Armadilhas de investimento em Web3: como evitar as fraudes de alto nível?

No domínio do Web3, além dos problemas de segurança comuns, os investidores de alto patrimônio enfrentam alguns esquemas de investimento mais sofisticados. Esses esquemas costumam disfarçar-se como serviços financeiros de alto nível, como fundos de hedge, escritórios familiares, bancos privados ou oportunidades de investimento em projetos, tornando difícil a sua prevenção.

Este artigo irá analisar, com base em casos reais, estes esquemas que parecem sofisticados mas são na verdade lavagens os olhos cuidadosamente elaboradas, e fornecerá estratégias práticas de prevenção para garantir a segurança dos ativos.

Lavar os olhos do fundo de criptomoeda falso

No mercado Web3, surgiram muitos fundos de criptomoeda que afirmam poder ajudar os investidores a alcançar um rápido crescimento de riqueza. No entanto, devido à falta de regulamentação e normas sistemáticas, alguns indivíduos mal-intencionados estão a explorar esta zona cinzenta, criando “fundos de criptomoeda” com o objetivo de atrair investidores de alto património.

Em 2022, a Arbix Finance, que se autodenominava um fundo de quantificação descentralizado, é um caso típico. O projeto prometeu aos investidores um rendimento diário de 5% e afirmou ter passado por auditoria de terceiros. No entanto, apenas alguns meses depois, os fundos da conta do fundo foram rapidamente transferidos para um endereço anônimo, o site foi fechado, a equipe desapareceu, resultando numa perda de 10 milhões de dólares para os investidores.

sugestões de prevenção

1. Verificar o estado de registro do fundo: Todos os fundos legais devem ser registrados e arquivados em países e regiões de destaque (como os Estados Unidos, Cingapura, Hong Kong, BVI, etc.). Os investidores devem consultar diretamente a qualificação do fundo e do seu gestor.

2. Verificar o histórico de desempenho: Para fundos que afirmam ter vários casos de sucesso, pode-se consultar o seu desempenho histórico em bases de dados como Preqin, Crunchbase, entre outras.

3. Atenção à divulgação de informações: os fundos em conformidade devem divulgar regularmente informações relevantes aos investidores.

4. Rastrear o fluxo de fundos: utilizar ferramentas como Etherscan e Nansen para consultar o endereço do fundo, monitorizar o fluxo de fundos e as dinâmicas de variação dos ativos detidos.

Lavar os olhos de depósitos bancários em criptomoeda

Nos últimos anos, alguns indivíduos mal-intencionados começaram a imitar bancos privados tradicionais e empresas de gestão de património, lançando os chamados “produtos de depósito em criptomoeda de alta gama”. Esses lavar os olhos geralmente prometem, ao depositar ativos digitais como Bitcoin ou USDT, obter retornos de juros muito acima do nível de mercado, chegando até a afirmar que podem evitar impostos, atraindo assim muitos investidores de alto patrimônio líquido. No entanto, esses “bancos de criptomoeda” geralmente carecem de licenças financeiras formais e garantias regulatórias, e os fundos podem ser mal utilizados, levando, em última instância, a perdas de ativos para os investidores.

Em 2022, uma plataforma de empréstimos cripto foi acusada pela Comissão de Valores Mobiliários dos Estados Unidos de fornecer ilegalmente serviços de depósito, com fundos envolvidos que atingem 120 milhões de dólares. A plataforma alegava oferecer um retorno de “12% ao ano” em depósitos e afirmava possuir licenças financeiras em vários países. No entanto, a investigação revelou que a plataforma não estava sob uma supervisão eficaz, os produtos de depósito oferecidos não estavam em conformidade, os fundos dos investidores não eram geridos adequadamente, resultando na congelamento de várias contas e na impossibilidade dos investidores retirarem seus fundos.

sugestões de prevenção

1. Verificar a licença financeira: Antes de investir, é fundamental confirmar se a plataforma possui licenças financeiras legais, como a FCA do Reino Unido, a MAS de Singapura ou a FINMA da Suíça, garantindo que opera legalmente sob os órgãos reguladores correspondentes.

2. Verificação da custódia de fundos: Plataformas em conformidade costumam manter os fundos dos clientes em custódia separada, para prevenir abusos e desvio. Se a plataforma não tiver um agente de custódia de terceiros claramente definido, ou se os fundos depositados não forem geridos por uma instituição fiduciária regulamentada, os investidores devem permanecer vigilantes.

