InvestingWithBrandon

Investidor de varejo: Eu realizo lucros sempre que estou com alta de 25%. Garanta o lucro, nunca se arruína por realizar ganhos.
Eu: Olhe esse gráfico de 5 anos. Quantos “movimentos de 25%” aparecem nele?
Investidor de varejo: Alguns... mas continuaram subindo depois.
Eu: Exato. Então, toda vez que você garantiu 25%, o ativo continuou subindo e você ficou de fora. Aí você pagou impostos sobre o ganho, então sua próxima escolha precisa dar certo só para recuperar o valor dos impostos pagos.
Investidor de varejo: Quer dizer, tenho que vender em algum momento.
Eu: Tem mesmo? Veja o que os ricos r

COMO CRIAR UMA MÁQUINA DE FLUXO DE CAIXA COM US$ 200.000 EM 2027:
(funciona em praticamente qualquer escala, basta mover os zeros)
$80k $VOO
$80k $Q
$40k empresas de alta convicção
Essa base se valoriza, em média, 15% ao ano e NUNCA é vendida. Nem em uma queda do mercado, nunca.
Depois, venda opções de venda garantidas por essa base. Não por dinheiro.
Cada opção de venda precisa atender aos 5 critérios:
1. A empresa está abaixo do valor justo HOJE
2. Vantagem competitiva real e poder de precificação
3. Lucros crescendo há anos
4. Preço de exercício 10% abaixo do preço atual
5. Prazo mínimo de

Investidor de varejo: "IA é uma bolha, cara. É 2000 de novo"
Eu: A que preço você acha que o Nasdaq 100 estava sendo negociado em março de 2000?
Investidor de varejo: não sei... umas 30 vezes os lucros?
Eu: Cerca de 100 vezes os lucros projetados
Investidor de varejo: ok, e agora?
Eu: Cerca de 19... Olhe o gráfico abaixo, que mostra os dois períodos.
Investidor de varejo: espera, isso não pode estar certo
Eu: Está. Naquela época, empresas sem lucro algum abriam capital e dobravam de valor no primeiro dia. Hoje, os maiores nomes da IA estão entre as empresas mais lucrativas do planeta... e espe

Tenho 90% de confiança de que teremos uma correção de 15% em 2027
e continuo otimista
As duas coisas podem ser verdade. Tecnologias transformadoras sempre trazem volatilidade. A IA é a maior da nossa vida. Vai ser turbulento
Então, aqui vai o que ninguém se pergunta... se você SOUBESSE que uma queda de 15% viria em algum momento no ano que vem, ainda venderia puts semanais de ações em alta?
Compraria calls com vencimento no mês que vem?
Ficaria alavancado, totalmente exposto a 3 empresas de IA?
É assim que as pessoas são forçadas a sair do mercado pouco antes da recuperação
Estou me preparando

Investidor de varejo: Está tudo em queda. Este é um bom momento para comprar opções de compra LEAP?
Eu: De quê?
Investidor de varejo: Não sei... o que mais caiu?
Eu: Muitas vezes, é o contrário. O que mais caiu geralmente era o que estava mais caro
Investidor de varejo: então, o que fazer?
Eu: Só compro opções de compra com vencimento em 1+ ano quando 3 coisas se alinham. Uma ótima empresa. Abaixo do valor justo. E os quatro grandes fatores parecem bons... economia, taxas de juros, avaliações, crescimento dos lucros.
Investidor de varejo: tem algo assim agora?
Eu: A Nvidia está sendo negociada

Desde 1980, o S&P 500 caiu mais de 14%, em média, em algum momento do ano
e ainda assim teve uma média de cerca de 10,7% ao ano nesse período
Neste momento, o S&P está cerca de 4% abaixo da máxima histórica. O Nasdaq 100 está cerca de 10% abaixo
Então, isso não é incomum. É um ano bastante normal que começou caro.
O problema é que todo mundo se esquece disso até acontecer. Aí, uma queda de 10% parece o fim do mundo
Veja como uso isso a meu favor...
TENHA UM PLANO E UMA TESE ANTES DA VOLATILIDADE.
E quando a volatilidade chega... estou pronto para entrar em ação enquanto muitas outras pessoas e

O Nasdaq $Q está cerca de 10% abaixo da máxima. Oficialmente, território de correção
Aqui está o que NÃO estou fazendo:
NÃO vendendo em pânico empresas excelentes
NÃO comprando puts semanais para me “proteger”
NÃO vendendo calls cobertas para “amortecer a queda”
NÃO vendendo puts de curto prazo sobre o que mais caiu só pelo prêmio tentador
NÃO convertendo tudo em dinheiro para “esperar a situação ficar clara”
Aqui está o que ESTOU fazendo:
Mantendo minha base. $VOO , $Q, $RSP e empresas excelentes
Mantendo as proporções sob controle com opções.
E se uma ótima empresa/ETF cair abaixo do valor

As ações de IA perderam cerca de US$ 5 trilhões em valor em aproximadamente 3 semanas
Então, naturalmente, todo mundo está perguntando... será que 2000 está acontecendo de novo?
Vamos comparar de verdade
Em 2000, o Nasdaq $Q era negociado a cerca de 99 vezes os lucros futuros. Agora, está em torno de 20 vezes
Em 2000, o Nasdaq 100 acabou caindo mais de 80%. Agora, está cerca de 10% abaixo da máxima
Em 2000, muitos dos líderes não tinham lucro. Agora, as estimativas de lucro futuro do S&P estão quase 30% acima de um ano atrás
Há bolhas em algumas partes da IA? Sim.
Mas “algumas ações caras estã

O pior dia de TODA a história para comprar o Nasdaq $Q foi 27 de março de 2000.
US$ 117,75 por ação. O auge da bolha das empresas ponto-com.
Em outubro de 2002, estava a US$ 20,06. Uma queda de 82%.
Levou cerca de 15 anos só para voltar ao ponto de equilíbrio... e isso COM os dividendos reinvestidos.
Mas, se você tivesse comprado exatamente naquele dia e não tivesse feito nada, hoje estaria em torno de US$ 740. Cerca de 7 vezes o seu dinheiro com dividendos.
Agora, a pessoa que comprou em outubro de 2002 por US$ 20... teve um retorno de cerca de 37 vezes só com a valorização.
Mesmo fundo. A ún