O banco central da Tailândia intensifica o combate à lavagem de dinheiro de criptomoedas na “economia cinza”! Mirando transações atípicas e de grande valor em USDT, encaminhou o caso à SEC para ampliar a investigação de lavagem de dinheiro

A Tailândia declara guerra total à lavagem de dinheiro com criptomoedas! Segundo a reportagem da Decrypt, o Banco Central da Tailândia (BOT) já iniciou ferramentas de análise de dados para combater a “economia cinzenta” subterrânea. A medida envolve monitorar rigorosamente transações anormais de stablecoins de alto valor (especialmente USDT) e encaminhar os casos suspeitos à Comissão de Valores Mobiliários da Tailândia (SEC) para que dê continuidade à investigação.
(Histórico: a Tailândia ordenou a suspensão de Worldcoin no bloqueio de íris no país, com exclusão de 1,2 milhão de registros; as transações $WLD também foram interrompidas)
(Complemento de contexto: o congelamento de 3 milhões de contas bancárias na ofensiva anti-bullying na Tailândia gerou revolta; “desgovernamentalizar” o Bitcoin virou um tema em alta)

Sumário

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• Banco central em parceria com a SEC para impedir que USDT vire um refúgio de capital
• Ações duras para sufocar a economia cinzenta: dinheiro em espécie, ouro e contas de laranja
• Sudeste Asiático virou hotspot de lavagem de dinheiro? Rede de golpes que ultrapassa 1 bilhão de dólares desmantelada

A força das auditorias globais sobre stablecoins continua aumentando. Para erradicar as redes financeiras clandestinas profundamente enraizadas no país, o governo tailandês está estendendo a “rede de vigilância” regulatória ao fundo do mercado de criptomoedas.

De acordo com a reportagem da mídia internacional Decrypt de 13 de julho de 2026, o Banco Central da Tailândia (Bank of Thailand, sigla BOT) está atualmente usando ativamente ferramentas avançadas de análise de dados para fazer uma varredura aprofundada e marcar transações anormais e de alto valor de stablecoins no mercado cripto. E a stablecoin com maior valor de mercado do mundo, Tether (USDT), é o alvo principal desta ação.

Banco central em parceria com a SEC para impedir que USDT vire um refúgio de capital

O presidente do banco central, Vitai Ratanakorn, declarou publicamente que o banco central já começou a examinar com rigor transações anormais de stablecoins de grande porte. Ele apontou que as transferências desses enormes volumes de USDT on-chain têm alta probabilidade de serem usadas por criminosos para contornar exigências de declaração do sistema financeiro tradicional ou para tentar burlar as rotinas normais de transferência bancária, incluindo lavagem de dinheiro.

Como, dentro do arcabouço regulatório tailandês, a autoridade regulatória direta de ativos digitais pertence à Comissão de Valores Mobiliários da Tailândia (SEC) e não ao banco central, depois de usar as ferramentas de dados para identificar essas transações suspeitas, o BOT encaminhou integralmente os resultados da investigação e as evidências associadas à SEC tailandesa. Cabe à SEC decidir se vai iniciar medidas legais adicionais ou investigações de aplicação da lei. Isso mostra que a cooperação regulatória entre órgãos na Tailândia está se tornando ainda mais estreita.

Ações duras para sufocar a economia cinzenta: dinheiro em espécie, ouro e contas de laranja

Incluir o USDT no radar de monitoramento é apenas uma das peças do grande plano abrangente do governo tailandês para combater a “economia cinzenta (Grey economy)”. A reportagem indica que se trata de uma ação nacional de longo prazo e com múltiplas frentes:

• Controle de transações em grande quantidade de dinheiro em espécie: a partir de abril deste ano, os bancos na Tailândia foram obrigados a verificar a finalidade dos saques em dinheiro acima de 5 milhões de baht tailandeses (cerca de 150 mil dólares). A medida teve impacto significativo e reduziu drasticamente o volume de saques em espécie de alto valor em aproximadamente 35%. A partir do quarto trimestre, a regra será ampliada para o “lado dos depósitos”: clientes que depositarem acima de 5 milhões de baht tailandeses também terão de declarar a origem dos recursos conforme a lei.
• Comunicação em tempo real de transações com ouro: no passado, grupos de lavagem de dinheiro frequentemente usavam o método de pedir ouro pelo app de manhã e retirar em uma loja física à tarde para realizar lavagem com ponto de corte. Agora, o monitoramento dessas conversões de alto valor para dinheiro e de transações com ouro foi atualizado para um nível completo; atividades suspeitas serão comunicadas diretamente ao Escritório de Prevenção à Lavagem de Dinheiro. Os dados mostram que o volume mensal de saque de ouro na Tailândia caiu de 4.000 quilos no período anterior para 700 quilos.
• Aposta online com golpe fechado: em relação ao setor de jogos, os bancos tailandeses vêm apoiando políticas do governo e forçaram o fechamento de milhares de “contas de laranja (Mule accounts)” fortemente ligadas a redes de apostas online.

Sudeste Asiático virou hotspot de lavagem de dinheiro? Rede de golpes que ultrapassa 1 bilhão de dólares desmantelada

A razão pela qual a Tailândia está promovendo um aperto tão grande na supervisão financeira e de criptomoedas é que, nos últimos anos, o país se tornou uma área quente para crimes cripto transnacionais e lavagem de dinheiro. Na recente “Operação First Light” da Interpol, a polícia tailandesa conseguiu rastrear uma grande rede de golpes de lavagem de dinheiro de falsos relacionamentos. Foi descoberto que, em apenas 10 meses, uma única carteira de criptomoedas transferiu mais de 122,5 milhões de dólares em recursos ilícitos por meio de trocas complexas entre cadeias (Cross-chain swaps).

Além disso, as autoridades tailandeses recentemente ampliaram a investigação de um caso de rede chinesa de lavagem de dinheiro envolvendo 300 milhões de dólares. O grupo usava mineração de criptomoedas para lavar dinheiro. A polícia acabou confiscando equipamentos de mineração ilegais no valor de até 8,6 milhões de dólares e confirmou que esses lucros foram usados para financiar o infame parque de golpes no Sudeste Asiático.

O presidente do BOT, Vitai Ratanakorn, enfatizou que combater essa “economia cinzenta” intrincada não tem caminho de “solução rápida no curto prazo”. Somente por meio de supervisão contínua, em várias linhas, com cooperação entre departamentos e rastreamento de dados é que será possível conter de verdade o fluxo de recursos ilegais entre fronteiras em escala global.