InvestingWithBrandon

Investidor de varejo: $META divulga resultados hoje à noite. Devo esperar até depois para comprar?
Eu: Por quanto tempo você pretende manter o ativo?
Investidor de varejo: provavelmente, por anos
Eu: Então, hoje à noite importa bem menos do que você pensa
Investidor de varejo: mas e se cair 10% amanhã
Eu: Pode acontecer. Os traders de opções estão precificando uma variação de cerca de 6% para qualquer lado. Mas, em 5 anos, uma oscilação de 6% é só uma semana ruim
Investidor de varejo: então você compraria agora mesmo?
Eu: Primeiro, eu verificaria quanto vale. A Meta está em torno de 22x os lu

Investidor de varejo: Vou ficar com o dinheiro em caixa até a próxima crise de verdade. Aí finalmente vou comprar bastante.
Eu: Olhe rapidinho o gráfico de $Q. Viu 2018? COVID? 2022? TARIFAS? IRÃ?
Investidor de varejo: É, as quedas parecem óbvias olhando para trás.
Eu: Ok. Você comprou alguma delas?
Investidor de varejo: ...não. Todas pareceram o começo de algo pior.
Eu: E esse é o problema com o “plano”. Você já passou por 5 “crises” e não comprou NENHUMA delas. A próxima vai parecer exatamente igual... como se fosse o fim do mundo, e você provavelmente vai perder a oportunidade de novo...
Me

Todo momento de “o trade de IA acabou” dos últimos 2 anos está neste único $NVDA gráfico
Janeiro de 2025: DeepSeek. A Nvidia perde US$ 589 bilhões em um dia e fecha a US$ 118
Abril de 2025: pânico com tarifas. A Nvidia cai para meados de $90s
março de 2026: guerra com o Irã, o petróleo dispara para cerca de US$ 118 e o S&P cai cerca de 8%
Semana passada: o temor em relação à dívida da CoreWeave. A mais longa sequência de perdas das ações de chips em quase 20 anos. A Nvidia cai cerca de 10% em 8 dias
Ontem: Nvidia em torno de US$ 218
Todos esses momentos pareceram o fim. Todos eles agora parece

Investidor de varejo: Eu só compro e mantenho fundos de índice. Devagar e sempre.
Eu: Ótimo. Sério. Essa é a base. Faço exatamente a mesma coisa com $VOO e $Q
Investidor de varejo: Espera, você também mantém fundos de índice?
Eu: Claro. A única diferença é que não deixo eles simplesmente parados. Uso-os como garantia e vendo puts contra eles para obter mais cerca de 15% por cima.
Investidor de varejo: Então você não está substituindo o investimento em índices… está acumulando em cima dele?
Eu: Exatamente. Você está fazendo o primeiro passo perfeitamente. Só parou antes do segundo.
Investidor d

Sexta-feira: Nasdaq $Q −2,1%. Ações de chips em queda por 8 dias seguidos. CoreWeave −12%. “A bolha de IA está estourando”
Ontem: o Nasdaq se recuperou. Ações de chips dispararam mais de 3%. Micron subiu cerca de 5%. E a Goldman elevou a recomendação da CoreWeave para COMPRA
Então, o que mudou nesses negócios durante o fim de semana?
Nada
Ninguém divulgou resultados. Ninguém reduziu as projeções. Nem um único número mudou entre o fechamento de sexta-feira e a abertura de segunda-feira
A única coisa que mudou foi o humor. Na sexta-feira, as pessoas estavam assustadas. Na segunda-feira, voltaram

A lot of the stocks that were ALL over X this past year have gotten absolutely smoked. How come nobody’s posting about them anymore...
Here’s how far they’re down from their 52 week highs
$EOSE: -91%
$SMR: -90%
$OKLO: -84%
$SOUN: -79%
$RGTI: -79%
$OPEN: -78%
$LUNR: -77%
$JOBY: -75%
$BBAI: -75%
$QBTS: -74%
$ACHR: -72%
$QUBT: -70%
$CIFR: -70%
$ASTS: -70%
$RKLB: -66%
$IREN: -65%
$APLD: -64%
$CRWV: -59%
$IONQ: -58%
$SOFI: -56%
A few things I want you to take from this:
When these were ripping, everyone was posting their gains. Now it’s crickets. Nobody posts the -75%
The average stock on this list

Seja qual for a estratégia que você esteja usando, se ela não superar isso...
Você está desperdiçando seu tempo.
Isso mostra o ROI médio do SP500 $VOO por período.
Todo mundo gosta de falar mal do SP500... mas, ao mesmo tempo, 95% das pessoas não conseguem superá-lo no longo prazo...
Estamos todos aqui para ganhar dinheiro, certo?

