Descubra as seis armadilhas da fraude em moeda virtual丨Como prevenir e responder à fraude em moeda virtual

29 de setembro de 2025

Fraude em criptomoedas? São aquelas pessoas que se fazem passar por profissionais para roubar seu dinheiro. Esses golpistas aproveitam o entusiasmo e a ignorância das pessoas em relação às criptomoedas. Realmente não são poucos. Dados mostram que a perda média dos vítimas em 2025 já subiu para 12.400 dólares. Muito mais alto do que em 2023. É um pouco assustador.

Vamos dar uma olhada em algumas fraudes comuns, na esperança de que te ajudem a evitar essas armadilhas.

Técnicas de fraude com criptomoedas reveladas

1: Esquema de plataforma de negociação falsa

Os golpistas gostam de criar suas próprias pequenas plataformas, ou são completamente falsas. Guardar dinheiro? Sem problemas! Quer retirar dinheiro? Aí começam os problemas. De repente, surgem várias taxas e depósitos de garantia. Às vezes, até te ameaçam. É absurdo.

Eles também imitam plataformas conhecidas. Fazem isso de forma muito semelhante. Não é fácil de perceber. Esses sites falsos geralmente não aparecem nos resultados de busca do Google. Os golpistas muitas vezes entram em contato com você através de aplicativos de relacionamento, enviando um link. Ao clicar, seus dados são roubados.

2: Esquema Ponzi e Fraude ICO

ICO significa emissão inicial de tokens. Os golpistas dirão: "Esta nova moeda tem potencial ilimitado!" Primeiro, estabelecem uma relação com você, perguntando como você está. Depois, tentam seduzi-lo com altas taxas de retorno. Durante todo o processo, eles organizam diferentes pessoas para desempenharem diferentes papéis. Também incentivam você a trazer amigos. Uma estrutura típica de pirâmide.

3: Esquema de Falsos Atendentes

Alguém está a fazer-se passar por um funcionário da plataforma e a contactar-te. Diz que a tua conta tem um problema e que precisas de agir rapidamente. Pede-te para transferir moedas para um determinado endereço para "verificar a identidade" ou "descongelar". Uma plataforma legítima nunca faria isso. Absolutamente nunca.

4: Esquema de Negociação Fora da Bolsa

OTC, que significa negociação fora da bolsa. Os golpistas aproveitam a falta de regulamentação das criptomoedas para divulgar informações em canais informais. Assim que você enviar dinheiro para eles... bem, você nunca mais os encontrará.

5: Promoção de moedas fictícias

Às vezes, toda uma criptomoeda é simplesmente inventada! A "Operação Level Up" do FBI descobriu que, até julho deste ano, 6.475 vítimas foram enganadas, e 77% das pessoas nem sabiam que tinham sido fraudadas. É realmente estar cego. O investimento em criptomoedas já apresenta riscos, não se deixe enganar por promessas boas demais.

6: Fraude de identidade sintetizada por IA

As últimas tendências deste ano: criar identidades falsas com tecnologia de IA. Parece que é particularmente direcionado a pessoas idosas. Dados mostram que mais de dois terços do valor perdido em fraudes desse tipo são de pessoas com 60 anos ou mais.

Como não ser enganado?

1. Usar plataformas conhecidas

Escolha plataformas que existem há mais tempo e que têm boa reputação. Pelo menos 2-3 anos de história. As grandes plataformas geralmente têm medidas de segurança mais robustas.

2. Recusar transações fora da bolsa

Novato? Nunca faça negociações fora da bolsa. Não clique em links desconhecidos. Não confie nos chamados "serviços de apoio ao cliente". Simplesmente não o faça.

3. Apenas compre moedas virtuais principais

Você nunca ouviu falar dessa moeda? Não a toque! Investigar é muito importante. 80% dos ICOs são fraudes, isso não é brincadeira.

4. Mantenha-se alerta para a comunidade de investimento

Um grupo com mais de dez mil pessoas também pode ser uma fraude. Muitas pessoas não significam que é verdadeiro. Às vezes, todo o grupo é composto por robôs, apenas para enganar uma única pessoa.

5. Aprenda primeiro, depois invista

Compreender os princípios básicos é fundamental. Tipos de criptomoedas, características das transações, segurança da conta... tudo isso deve ser compreendido.

6. Se tiver dúvidas, ligue para 165

Inseguro? Ligue para um profissional. A linha direta de combate a fraudes 165 está sempre de prontidão.

O que fazer se você foi enganado?

Ligue 165 "Armazenamento de Emergência"

Após descobrir que foi enganado, ligue imediatamente! Peça ao banco para bloquear seu dinheiro. Depois, chame a polícia. A rapidez é importante.

Seguir a via legal

Se o dinheiro já foi retirado... só se pode chamar a polícia. Mas para ser sincero, as chances de recuperar são pequenas.

Preparar estes dados para a denúncia:

• Todo o histórico de conversas
• URL do site
• Endereço de moeda virtual
• Todos os registros de transferência

É possível recuperar o dinheiro perdido em fraudes?

Para ser honesto, é difícil. As fraudes com criptomoedas são diferentes das fraudes tradicionais, o dinheiro pode ser transferido instantaneamente para todo o mundo. A regulamentação é limitada.

O FBI diz que é difícil. Só se você reagir rapidamente e ligar para o 165 no primeiro momento é que há uma pequena esperança. Portanto, seja cauteloso! A prevenção é melhor do que remediar!