3. Manter atenção ao estado de conformidade: mesmo que a plataforma realmente possua licenças financeiras de vários países, é necessário confirmar regularmente seu estado de conformidade. Mudanças no ambiente regulatório podem afetar a legitimidade da plataforma, por isso é muito importante estar a par das alterações legislativas relevantes.

lavar os olhos de projetos de criptomoeda

No domínio do Web3, lavar os olhos é comum. Quer sejam investidores comuns ou pessoas de alta renda, os que mais caem em armadilhas são muitas vezes este tipo de esquema. As principais características do esquema de Ponzi são atrair investimentos prometendo altos retornos, quando na verdade não existem projetos de investimento reais; todos os retornos são pagos aos investidores antigos apenas com os fundos dos novos investidores, até que a cadeia de financiamento se rompa, levando a perdas significativas para os investidores.

Vale a pena notar que, de acordo com a jurisprudência atual da China, os investidores que participam de esquemas de pirâmide (ou seja, de marketing multinível) podem ser considerados co-autores e, da mesma forma, não conseguem recuperar os fundos perdidos. Portanto, especialmente os usuários de alto patrimônio líquido, devem ser particularmente cautelosos e evitar participar de tais projetos.

Um caso típico é o projeto OneCoin, que se apresenta como uma criptomoeda revolucionária. O projeto atraiu um grande número de investidores através de publicidade enganosa e promessas de retornos exorbitantes, mas na verdade não tinha suporte de uma tecnologia de blockchain real. No final, o OneCoin foi revelado como um esquema Ponzi, com o fundador desaparecido e os investidores perdendo um total de mais de 4,5 bilhões de dólares.

Sugestões de prevenção

1. Verificar a transparência do projeto: qualquer projeto que afirme ser uma criptomoeda deve ter total transparência e aceitar auditorias independentes de terceiros, garantindo que os projetos e tecnologias realmente existentes sejam legais e em conformidade. Os investidores devem estar atentos a projetos de tokens que carecem de auditoria pública, de uma arquitetura técnica clara e de aplicações práticas.

2. Esteja atento a retornos anormalmente altos: Se um determinado projeto de criptomoeda promete uma taxa de retorno anual muito acima do normal do mercado, os investidores devem estar em alta alerta. Uma característica típica de um esquema Ponzi é atrair fundos exagerando os retornos, enquanto o projeto real não possui capacidade de lucro sustentável.

3. Investigar o histórico em profundidade: Os investidores devem investigar em profundidade o histórico da equipa do projeto, compreendendo as experiências da sua equipa fundadora e os sucessos de projetos anteriores. Ao mesmo tempo, podem usar ferramentas como Etherscan, Nansen, entre outras, para verificar o fluxo de fundos, assegurando que os fundos não estão a ser desviados para contas não relacionadas ou transferidos diretamente para locais desconhecidos.

4. Diversificar o risco de investimento: Evite investir todos os seus fundos em um único projeto, especialmente em projetos de criptomoedas de maior risco. Diversifique os investimentos de forma razoável, combinando ferramentas financeiras tradicionais com ativos de criptomoedas, para reduzir o risco geral da carteira de investimentos.

Proteger o seu investimento em criptomoedas

No mercado de criptomoedas, os investidores de alto patrimônio enfrentam riscos que não se limitam às perdas financeiras causadas pela volatilidade do mercado. Mais importante, devido à regulamentação deficiente e à falta de transparência neste setor, estão a surgir constantemente lavar os olhos e projetos não conformes.

Assim, na era do Web3, a verdadeira sabedoria de investimento não está apenas em descobrir o próximo projeto de alto crescimento, mas sim em garantir que os próprios ativos estejam protegidos contra fraudes e riscos. Os investidores devem estabelecer critérios rigorosos de seleção de investimentos e múltiplas medidas de proteção. As seguintes três recomendações merecem consideração especial:

1. Due diligence independente: todos os investimentos devem passar por uma diligência independente, não confie apenas na promoção da parte do projeto, certifique-se de realizar uma investigação independente de terceiros.

2. Manter os princípios de conformidade: evitar cair na armadilha de “Web3 sem regulamentação” e garantir que todas as instituições financeiras possuam licenças legais.

3. Dar atenção aos detalhes do contrato: os detalhes no contrato podem determinar a sobrevivência dos ativos, sendo essencial que sejam revistos por uma equipe jurídica profissional.

Ao adotar essas medidas de precaução, os investidores de alto patrimônio líquido podem proteger melhor seus ativos de criptomoeda e avançar de forma estável na onda do Web3.