Investidor de varejo: Estou 10% abaixo em $NVDA em 8 dias. Todo mundo está dizendo que a bolha de IA está estourando. Devo vender?
Eu: O que mudou no negócio?
Investidor de varejo: ...a ação caiu
Eu: Esse é o preço. Perguntei sobre o negócio
Investidor de varejo: Quero dizer, a CoreWeave está implodindo
Eu: A CoreWeave é uma cliente com um possível problema de dívida. A Nvidia não é quem tem o problema de dívida
Investidor de varejo: ok, mas ainda assim
Eu: Os analistas AUMENTARAM a estimativa de lucros da Nvidia neste trimestre. A TSM, que fabrica os chips deles, acaba de divulgar um lucro 6

Investidor de varejo: A Nasdaq $Q acabou de ter sua pior semana desde junho. Você está comprando na queda?
Eu: Nem toda queda é uma oportunidade de compra
Investidor de varejo: espere, o quê? Achei que você era o “cara do ‘continue investido’”
Eu: Sou. Não estou vendendo nada. Mas “devo colocar um monte de dinheiro NOVO nisso?” é uma pergunta diferente
Investidor de varejo: ok, então é uma compra?
Eu: Minha planilha de ações mostra $Q e $VOO cerca de 5% acima do valor justo agora. Mesmo depois desta semana.
Investidor de varejo: então ainda está caro??
Eu: Um pouco. O mercado subiu demais e

O PIOR dia de TODA a história para comprar o Nasdaq $Q foi 27 de março de 2000.
US$ 117,75 por ação. O topo absoluto da bolha das pontocom.
Em outubro de 2002, estava em US$ 20,06. Queda de 82%.
Levou cerca de 15 anos só para voltar ao ponto de equilíbrio... e isso COM os dividendos reinvestidos.
Mas, se você comprou exatamente naquele dia e não fez nada, hoje está em torno de US$ 740. Cerca de 7x o seu dinheiro com dividendos.
Agora, para a pessoa que comprou em outubro de 2002 a US$ 20... isso representa cerca de 37x apenas sobre o preço.
Mesmo fundo. A única coisa que mudou foi o preço pago

Nesta última semana...
O mercado de ações da Coreia do Sul teve sua pior semana desde 2008. Queda de 14,5%
As ações de chips tiveram sua mais longa sequência de perdas em quase 20 anos
A CoreWeave caiu 25% e o mercado começou a precificar sua dívida como se houvesse 60% de chance de inadimplência
O petróleo fechou em quase US$ 110
O VIX quase atingiu 20
E minha timeline ficou cheia de pessoas dizendo que esse era o início do crash da IA...
Então, o que o S&P 500 fez?
Caiu 1,95% na semana...
Está 2% abaixo da sua máxima histórica e ainda acumula alta de cerca de 12% no ano.
Isso não é um crash,

Investidor de varejo: Faça isso fazer sentido. A inflação veio QUENTE & os rendimentos dos títulos CAÍRAM??
Eu: Sim. O título de 10 anos caiu de cerca de 5,35% para 5,08% em cerca de 24 horas
Investidor de varejo: mas uma inflação quente deveria significar taxas mais altas
Eu: Essa é a lógica. O mercado nem sempre segue a lógica no curto prazo
Investidor de varejo: então por que isso aconteceu
Eu: As pessoas ficaram com medo das ações & correram para os títulos. Quando todo mundo compra títulos, os preços dos títulos sobem... & quando os preços dos títulos sobem, os rendimentos caem. Eles se m

Há algumas semanas, adicionei títulos à minha conta e as pessoas acharam que eu tinha enlouquecido
“Brandon, o mercado está disparando, por que você compraria TÍTULOS?”
Porque minha planilha de ações/tese geral tinha $Q cerca de 10% acima do valor justo. Quando o mercado esquenta, reduzo meu risco... menos puts vendidas, realizei lucros em $META e movi cerca de 15% da minha conta para títulos
Eu não tenho uma bola de cristal.
É quase impossível cronometrar o mercado.
Eu simplesmente sigo as avaliações/a totalidade dos dados.
Nesta semana, o Nasdaq 100 caiu quase 5% e as ações de chips caíram p

Quer saber como posso dizer que essa liquidação não é grande coisa? (não estou brincando)
Ninguém consegue concordar sobre POR QUE isso está acontecendo
Dívida de IA. Inflação elevada. Irã. Chips de memória chineses baratos. Eleições de meio de mandato. Escolha sua manchete
Quando algo realmente grande acontece, todo mundo sabe o motivo já no primeiro dia. A COVID foi algo realmente grande. A China invadir Taiwan seria algo realmente grande
Ontem... O S&P caiu 1%, está 2% abaixo de sua máxima histórica... e cada conta aqui tem uma explicação diferente
Então, o que eu fiz?
Verifiquei se alguma