Guia de investimento para novatos: Como começar a gerir o seu dinheiro de forma inteligente

Quer começar a investir, mas não sabe por onde começar? Vê outras pessoas a lucrar com ações e pensa "quero experimentar também"? Não se preocupe! Este guia de investimento para novatos de 2025 irá apoiar firmemente o seu primeiro passo no investimento!

Da escolha da corretora até o método de pedido

Para começar a investir, é importante primeiro encontrar um bom "aliado" — ou seja, escolher a corretora certa. Existem alguns pontos a considerar na escolha:

1️⃣ Verifique bem as taxas

• As ações de Taiwan são geralmente 0,1425%, mas há descontos nas negociações online.
• Atenção às taxas mínimas de negociação de ações dos EUA (uma taxa de $10 por transação pode ser dolorosa para investimentos de baixo valor)

2️⃣ É uma tela de pedidos fácil de usar?

• Recomenda-se um aplicativo que possa ser operado intuitivamente para novatos
• Se você vai fazer day trade, escolha uma plataforma com exibição de preços rápida e estável.

3️⃣ Quais são os serviços adicionais?

• Existe a funcionalidade de investimento em montante fixo? (essencial para investidores de pequeno montante)
• Que tipo de relatórios de pesquisa ou ferramentas de seleção de ativos você oferece?

💡 Conselho: Experimente primeiro a "conta demo" na corretora escolhida e, se a usabilidade for boa, faça um depósito!

Caso de ações de Taiwan:

Vantagens ✅ Conhecedor das empresas locais: Os investidores de Taiwan conseguem entender bem as empresas locais e também têm facilidade em acompanhar as tendências do setor. ✅ Regulamentação rigorosa: a supervisão, como a da Comissão de Valores Mobiliários, é intensa, e o risco é relativamente baixo.

Desvantagens ❌ O tamanho do mercado é pequeno: a liquidez é baixa e os preços das ações são facilmente afetados por grandes entradas e saídas de capital. ❌ Desafios na transparência das empresas: os relatórios financeiros e a governança corporativa de algumas empresas ainda estão aquém em comparação com grandes empresas internacionais.

No caso de ações dos EUA:

Quais são as diferenças entre as ações dos EUA e as ações de Taiwan? ✅ Muitas opções: você pode investir em ações de empresas líderes mundiais como Apple, Microsoft e Tesla, com diversos setores como tecnologia, saúde e consumo. ✅ Grande potencial de crescimento: existem muitas empresas inovadoras como IA e veículos elétricos, com várias oportunidades de desenvolvimento a longo prazo. ✅ Custo acessível: taxas baixas e sem imposto sobre transações de valores mobiliários (as ações de Taiwan têm uma taxa de 0,3% na venda), amigável para investidores de pequena quantia.

Por que um novato deve considerar ações dos EUA? ✔ Diversificação de risco: é possível investir no mercado global com um único ETF, sem precisar apostar em um único país. ✔ Transparência da informação: A regulamentação nos Estados Unidos é rigorosa, com relatórios financeiros e governança corporativa relativamente normativos, o que reduz a preocupação com riscos.

No entanto, pontos de atenção: ❌ Empresas desconhecidas: O mercado dos EUA tem muitas empresas e há muitos setores diferentes em comparação com Taiwan (serviços de nuvem, empresas de cartões de crédito, etc.) ❌ Problema de fuso horário: o horário de negociação de ações dos EUA vai da noite até de madrugada em Taiwan; quem quiser ver os gráficos precisa ficar acordado até tarde. ❌ Risco cambial: As ações americanas são basicamente denominadas em dólares, e grandes variações nas taxas de câmbio podem consumir os lucros (mesmo que você ganhe com a valorização das ações, pode perder com a taxa de câmbio).

Conhecimentos básicos sobre investimento em ações

1️⃣ Compreender a terminologia

O que são "ordens de mercado" e "tabela interna e externa"? Vamos começar dominando os termos básicos.

2️⃣ Compreender o tempo de negociação

Ações de Taiwan: de segunda a sexta, das 9:00 às 13:30 (sem intervalo para almoço) Ações dos EUA: de segunda a sexta, das 9:30 às 16:00 (hora de Taiwan 21:30 à 4:00 do dia seguinte), também há pré-mercado e pós-mercado!

3️⃣ Entender a unidade de negociação

Ações dos EUA: podem ser compradas e vendidas a partir de 1 ação, sem restrições como "uma unidade", voltado para investidores de pequeno porte. Ações de Taiwan: Geralmente, "1 unidade = 1000 ações", mas ações fracionárias (menos de 1000 ações) também podem ser negociadas. Ações de Hong Kong: a unidade mínima é "1 lote", mas o número de ações em "1 lote" varia de acordo com cada ação (20 ações, 100 ações, etc.)

Introdução à leitura de gráficos

Recentemente, há muitas ferramentas de gráficos gratuitas disponíveis na internet. A versão gratuita do TradingView é suficiente para novatos, e também é conveniente poder ver gráficos gratuitamente em sites conhecidos pelos taiwaneses, como Investing.com, Mitrade e Goodinfo.

