InvestingWithBrandon

Investidor de varejo: Eu verifico meu 401k todos os dias e isso está me estressando. Dias de queda estragam meu humor.
Eu: Quando foi a última vez que você precisou desse dinheiro?
Investidor de varejo: ...Tenho 34 anos. Não vou precisar dele por uns 30 anos.
Eu: Então você está avaliando um investimento de 30 anos a cada 8 horas.
Investidor de varejo: Quando você coloca dessa forma...
Eu: Olhe para este gráfico e cubra o último mês com a mão. Você poderia tê-lo previsto a partir dos 11 primeiros?
Investidor de varejo: Não.
Eu: Então o que o dia de queda de terça-feira está dizendo a você sobr

Investidor de varejo: Meus pais dizem que imóveis são o único investimento de verdade. Ações são apenas papel.
Eu: O que a casa deles fez nos últimos 10 anos?
Investidor de varejo: Provavelmente subiu uns 60%?
Eu: Olhe para esse gráfico. $VOO rendeu cerca de 275% ao ano na mesma década.
Investidor de varejo: ...isso é muito mais do que a casa.
Eu: E a casa veio com imposto predial, seguro, um telhado, um aquecedor de água, etc... O SP500 não veio com nada disso.
Investidor de varejo: Mas você não pode morar em uma ação.
Eu: Você também não pode vender 3% de uma casa quando precisa de dinheiro

Você NUNCA ficará rico negociando opções semanais. Deixe-me explicar por quê.
Uma opção semanal é uma aposta sobre o que uma ação fará nos próximos 5 dias.
Ninguém sabe disso. Nem você. Nem eu. Nem o CEO da empresa. Jensen Huang não pode dizer onde $NVDA fechará na sexta-feira.
Então, você está pegando a única coisa no mercado que ninguém consegue prever e amplificando-a com opções. É só isso que as opções fazem... elas amplificam qualquer coisa sobre a qual você as usa...
Agora... use opções em algo com probabilidades MUITO melhores do que as de uma cara ou coroa. Que tal algo como uma relaç

Investidor de varejo: Vendi minhas ações da Apple $AAPL no fim de 2021 por US$ 180/ação. Estava com alta de 35% no ano. Realizei o lucro, como manda o figurino.
Eu: Quanto está agora?
Investidor de varejo: ...quase o dobro de onde vendi. Agora está em quase US$ 320.
Eu: Então você realizou 35%, pagou impostos sobre isso e entregou os próximos 78% para quem comprou suas ações.
Investidor de varejo: Mas caiu 26% logo depois, em 2022! Eu evitei isso.
Eu: Você evitou uma queda que colocou uma ótima empresa em promoção... Olhe o gráfico. A queda de 2022 agora é só uma oscilação. Aposto que você não

Warren Buffett obtém, em média, cerca de 20% ao ano.
Olhe para aquele gráfico. É assim que 20% capitalizados por décadas se parecem. Isso fez dele um dos seres humanos mais ricos da história.
Agora abra seu feed. Conte quantos caras afirmam obter 10% POR SEMANA.
Faça as contas deles por um segundo. 10% por semana são mais de 14.000% ao ano. Dois anos disso, e eles ultrapassariam Buffett. 3 anos, e seriam donos do S&P 500...
Eles não estão na lista da Forbes. Estão nas suas DMs com um grupo de sinais de trade de US$ 897.
Meu CAGR de 10 anos é de cerca de 30%. O S&P rendeu 15% nesse período. Ess

Investidor de varejo: Eu jamais conseguiria manter a posição durante uma queda real. Eu venderia.
Eu: Você sabe que $META caiu de US$ 382 para US$ 89, certo? Do fim de 2021 a novembro de 2022.
Investidor de varejo: Eu me lembro. Todo mundo dizia que a empresa tinha acabado.
Eu: Queda de 77%. “Zuckerberg queimou tudo no metaverso.” As manchetes foram brutais. E a US$ 89... VOCÊ teria comprado?
Investidor de varejo: Sinceramente? Nem pensar. Parecia que iria a zero.
Eu: Essa é a questão. Ela ainda estava gerando bilhões em lucro a US$ 89. O valor fundamental do NEGÓCIO não caiu 77%... o preço da

Só porque VOCÊ decidiu ser um grande investidor durão não significa que o mercado se importe...
Quedas de 5 a 10% acontecem quase todos os anos
Quedas de 10 a 20% acontecem quase a cada 3 anos
Quedas de 20 a 40% acontecem quase a cada 8 anos
Quedas de 40%+ acontecem quase a cada 25 anos
Qual é o meu ponto?
Apesar da volatilidade, todo crash foi uma oportunidade de capitalização para o investidor que manteve as proporções sob controle e sabia o que possuía e por que possuía.
Aqueles com as emoções e as proporções fora de controle? FORAM DESTRUÍDOS...
Por favor, entenda que o mercado continuará

Alguém me pagou US$ 10.203 para concordar em comprar suas $TSM ações a US$ 310... daqui a 2 anos.
Ponto de equilíbrio? US$ 259/ação
Diga isso em voz alta. Parece falso
Eles me entregaram US$ 10.203 instantaneamente, por uma PROMESSA
Uma promessa de comprar uma empresa que já adoro, a um preço que eu pagaria com prazer
Se $TSM nunca cair até lá? Fico com os US$ 10.203 sem fazer nada.
Se cair? Compro uma ótima empresa com desconto... E AINDA fico com os US$ 10.203
E meu portfólio-base garantiu toda a operação, então não há capital parado como em uma CSP
Esse é o poder da put garantida pelo portf

Investidor de varejo: Não consigo entender este mercado. $Q estava em US$ 558 não faz tanto tempo assim e agora está chegando a US$ 718. Nada faz sentido.
Eu: O que você acha que mudou entre esses dois preços?
Investidor de varejo: Quero dizer... algo grande deve ter acontecido, certo? Isso é uma variação de 30%.
Eu: O crescimento do EPS foi forte este ano?
Investidor de varejo: ...MUITO
Eu: Então o mercado caiu abaixo do valor justo em abril e, ao mesmo tempo, o crescimento do EPS está MUITO forte, e você está chocado que o mercado tenha feito um movimento tão grande assim?
Investidor de var