O Conselho de Supervisão Financeira altera a lei anti-fraude: VASP incluída na notificação intersetorial, permitindo que moedas virtuais de fraude possam ser vendidas e devolvidas às vítimas

A Comissão de Supervisão Financeira (金管會) anunciou a revisão do "Regulamento de Medidas para a Prevenção de Fraudes por Instituições Financeiras e Pessoas ou Empresas que Oferecem Serviços de Ativos Virtuais", com quatro pontos principais, incluindo a criação de um mecanismo de consulta intersetorial entre instituições financeiras e VASP, a implementação de normas completas para plataformas de prevenção de fraudes entre instituições, o aprofundamento da comunicação de prevenção de fraudes entre instituições de depósito, pagamentos eletrônicos e VASP, além de estabelecer que VASP pode vender os ativos virtuais em contas de alerta e devolvê-los às vítimas.
（Contexto anterior: Far East Commercial Bank e Ministério Público assinaram MOU: 95% do fluxo de criptomoedas de Taiwan integrado na estrutura de investigação anti-lavagem e anti-fraude）
（Complemento de contexto: A Comissão de Supervisão Financeira anunciou que 9 provedores de serviços de ativos virtuais estão em conformidade, enquanto 18 estão na lista negra de VASP, com suspensão permanente das operações）

Resumo dos pontos principais

• A Comissão de Supervisão Financeira revisou 52 artigos das sub-regras anti-fraude, adicionando um mecanismo de consulta intersetorial entre instituições financeiras e VASP, acelerando a verificação de contas suspeitas de fraude
• Estabelecimento de comunicação de prevenção de fraudes entre instituições de depósito, pagamentos eletrônicos e VASP, para impedir o fluxo de fundos fraudulentos entre moeda fiduciária e ativos virtuais
• VASP pode vender ativos virtuais em contas de alerta e devolvê-los às vítimas, resolvendo o problema de vítimas sem contas de criptomoedas para receber os valores

A Comissão de Supervisão Financeira de Taiwan (金管會) anunciou em 28 de maio a revisão do "Regulamento de Medidas para a Prevenção de Fraudes por Instituições Financeiras e Pessoas ou Empresas que Oferecem Serviços de Ativos Virtuais", uma alteração relacionada à legislação de combate à fraude publicada em 21 de janeiro deste ano, com o objetivo de formalizar a inclusão de VASP (provedores de serviços de ativos virtuais) na estrutura de cooperação anti-fraude do sistema financeiro.

A revisão inclui 52 artigos revisados e 3 novos, sendo uma das maiores alterações recentes na regulamentação anti-fraude da 金管会, com o foco principal de preencher lacunas na cooperação entre instituições financeiras e VASP.

Consulta e comunicação intersetorial entre VASP e bancos

O primeiro ponto da revisão é a criação de um "mecanismo de consulta intersetorial", permitindo que instituições financeiras e VASP possam consultar umas às outras de forma proativa para verificar se contas ou transações específicas são suspeitas. A regulamentação define o escopo dessas consultas, os objetos de consulta entre setores e os dados a serem fornecidos durante a consulta, proporcionando às empresas uma base de informações mais sólida para avaliar contas suspeitas, acelerando a tomada de decisão e a implementação de medidas de controle imediato.

O segundo ponto é a "plataforma de prevenção de fraudes interinstitucional", que estabelece os requisitos para a aprovação do órgão responsável pela plataforma junto ao 金管会, os tipos de operações que podem ser realizadas na plataforma e o escopo de coleta, processamento e uso de informações de clientes das instituições participantes, delimitando claramente as fronteiras legais entre proteção de dados pessoais e prevenção de fraudes.

O terceiro ponto aborda diretamente um problema anterior: a "comunicação de prevenção de fraudes entre instituições de depósito, pagamentos eletrônicos e VASP". No passado, grupos de fraude utilizavam a conversão entre moeda fiduciária e ativos virtuais para lavagem de dinheiro, dificultando o rastreamento após o fluxo de fundos de contas bancárias para exchanges. Com a revisão, foi estabelecido um mecanismo de comunicação entre as três partes para impedir essa lacuna na cooperação entre fluxos de dinheiro reais e virtuais.

Venda de ativos virtuais de contas de alerta para devolução às vítimas:

O quarto ponto da revisão trata de uma questão importante: muitas vítimas de fraude não possuem contas de ativos virtuais, impossibilitando o recebimento de valores transferidos para esses ativos. Além disso, o valor dos ativos virtuais oscila com o mercado, e quanto mais tempo passar, maior o prejuízo para a vítima.

A nova regulamentação permite que VASP venda os ativos virtuais remanescentes em contas de alerta e devolva o valor em moeda fiduciária às vítimas, resolvendo dois problemas: primeiro, as vítimas não precisam abrir contas de ativos virtuais para receber os valores; segundo, ao vender rapidamente e fixar o valor, evita-se perdas adicionais devido às oscilações de mercado durante o período de espera para a devolução.

A 金管会 afirmou que o projeto de revisão será publicado no Diário Oficial do Conselho Executivo, e que a explicação geral e a tabela de comparação das alterações serão divulgadas no site oficial. As partes interessadas podem enviar comentários no prazo de 30 dias a partir da publicação do aviso de prévia do projeto, através do sistema de consulta de regulamentos do 金管会.

Perguntas frequentes

O que é o mecanismo de consulta intersetorial entre VASP?

Permite que instituições financeiras e provedores de serviços de ativos virtuais (VASP) consultem proativamente uma à outra sobre contas ou transações específicas suspeitas, acelerando a avaliação de possíveis fraudes e a implementação de medidas de controle imediato.

Como os ativos virtuais de fraudes podem ser devolvidos às vítimas?

Após a revisão, VASP pode vender os ativos virtuais em contas de alerta e devolver o valor em moeda fiduciária às vítimas, resolvendo o problema de vítimas sem contas de criptomoedas e o risco de perdas adicionais devido às oscilações de mercado.