InvestingWithBrandon

Encontre o “momento certo para comprar” neste gráfico $Q
Queda de 29% em cerca de 4 semanas. Fecharam a economia. Os circuit breakers interromperam todo o mercado repetidamente.
Todos os dias daquela queda da COVID, comprar parecia insano. Toda manchete dizia que o pior estava por vir.
Então ele se recuperou em aproximadamente 5 meses e nunca mais olhou para trás.
Eis o que eu quero que você realmente veja. NÃO houve nenhum momento neste gráfico em que parecesse seguro e barato ao mesmo tempo. No fundo, parecia o fim do mundo. Quando pareceu que estava tudo bem, o desconto já havia desapareci

Entre em um banco com US$ 100 mil.
Compre um certificado de depósito, receba seus 4%.
Depois, peça para usar TAMBÉM esse mesmo $100k como entrada em um imóvel para aluguel...
Eles vão expulsar você do prédio às risadas.
“Você não pode ter seu dinheiro em dois lugares ao mesmo tempo.”
Mas é exatamente isso que faço todos os meses.
Minhas ações ( $VOO / $Q ) ficam ali rendendo juros compostos de cerca de 11% ao ano.
Essas MESMAS ações garantem as opções de venda que vendo por mais cerca de 15%.
O mesmo dinheiro. Dois retornos. Nunca usando margem. Proporções sempre sob controle.
É assim que 10%

🔴Seu preço de exercício ruim é por isso que você se dá mal com opções...
(como corrigir isso agora)
A maioria dos investidores de varejo vende puts com um preço de exercício cerca de 5% abaixo do preço atual de mercado para “criar uma margem de segurança”
Eles geralmente fazem isso com contratos mensais.
Aqui está o GRANDE problema.
5% não é uma margem de segurança boa o suficiente, especialmente com um contrato de 1 mês, quando você não tem nenhum impulso de crescimento a seu favor.
(à medida que o EPS sobe, a ação acompanhará esse movimento)
A solução é vender puts com prazo de 1 ano ou mai

Quando o mercado "DESPENCA"
Todos dizem "Compre na baixa"
Mas você sabe como é realmente comprar durante um "colapso" como um investidor de varejo comum?
- Seu portfólio está no vermelho.
- As notícias dizem que o mundo está acabando.
- Você começa a duvidar de tudo.
- Você acaba vendendo em pânico... exatamente no pior momento.
ISSO ACONTECE EM TODO CICLO COM A MAIORIA DOS INVESTIDORES DE VAREJO.
Investidores inteligentes vão:
- Comprar ações enquanto estão em promoção.
- Comprar opções de compra quando ninguém as quer. (mais baratas)
- Vender opções de venda quando a manada está pagando o pr

Por favor... PARE.
Pare de vender CSPs
Pare de vender calls cobertas sobre ações em alta
Pare de fazer day trade
Pare de fazer operações com opções de curta duração
Pare de se deixar levar pelas emoções nos seus investimentos
Pare de seguir a manada falida
Em vez disso, faça isto:
- Construa uma carteira base
- Venda puts garantidas pela carteira
- Use o fluxo de caixa para comprar mais ações e algumas calls LEAP.
- Saiba o que você possui e por quê
- Aceite a volatilidade como uma oportunidade
- Faça operações com duração de mais de 1 ano, porque são mais fáceis
- Mantenha os índices sob cont

COMO INVESTIR US$ 100.000 AGORA, EM 17 DE SETEMBRO DE 2026:
(funciona com qualquer quantia, na verdade)
$40k $VOO
$40k $Q
$15k empresas individuais
$5k opções de compra LEAP
ENTÃO:
Venda puts de 1 ano com garantia da carteira, (não garantidas por dinheiro), sobre empresas que atendam a estes critérios:
1. Devem estar abaixo do valor intrínseco.
2. Devem ter um fosso econômico.
3. Devem ter poder de precificação.
4. Devem ter uma vantagem competitiva duradoura.
5. Preciso estar de acordo em mantê-las no longo prazo caso receba as ações, posso usar a estratégia wheel e me desfazer pacientemente

Qual é a diferença entre AGORA & o crash das pontocom de 2000?
Naquela época, o índice P/E era 100
Agora, o índice P/E é 21
Sim... teremos volatilidade.
Sim... Irã, petróleo, juros, rendimentos dos títulos, Fed, IA, inflação...
SEMPRE há algo com que se preocupar.
mas agora é muito improvável que seja uma bolha como foi em 2000.

