InvestingWithBrandon

Investidor de varejo: A Nike $NKE acabou de atingir a mínima de 52 semanas. Isso deve ser uma pechincha a esses preços.
Eu: Talvez. Vamos verificar de verdade em vez de fazer suposições.
Investidor de varejo: É a Nike. Todo mundo conhece a Nike.
Eu: O reconhecimento da marca não importa... Abra os resultados. Os lucros estão crescendo ou diminuindo nos últimos anos?
Investidor de varejo: ...Eu realmente não sei.
Eu: Essa é a questão principal. Um preço em queda com lucros crescentes é uma queda temporária. Um preço em queda com lucros em queda é uma empresa em apuros...
Investidor de varejo:

Investidor de varejo: O petróleo acabou de passar de US$ 100, a inflação está em 3,4% e agora estão falando em AUMENTAR os juros. Vou ficar em dinheiro.
Eu: Olhe para esse gráfico. Aponte onde tudo isso começou.
Investidor de varejo: ...isso vem se acumulando há meses.
Eu: Ainda assim, de alguma forma, o Nasdaq $Q subiu mais de 22% no último ano...
Investidor de varejo: Eu sei. Isso não faz sentido.
Eu: Nunca faz sentido no momento. Muitas pessoas se concentram em cada pequena manchete e deixam passar os grandes fatores que REALMENTE movem o mercado.
Investidor de varejo: O que é isso? Então e

Investidor pessoa física: Estou mantendo dinheiro em caixa até o próximo crash de verdade. É quando finalmente vou comprar pesado.
Eu: Olhe rapidamente para o gráfico de $Q.
Viu a COVID em 2020? INFLAÇÃO em 2022? TARIFAS em 2025? IRÃ em 2026?
Investidor pessoa física: Sim, as quedas são óbvias em retrospectiva.
Eu: Certo. Você comprou alguma delas?
Investidor pessoa física: ...não. Cada uma delas pareceu o início de algo pior.
Eu: E esse é o problema do “plano”. Você já teve 4 “crashes” e comprou ZERO deles. O próximo vai parecer exatamente igual... como o fim do mundo, e você provavelmente pe

Alguém me pagou $22k para concordar em comprar as $GOOG ações deles a US$ 290... daqui a cerca de 2 anos.
Diga isso em voz alta. Parece falso.
E aqui está a parte que as pessoas não conseguem entender... há apenas 3 maneiras de isso terminar:
Nunca cai para US$ 290? Eu fico com os US$ 22 mil. Por nada.
Cai até lá? Compro uma empresa que já adoro pelo preço que eu já queria... e AINDA fico com os US$ 22 mil.
Cai pela metade e se recupera? Fico com os US$ 22 mil e vendo a próxima.
Não há uma quarta opção. Toda porta é uma vitória quando você só faz essa promessa por grandes empresas abaixo do va

Investidor de varejo: Meu colega diz que o mercado é uma bolha e está em dinheiro há 3 anos esperando ela estourar.
Eu: Como isso está funcionando para ele?
Investidor de varejo: Sinceramente, ele parece estressado toda vez que falamos sobre isso.
Eu: Olhe para esse gráfico. Encontre cada momento em que alguém chamou de bolha. 2013, 2015, 2018, 2021, 2023. 2025. Todos eles.
Investidor de varejo: Todos estão muito abaixo de onde está agora.
Eu: E todas essas pessoas se sentiram inteligentes por algumas semanas e erradas desde então...
Investidor de varejo: Então bolhas não são reais?
Eu: Elas s

Investidor de varejo: Recebi um $40k bônus e estou com medo de colocar tudo de uma vez. E se eu comprar no topo?
Eu: Então divida. Coloque uma parte todos os meses durante 6 meses.
Investidor de varejo: Isso não significa que eu perca ganhos se o preço disparar?
Eu: Provavelmente, um pouco. Mas você não está buscando o retorno máximo aqui. Está buscando realmente fazer isso.
Investidor de varejo: O que você quer dizer?
Eu: A versão em que você espera pela entrada perfeita geralmente termina com o dinheiro ainda na conta corrente um ano depois. Olhe para esse gráfico. O custo de esperar é muito

COMO CONSTRUIR UMA MÁQUINA DE FLUXO DE CAIXA COM US$ 200 mil:
(funciona em praticamente qualquer tamanho)
$75k $VOO
$75k $Q
$50k empresas de alta convicção
Essa base rende cerca de 11%+ ao ano, em média, e NUNCA é vendida.
Nem em uma queda, nunca.
Depois, venda puts com vencimento de 1+ ano garantidas por essa base. Não garantidas por dinheiro. Garantidas pela carteira.
Toda put vendida precisa passar em todos os 5 testes abaixo:
1. A empresa está abaixo do valor justo HOJE
2. Vantagem competitiva real e poder de precificação
3. Lucros crescendo há anos
4. Preço de exercício 10% abaixo do preç