InvestingWithBrandon

Investidor pessoa física: Tenho 45 anos. É tarde demais para começar a investir?
Eu: Quanto você conseguiria investir por mês?
Investidor pessoa física: Talvez US$ 1.000, se eu cortar algumas coisas.
Eu: Ok. US$ 1.000 por mês no S&P 500 durante 20 anos. Se ele tiver seu retorno médio histórico de longo prazo, de cerca de 10% ao ano, isso daria aproximadamente US$ 760.000 aos 65.
Investidor pessoa física: espera, sério?
Eu: Sim... Os juros compostos são algo realmente incrível.
Investidor pessoa física: e se eu tivesse começado aos 35?
Eu: Cerca de US$ 2,26 milhões.
Investidor pessoa física: ..

"Acho que minha ação é uma bolha, então estou vendendo opções de compra cobertas para me proteger."
Cara... não.
Digamos que a ação caia 50%. Você recebeu 1% em prêmio de opção de compra durante a queda. Ainda está 49% no prejuízo.
Esse prêmio não protegeu você. Só fez você sentir que estava fazendo alguma coisa.
Se você realmente acha que é uma bolha, venda as ações. Não deixe o rabo abanar o cachorro.
E se você não acha que é uma bolha... por que está limitando seu potencial de alta em uma empresa na qual você está otimista?
As opções de compra cobertas colocam você nesta situação estranha e

"Mas Brandon, você está vendendo todas essas opções de venda... e se o mercado quebrar e você for exercido em TUDO?"
Ponha uma arma na minha cabeça e pergunte quanto dinheiro eu conseguiria levantar em 7 dias.
Milhões. Porque minha carteira base É o caixa. $VOO , $Q, empresas de elite... tudo pode ser vendido em segundos se eu realmente precisar.
É isso que "carteira garantida" realmente significa. A garantia é real, líquida e continua se valorizando o tempo todo.
E, como minhas proporções estão sempre sob controle, nunca vendo mais opções de venda do que essa base conseguiria cobrir mesmo após

Investidor de varejo: Eu só compro e mantenho fundos de índice. Devagar e sempre.
Eu: Ótimo. Sério. Essa é a base. Eu faço exatamente a mesma coisa com $VOO & $Q
Investidor de varejo: Espera, você também mantém fundos de índice?
Eu: Claro. A única diferença é que eu não os deixo simplesmente parados. Eu os uso como garantia e vendo puts contra eles para obter mais cerca de 15% por cima.
Investidor de varejo: Então você não está substituindo o investimento em índices… está adicionando algo a ele?
Eu: Exatamente. Você está fazendo o primeiro passo perfeitamente. Só parou antes do segundo.
Invest

Se você tivesse investido US$ 10.000 em $AMD em 2010, estaria rico hoje.
Bem... vamos imaginar que, de alguma forma, você não fez nada e manteve até agora.
No fim de 2012, seus US$ 10.000 valiam cerca de US$ 2.500. Queda de 75%. Você não fez nada.
Em julho de 2015, a ação chega a US$ 1,62. Seus US$ 10.000 agora valem cerca de US$ 1.670. Já se passaram 5 anos e você está 83% no prejuízo. As pessoas estão falando que a AMD vai à falência. Você não fez nada.
No fim de 2016, você finalmente voltou a ficar acima de US$ 10.000. Levou cerca de 7 anos só para atingir o ponto de equilíbrio. Você não f

$AMD começou este ano em cerca de US$ 214. Hoje está em torno de US$ 610.
Agora veja o que uma call coberta faz com isso.
Digamos que você tivesse 100 ações no início de fevereiro. A AMD tinha acabado de cair para cerca de US$ 192. Você vende uma call coberta a US$ 220 para obter um pouco de “renda”.
No fim de abril, a AMD estava em cerca de US$ 348. Em algum ponto da alta, ela passou de US$ 220 e suas ações foram exercidas.
Hoje está em torno de US$ 610. Isso representa US$ 390 por ação acima do seu preço de exercício. Em apenas 100 ações... US$ 39.000 que você entregou a outra pessoa por um

🟢O MAIOR truque com opções de venda com garantia de carteira é que seu retorno sobre o dinheiro é tecnicamente ilimitado. (não estou brincando)
Venha comigo nessa.
Vendi opções de venda de $META há alguns meses e recebi US$ 64.000 instantaneamente. Meu saldo em dinheiro? US$ 232.
Um vendedor com garantia em dinheiro faz a mesma operação com uma montanha de dinheiro parado. O retorno dele = prêmio ÷ todo esse dinheiro.
A minha era garantida por $VOO e $Q que eu já possuía e nunca venderia.
Então, quanto dinheiro novo eu investi para ganhar US$ 64.000? Basicamente, zero.
US$ 64.000 ÷ ~US$ 0 = t