as instituições terão maior influência. Em vez de temer esses ciclos, devemos entender sua natureza e gerir riscos de acordo com os métodos apresentados aqui, para podermos sobreviver e reconstruir em um sistema mais forte quando essas enormes bolhas estourarem.