Como interpretar os preços das ações?

O chamado preço das ações é o número que está sempre a mover-se no software de gráficos, indicando o preço "por ação", que varia constantemente através das compras e vendas no mercado. Os novatos devem primeiro compreender estes preços básicos:

• Preço atual: O preço de negociação atual da ação
• Preço de fechamento: O último preço de negociação de ontem
• Preço de Abertura: O preço da primeira transação de hoje
• Alta/Baixa: O preço máximo e mínimo da ação de hoje

Técnicas de jogadores avançados: Após ganhar experiência, aprenda estas.

• Candlestick: entender visualmente as flutuações das ações
• Média Móvel: extremamente útil para a determinação de tendências
• MACD: ferramenta para identificar pontos de compra e venda
• Análise de informações de mercado: observar os movimentos dos investidores institucionais
• Análise financeira: entender se a empresa realmente está lucrando

No entanto, essas técnicas avançadas precisam ser aprendidas ao longo do tempo! Os novatos devem primeiro se acostumar com os preços básicos e, uma vez que tenham pegado o jeito, devem aprender gradualmente técnicas mais profundas.

Como escolher ações: é importante encontrar a direção!

A escolha de ações para novatos é super simples! Com estes 4 passos está tudo OK:

Escolha a partir da indústria que conhece: "Vamos comprar ações que compreendemos!" Por exemplo, quem gosta de eletrônicos deve estudar ações de semicondutores, e quem é fã de chá de bolhas deve investigar ações do setor de alimentação. Se está familiarizado com a indústria, é mais fácil avaliar o que é bom ou mau, evitando comprar de forma aleatória.

Priorizar ações de grandes empresas: Procure por empresas com grande capitalização de mercado e alta notoriedade, como líderes de indústria como a TSMC e a Hon Hai. As grandes empresas são relativamente estáveis e tendem a não sofrer oscilações abruptas como as ações de pequenas empresas.

Calcular o preço justo: Vamos estimar com o PER (índice preço-lucro = preço da ação ÷ EPS) e o rendimento de dividendos.

Misturar diferentes tipos de ações: "Não coloque todos os ovos numa só cesta!" Por exemplo, se você combinar e comprar ações de dividendos e ações de crescimento, terá a chance de lucrar, independentemente de como o mercado muda!

Novato que deve prestar atenção aos pontos

Como evitar desvios em investimentos? Vamos evitar as armadilhas dos novatos com 4 dicas:

1️⃣ Escolha da corretora deve ser feita com cautela

Até mesmo pequenas diferenças nas taxas podem resultar em grandes diferenças a longo prazo! Escolher uma corretora é tão importante quanto escolher um colega de equipe, por isso é muito importante escolher uma empresa de confiança! Se você tiver um grande volume de negociações, negocie descontos nas taxas.

2️⃣ Pesquise profundamente antes de comprar ações

Comprar sem saber o que a empresa faz é perigoso. O recomendado para novatos é:

✔ Verifique as informações básicas: setor, produtos principais ✔ Investigar a situação financeira: EPS, margem bruta (pode ser verificado no site de gráficos apresentado anteriormente) ✔ Acompanhe as notícias: verifique se há informações importantes ou anúncios de resultados.

Antes, quando as ações de transporte marítimo se tornaram populares, muitas pessoas se lançaram sem saber o que os "três grandes do contêiner" estavam fazendo, comprando a preços altos e acabando por ter prejuízos.

3️⃣ Executar rigorosamente o corte de perdas e a realização de lucros

As transações exigem disciplina rigorosa. Execute rigorosamente os stops de perda e lucro que você mesmo definiu. Por exemplo, se você lucrar 20%, venda metade e defina um stop móvel para o restante, cortando sempre se houver uma perda superior a 10%. Acreditar que o preço vai voltar é uma ilusão.

"Razão pela qual muitos investidores individuais perdem: quando lucram um pouco, fogem rapidamente, mas quando perdem, continuam segurando até morrer!"

4️⃣ Encontrar um estilo de investimento que se adapte a si

• Day trading: para pessoas que podem olhar os gráficos todos os dias
• Investimento em dividendos: para assalariados que não têm tempo para ver gráficos
• Swing trade: Mirar pontos de reversão com análise técnica

O mais importante é encontrar o seu próprio ritmo confortável. Não imite sem planejamento apenas porque vê os lucros de outras pessoas!

💡 Conselhos sinceros para novatos: Primeiro, pratique por 3 meses em uma conta demo; mantenha o capital inicial baixo; faça anotações a cada operação e reflita sobre elas.

O investimento não é algo que se possa dominar da noite para o dia. Aprenda ao seu ritmo, não se esqueça da gestão de riscos e mantenha uma perspectiva de longo prazo. E, acima de tudo, o mais importante é ter confiança no seu próprio julgamento e não se deixar distrair pelo ruído à sua volta.