Hurupay Sai do Quênia com Pressão da Lista Cinzenta da FATF, o que Gera Regras Mais Rígidas de Conformidade para Cripto

A startup de tecnologia financeira Hurupay está, segundo relatos, deixando o mercado queniano devido ao aumento das auditorias regulatórias e a um escrutínio mais rigoroso de conformidade contra lavagem de dinheiro que mira plataformas de ativos digitais.

Principais conclusões

• A Hurupay está saindo do Quênia devido a regras rígidas de conformidade contra lavagem de dinheiro.
• Plataformas digitais que lidam com USDC enfrentam enormes pressões financeiras devido às novas regulamentações.
• Os órgãos de fiscalização financeira anunciarão em breve planos de migração de ativos para os usuários da Hurupay no Quênia.

Pressões Regulatórias e a Lista Cinzenta da FATF

A startup de tecnologia financeira Hurupay está deixando o mercado queniano à medida que reguladores locais intensificam verificações de combate à lavagem de dinheiro e auditorias de conformidade em plataformas de ativos digitais. A saída ocorre enquanto o Quênia acelera intervenções regulatórias para garantir sua remoção da “lista cinzenta” mantida pela Financial Action Task Force (FATF), um observatório internacional de crimes financeiros.

A FATF colocou o Quênia em sua lista de monitoramento ampliado em 2024 devido a deficiências estruturais nos sistemas do país para combater a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo. Desde o registro, o Quênia implementou várias medidas corretivas, incluindo a adoção de uma estrutura legal para licenciar e supervisionar provedores de serviços de ativos virtuais.

A Hurupay, fundada por Philip Mburu, Maxwel Ochieng, Allan Okoth e James Mugambi, é uma startup criada para ajudar freelancers africanos, trabalhadores remotos e pequenos negócios a protegerem seus ganhos da severa desvalorização da moeda local. Ao integrar-se a redes blockchain como Stellar e Celo, a Hurupay permitiu que usuários recebessem pagamentos internacionais de sistemas globais de folha de pagamento e de mercados digitais, liquidando transações usando stablecoins atreladas ao dólar americano, como USDC.

No entanto, as autoridades financeiras quenianas aumentaram significativamente a supervisão sobre empresas e plataformas de fintech que usam tecnologia blockchain para fechar brechas regulatórias. As exigências de conformidade incluem regras mais rigorosas de “conheça seu cliente”, rastreamento detalhado das transações e auditorias rigorosas de combate à lavagem de dinheiro.

O Tesouro Nacional do Quênia havia afirmado anteriormente que o governo está acelerando reformas estruturais em seus sistemas financeiros para restaurar a confiança de longo prazo de investidores, estabilizar os mercados locais de crédito e garantir alinhamento total com as diretrizes da FATF.

Analistas da indústria de fintech observam que o aumento do peso regulatório impôs uma forte pressão sobre plataformas em estágio inicial que tentam equilibrar o crescimento rápido de usuários com a infraestrutura custosa exigida para conformidade internacional. Segundo uma matéria local, representantes da Hurupay não estavam imediatamente disponíveis para comentar o cronograma de encerramento ou os planos de migração de ativos para os usuários quenianos.