Fraudes na internet globalmente movimentaram 442 bilhões de dólares por ano! Especialistas apontam Tether e Telegram como facilitadores do crime

Análise de empresas aponta que, no ano passado, golpes online globais causaram perdas de até 442 bilhões de dólares, com grupos criminosos usando o Telegram como mercado clandestino e lavando dinheiro com Tether, formando uma crise transnacional de direitos humanos e segurança pública.

A escala de golpes online globais continua a crescer

A empresa de análise de blockchain Elliptic, o principal cientista Tom Robinson, publicou recentemente um artigo no think tank britânico Royal United Services Institute, pedindo às autoridades reguladoras globais que reforcem a supervisão de stablecoins e plataformas de comunicação. Ele aponta que, em 2025, as perdas globais por golpes online atingiram 442 bilhões de dólares, e a escala geral já saiu do controle.

Robinson também mencionou que cerca de 300 mil trabalhadores traficados na região do Sudeste Asiático estão presos em zonas de golpe, sofrendo violência, abuso sexual e ameaças de morte por longos períodos, sendo forçados a realizar fraudes na internet. Esses crimes evoluíram de um problema financeiro simples para uma crise transnacional de direitos humanos e segurança pública.

Ele acredita que, atualmente, muitos grupos de golpe podem se expandir rapidamente devido à infraestrutura oferecida por plataformas de comunicação e stablecoins, facilitando a criação de mercados, a transferência de fundos e a evasão de regulamentações.

Telegram e $USDT como ferramentas centrais do mercado clandestino

Segundo Robinson, a indústria moderna de golpes depende de três capacidades principais: alcançar vítimas, estabelecer canais de fraude e comunicação, e lavar dinheiro ilegal. Entre eles, o mercado de bate-papo clandestino chamado "Guarantee Marketplace" tornou-se um nó importante de toda a indústria.

Esses mercados operam principalmente em canais e grupos do Telegram, contendo vendas de dados roubados, contas falsas de redes sociais, contas bancárias de fachada e serviços de lavagem de dinheiro. Os grupos criminosos usam massivamente $USDT como ferramenta de pagamento, com transações concentradas na blockchain TRON.

Robinson afirma que o modelo de transferência ponto a ponto de $USDT permite que fundos fluam diretamente através de fronteiras, evitando algumas verificações anti-lavagem de dinheiro do sistema bancário. Ele acredita que o Telegram fornece o espaço operacional para esses mercados clandestinos, enquanto o Tether se tornou a principal ferramenta de pagamento dessas transações criminosas.

Huione, Xinbi e Tudou formam uma grande rede clandestina

O artigo também cita vários grandes mercados clandestinos, incluindo Huione, Xinbi e Tudou. Robinson aponta que essas plataformas já processaram transações no valor de 66,6 bilhões de dólares.

Fonte: Dados da Elliptic Huione, Xinbi e Tudou são as principais plataformas internacionais de transações de garantia clandestinas

Dentre elas, Huione é considerada a maior plataforma de garantia clandestina atualmente, com forte ligação ao grupo empresarial cambodiano Huione Group. Seu serviço de pagamento, Huione Pay, estima-se que tenha processado mais de 103 bilhões de dólares em transações $USDT , levando a sanções do Reino Unido e dos EUA.

Após a acusação de envolvimento em lavagem de dinheiro significativa, a plataforma mudou de nome para Haowang Guarantee e Tudou Guarantee. Em maio de 2025, o Telegram bloqueou canais relacionados, mas muitos comerciantes e organizações criminosas rapidamente migraram para novos canais e plataformas para continuar operando.

Somente em 2026, após pressão das autoridades chinesas, o Tudou começou a cessar suas operações. No entanto, o mercado foi rapidamente assumido por Xinbi. Robinson afirma que Xinbi atualmente processa cerca de 35 milhões de dólares por dia.

Telegram criticado por fazer apenas o mínimo necessário

Robinson aponta que o governo britânico sancionou Xinbi em março de 2026, devido ao envolvimento em zonas de golpe e violações de direitos humanos. No entanto, semanas após a sanção, os canais do Telegram relacionados ainda continuavam ativos.

Embora o Telegram tenha posteriormente restringido o acesso de usuários do Reino Unido aos canais de Xinbi, Robinson acredita que essa abordagem atende apenas ao mínimo das sanções, sem resolver a questão central. Muitos mercados clandestinos ainda conseguem se reerguer rapidamente por meio de novos canais, backups de grupos e troca de nomes.

Robinson acredita que a razão pela qual a indústria de golpes consegue se reconstruir e expandir rapidamente globalmente é devido à infraestrutura de comunicação e mercado oferecida pelo Telegram, além da capacidade de pagamento transfronteiriço do Tether. A combinação dessas duas ferramentas está mudando o fluxo de fundos ilegais em todo o mundo.