InvestingWithBrandon

COMO CONSTRUIR UMA MÁQUINA DE FLUXO DE CAIXA COM US$ 2.000.000:
$800k $VOO
$800k $Q
$400k em empresas de elite que você manteria por uma década
Essa base rende cerca de 11% ao ano e NUNCA é vendida. Cerca de US$ 220.000 por ano sem fazer nada.
Depois, venda puts garantidas por essa base, NÃO por dinheiro. Cada put passa pelos 5 critérios:
1. Abaixo do valor justo HOJE
2. Fossa competitiva real e poder de precificação
3. Lucros crescendo há anos
4. Preço de exercício 10% abaixo do preço atual
5. Duração mínima de 1 ano
O prêmio cai no mesmo dia e compra mais base.
Uma base maior garante puts ma

Muitas pessoas fazem day trade, vendem puts garantidas por caixa, calls cobertas, calls cobertas do homem pobre e spreads.
Muitas pessoas também têm desempenho inferior ao Nasdaq nos últimos 6 anos...
$HOOD publica isto para mostrar como os investidores em sua plataforma se saem mal em relação a comprar $Q e não fazer literalmente nada.
Isso deveria abrir seus olhos para como a maioria dos investidores de varejo se sai mal em comparação com “Nasdaq & Chill”
Não quero nada além do melhor para todos.
Digo isso de todo o coração.
Mas, por favor... Pergunte a si mesmo por que Buffett não faz essa

Quase todo mundo que compra calls sai TORRADO
Veja como eu compro e realmente saio ganhando.
O problema é o theta. Compre uma call de curto prazo e o relógio a desgasta todos os dias em que a ação não dispara.
Por isso, me recuso a jogar esse jogo.
Quando compro uma call, ela é uma LEAP. Com vencimento de um a dois anos, no mínimo.
Esse prazo longo significa que o theta mal a afeta no dia a dia, e a empresa tem tempo de verdade para os lucros crescerem e o preço da ação acompanhar o EPS.
(mais tempo para a tese e o movimento esperado se concretizarem)
E só compro essas opções de ótimas empresa

Se você colocasse uma arma na minha cabeça e dissesse: “Brandon, supere o mercado nos próximos 10 anos ou você está morto”
Eu diria: sem problema.
Há 99% de chance de que eu consiga.
É exatamente assim.
Para começar, “o mercado” é o SP500.
Digamos que eu tenha uma conta de $1m para começar.
A primeira coisa que eu faria para superar o mercado seria simplesmente comprar o mercado.
Então, eu compraria $1m de $VOO (ETF do S&P500)
Segundo, comprar o mercado por meio de $VOO na verdade terá um desempenho ligeiramente inferior por causa da taxa de administração... sem problema.

O que vou ensinar ao meu filho sobre dinheiro quando ele tiver idade suficiente para se importar.
No início, você precisa trocar tempo por dinheiro... mas, eventualmente, pode fazer seu dinheiro trabalhar para você e recuperar seu tempo.
95% das pessoas, no longo prazo, não vão superar o $VOO.
A maioria das pessoas vive de salário em salário (tudo bem ser diferente)
Tenha participações em grandes empresas e compre-as SOMENTE quando o preço estiver certo.
Fazer menos negociações é melhor.
Às vezes, a melhor negociação a fazer é não fazer nada.
Tenha cuidado com quem você ouve... É provável que

Se eu pudesse enviar uma mensagem para mim mesmo aos 20 anos, seria esta:
Pare.
Pare de fazer day trade. 99% perdem. Você não está entre os 1%.
Pare de vender opções de compra cobertas de empresas nas quais você está otimista. Você está limitando a alta, que é o único motivo pelo qual comprou as ações.
Pare de deixar dinheiro parado para garantir puts. As ações da sua carteira-base podem fazer esse trabalho enquanto se valorizam. Garantir com dinheiro é a versão que “tem desempenho inferior”.
Pare de comprar opções de compra semanais. Ninguém sabe o que acontece até sexta-feira. Nem mesmo o CE

Recentemente, uma publicação minha sobre puts garantidas por portfólio viralizou, e há uma infinidade de perguntas sobre como isso realmente funciona.
Então vamos deixar isso absolutamente claro.
Alguém tem US$ 1.000.000 investidos no S&P 500.
Essa pessoa vende puts com um valor total de exercício de US$ 500.000.
Ela tem ZERO dinheiro em espécie na conta. Apenas ações.
Agora imagine que o S&P 500 seja completamente massacrado e caia 50%.
O portfólio de US$ 1.000.000 agora vale aproximadamente US$ 500.000.
Quanto essa pessoa potencialmente terá de desembolsar para comprar por meio de suas puts?