InvestingWithBrandon

Investidor de varejo: Eu saí. O mercado está volátil demais agora, arriscado demais.
Eu: O que você acha que acontece com grandes empresas quando o mercado cai?
Investidor de varejo: Elas... também caem?
Eu: Elas entram em PROMOÇÃO. Os mesmos negócios de elite, por um preço menor. E o medo faz os prêmios das opções ficarem gordos exatamente ao mesmo tempo.
Investidor de varejo: Então uma queda é, na verdade... boa para você?
Eu: É a melhor janela de compra do ano. Enquanto todo mundo entra em pânico, vendo puts garantidas pelo portfólio, coleto prêmios gordos e uso isso para comprar calls pelo

Investidor de varejo: Negocio opções de curto prazo. Vencimentos mais rápidos, dinheiro mais rápido. Mais theta.
Eu: Como você sabe para que lado a ação vai se mover em 5 dias?
Investidor de varejo: Leio os gráficos, observo os setups...
Eu: Seja honesto. Alguém realmente sabe o que uma ação fará na próxima semana?
Investidor de varejo: ...não. Mesmo quando tenho certeza, erro na metade das vezes.
Eu: Certo. O curto prazo é puro ruído. Então vender opções semanais é apenas apostar no cara ou coroa 52 vezes por ano.
Investidor de varejo: E você não faz isso?
Eu: Vendo puts garantidas pela carte

Tenho mais de US$ 3 milhões investidos no mercado de ações em
$VOO e $Q
Isso terá uma média de 11% ao ano no longo prazo.
Vou ganhar $330k por ano, em média, sem fazer nada
Isso nem sequer leva em conta os mais de US$ 25 mil/mês que ganho com opções put garantidas pela carteira com vencimento superior a 1 ano
Faça a sequência de Fibonacci com isso!

A parcela média de um carro novo já passa de US$ 700 por mês.
Veja o que US$ 700 por mês fazem no mercado, em vez disso, sem nada sofisticado... apenas $VOO & $Q rendendo juros compostos no ritmo que historicamente apresentaram.
10 anos: aproximadamente US$ 150.000.
20 anos: aproximadamente US$ 580.000.
30 anos: bem mais de US$ 1.500.000.
Esse é o preço real do caminhão. Não US$ 55.000. Um milhão e meio.
Não estou dizendo para nunca comprar um caminhão bonito. Estou dizendo para saber o que você está trocando por ele.
A maioria das pessoas tem uma parcela de US$ 700, uma conta de corretora c

Conheço um cara que ganha $500k por ano e tem menos investido do que pessoas que ganham US$ 80 mil.
BMW alugado. Hipoteca jumbo. Escola particular. $13k meses no cartão de crédito.
Renda não é riqueza. Renda é a água correndo pela casa. Riqueza é o que está no tanque.
O cano dele é enorme. O tanque está vazio.
Enquanto isso, o cara que ganha $80k , com 30% destinados a $VOO e $Q todos os meses, está discretamente construindo algo que o cara que ganha $500k nunca terá... dinheiro que gera dinheiro sem ele.
O único número que importa é quanto você MANTÉM e coloca para trabalhar. Não quanto

Quando o mercado está barato e todos estão em pânico
Duas coisas são verdadeiras exatamente ao mesmo tempo
1. As opções de venda estão caras
A manada está comprando-as para se proteger
2. As opções de compra estão baratas
Ninguém quer estar otimista
Então faço as duas coisas ao mesmo tempo
Vendo opções de venda pelo preço máximo
Compro opções de compra pelo preço mínimo
Então o mercado se recupera
A opção de venda que vendi pelo preço máximo agora vale quase nada.
A opção de compra que comprei pelo preço mínimo agora vale muito.
Fecho ambas e embolso o lucro.
É assim que você lucra com a emoçã

Se eu pudesse enviar uma mensagem para mim mesmo aos 20 anos, seria esta:
Pare.
Pare de fazer day trade. 99% perdem. Você não está entre o 1%.
Pare de vender calls cobertas de empresas nas quais você está otimista. Você está limitando a alta, que é o único motivo pelo qual comprou as ações.
Pare de deixar dinheiro parado para garantir puts. As ações da sua carteira-base podem fazer esse trabalho enquanto se valorizam. Garantir com dinheiro é a versão “de baixo desempenho”.
Pare de comprar opções semanais. Ninguém sabe o que acontece até sexta-feira. Nem mesmo o CEO.
Pare de procurar a resposta

Espero que todos tenham tido uma ótima semana!
Aproveitem o feriado prolongado🥊

Investidor de varejo: Vendi uma put e agora verifico 20 vezes todos os dias. Não consigo parar.
Eu: O que você está verificando?
Investidor de varejo: Se está indo contra mim.
Eu: E depois? O que você realmente FAZ com essa informação?
Investidor de varejo: ...nada, geralmente. Eu só olho.
Eu: Você vendeu uma put garantida por um portfólio de longa duração, de uma ótima empresa, a um bom preço?
Investidor de varejo: ...cara, NÃO SEI nem o que isso significa. Esta é uma ação meme e escolhi uma data de vencimento para daqui a 1 mês.
Eu: Esse é o seu problema... Empresa lixo. Avaliação ruim. Medo

Investidor de varejo: Eu só compro e mantenho fundos de índice. Devagar e sempre.
Eu: Ótimo. Sério. Essa é a base. Eu faço exatamente a mesma coisa com $VOO e $Q
Investidor de varejo: Espere, você também mantém fundos de índice?
Eu: Claro. A única diferença é que eu não os deixo simplesmente parados. Eu os uso como garantia e vendo puts contra eles para obter mais cerca de 15% além disso.
Investidor de varejo: Então você não está substituindo o investimento em índices… está acumulando em cima dele?
Eu: Exatamente. Você está fazendo o primeiro passo perfeitamente. Só parou antes do segundo pass

Recentemente, uma publicação minha sobre puts garantidas pelo portfólio viralizou, e há uma infinidade de perguntas sobre como isso funciona de fato, então deixe-me explicar tudo da forma mais simples possível.
Antes de mais nada, fiz muitos vídeos no YouTube explicando isso. Então, procurar por lá é sempre melhor, já que posso mostrar as coisas nos vídeos.
Mas farei o meu melhor para explicar isso de forma compreensível aqui.
Uma put garantida por caixa normal funciona assim:
Você vende uma put e recebe o prêmio, mas mantém dinheiro suficiente na sua conta para comprar as ações caso seja exer