Investidor de varejo: Recebi um aumento e não tenho certeza do que fazer com o dinheiro extra.
Eu: O que você fez com o último?
Investidor de varejo: ...sinceramente? Ele simplesmente meio que desapareceu no dia a dia.
Eu: Essa é a coisa mais cara que acontece com a maioria das pessoas, e ninguém percebe quando acontece.
Investidor de varejo: Inflação do estilo de vida, eu sei.
Eu: É o seguinte... Você estava bem com o salário antigo. Então, o aumento inteiro é dinheiro grátis que você já provou não precisar.
Investidor de varejo: Então coloco tudo lá?
Eu: Olhe para aquele gráfico. Cada aument

Investidor de varejo: Eu saio quando as coisas ficam assustadoras, depois volto assim que fica seguro.
Eu: Você sabe que os melhores dias quase sempre vêm logo depois dos piores?
Investidor de varejo: ...vêm?
Eu: Se perder apenas os 10 melhores dias ao longo de algumas décadas, seus retornos caem quase pela METADE... e esses dias se concentram justamente no meio do pânico do qual você está fugindo.
Tempo no mercado > tentar prever o mercado

Não faço day trade... 99% deles perdem. (veja o gráfico abaixo)
Não vendo calls cobertas... elas limitam exatamente o potencial de alta.
Não vendo puts garantidas por dinheiro... não vou deixar uma quantia de seis dígitos parada em dinheiro.
Não mexo com opções semanais... ninguém sabe o que uma ação fará em 5 dias.
Não faço spreads... não vou pagar para apostar contra minha própria operação.
Não fico olhando para as telas o dia todo.
Eis o que eu realmente faço:
Construo uma base de $VOO + $Q
+ empresas de elite que mantenho no longo prazo.
Vendo puts com vencimento de mais de 1 ano, garantid

Os primeiros 25 mil são os mais difíceis
mas... os primeiros $100k são um pouco mais fáceis do que os primeiros 25 mil
mas... os primeiros $1M são um pouco mais fáceis do que os primeiros 100 mil
mas... os primeiros $2M são um pouco mais fáceis do que o primeiro milhão
Quando você chega a um nível, o próximo vem mais rápido.
CONTINUE FIRME.

Investidor de varejo: A Nike $NKE acabou de atingir a mínima de 52 semanas. Isso deve ser uma pechincha a esses preços.
Eu: Talvez. Vamos verificar de verdade em vez de fazer suposições.
Investidor de varejo: É a Nike. Todo mundo conhece a Nike.
Eu: O reconhecimento da marca não importa... Abra os resultados. Os lucros estão crescendo ou diminuindo nos últimos anos?
Investidor de varejo: ...Eu realmente não sei.
Eu: Essa é a questão principal. Um preço em queda com lucros crescentes é uma queda temporária. Um preço em queda com lucros em queda é uma empresa em apuros...
Investidor de varejo:

Investidor de varejo: O petróleo acabou de passar de US$ 100, a inflação está em 3,4% e agora estão falando em AUMENTAR os juros. Vou ficar em dinheiro.
Eu: Olhe para esse gráfico. Aponte onde tudo isso começou.
Investidor de varejo: ...isso vem se acumulando há meses.
Eu: Ainda assim, de alguma forma, o Nasdaq $Q subiu mais de 22% no último ano...
Investidor de varejo: Eu sei. Isso não faz sentido.
Eu: Nunca faz sentido no momento. Muitas pessoas se concentram em cada pequena manchete e deixam passar os grandes fatores que REALMENTE movem o mercado.
Investidor de varejo: O que é isso? Então e

Investidor pessoa física: Estou mantendo dinheiro em caixa até o próximo crash de verdade. É quando finalmente vou comprar pesado.
Eu: Olhe rapidamente para o gráfico de $Q.
Viu a COVID em 2020? INFLAÇÃO em 2022? TARIFAS em 2025? IRÃ em 2026?
Investidor pessoa física: Sim, as quedas são óbvias em retrospectiva.
Eu: Certo. Você comprou alguma delas?
Investidor pessoa física: ...não. Cada uma delas pareceu o início de algo pior.
Eu: E esse é o problema do “plano”. Você já teve 4 “crashes” e comprou ZERO deles. O próximo vai parecer exatamente igual... como o fim do mundo, e você provavelmente pe