Turquia aperta a regulamentação de encriptação: novas normas de AML são introduzidas

29 de setembro de 2025

Impulsionada pelo desenvolvimento da regulamentação em jurisdições principais como a Europa, a Turquia promulgou novas regulamentações sobre criptomoedas no final de 2024, marcando um aprimoramento adicional na estrutura regulatória de criptomoedas do país.

De acordo com o documento publicado no boletim oficial da República da Turquia em 25 de dezembro, as novas regras exigem que os usuários que realizam transações de 15.000 liras turcas (cerca de 425 dólares) ou mais forneçam informações de identificação ao fornecedor de serviços de ativos virtuais (VASP) do país, a fim de cumprir os requisitos de conformidade contra a lavagem de dinheiro (AML).

Esta medida regulatória tem como objetivo central combater a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo no setor de criptomoedas, alinhando-se com as tendências globais de regulamentação contra a lavagem de dinheiro.

Limites de Supervisão e Regras de Implementação

As novas regulamentações da Turquia estabeleceram um limiar regulatório claro - 425 dólares, abaixo do qual as transferências de ativos digitais não precisam coletar informações dos usuários. Esta abordagem regulatória em camadas reflete a consideração das autoridades reguladoras entre a prevenção de riscos financeiros e a manutenção da vitalidade do mercado.

É importante notar que o momento da nova regulamentação da Turquia coincide exatamente com uma semana antes da entrada em vigor do ato do mercado de ativos criptográficos da Europa (MiCA), que está previsto para ser implementado oficialmente em 30 de dezembro. A ação da Turquia demonstra sua determinação em alinhar-se aos padrões regulatórios internacionais.

A nova regulamentação entrará em vigor oficialmente a 25 de fevereiro de 2025, proporcionando aos participantes do mercado um período de transição de dois meses para realizar os ajustes de conformidade.

Requisitos de verificação de identidade e mecanismos de controle de risco

De acordo com as novas regras, os prestadores de serviços de ativos virtuais precisam coletar informações de identidade dos clientes que utilizam endereços de carteira não registrados. Este requisito visa aumentar a transparência das transações e prevenir os riscos de conformidade que podem surgir de transações anônimas.

Uma disposição notável na nova legislação indica que, quando os prestadores de serviços não conseguem obter as informações necessárias do remetente da transação, as transferências de criptomoedas relevantes podem ser classificadas como transações de "risco". A lei afirma claramente:

"Se não for possível obter informações suficientes, será considerada a não execução da transferência ou a limitação das transações com as instituições financeiras relevantes ou a rescisão da relação comercial."

Esta regra aumentou significativamente a responsabilidade dos prestadores de serviços na verificação da identidade dos clientes, o que pode levar algumas exchanges a recusarem a execução de transações de alto risco que não podem ser verificadas.

Posição do mercado de criptomoedas na Turquia e contexto regulatório

De acordo com os dados da Chainalysis, até setembro de 2023, a Turquia ocupa o quarto maior mercado de criptomoedas do mundo, com um volume de transações estimado em 170 bilhões de dólares, superando mercados importantes como a Rússia e o Canadá. Este tamanho de mercado significativo faz com que os desenvolvimentos regulatórios na Turquia sejam de grande interesse para a indústria global de criptomoedas.

Em 2024, a indústria de criptomoedas na Turquia apresenta um cenário ativo. A Comissão do Mercado de Capitais da Turquia (CMB) recebeu, sob o novo quadro regulatório, até agosto de 2024, 47 pedidos de licença de empresas de criptomoedas. Este aumento nas solicitações ocorreu em decorrência da entrada em vigor, em 2 de julho de 2024, da "Lei de Emenda do Mercado de Capitais", que estabeleceu um quadro regulatório básico para os prestadores de serviços de ativos virtuais na Turquia.

Pontos principais da regulamentação de criptomoedas na Turquia

Atualmente, a estrutura legal das criptomoedas na Turquia tem as seguintes características:

• Legalidade da posse e negociação: Permite que indivíduos comprem, possuam e negociem criptomoedas
• Limitações de uso de pagamento: Desde 2021, é proibido usar criptomoedas como forma de pagamento
• Política fiscal: Atualmente, os lucros com criptomoedas não são tributados
• Mudanças potenciais: Está a ser considerada a introdução de um imposto de transação de 0,03% para aumentar a receita fiscal do Estado

O desenvolvimento da regulamentação de criptomoedas na Turquia reflete os esforços do país para encontrar um equilíbrio entre a manutenção da inovação financeira e o fortalecimento do controle regulatório, ao mesmo tempo que demonstra uma tendência de alinhamento com os padrões de regulamentação internacionais.

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