Banco Central de Hong Kong toma medidas drásticas: contas de investimento de clientes do continente "retroativamente verificadas até 2023", novas aberturas de conta exigem comprovação de fundos no exterior

Clientes do continente que vão a Hong Kong abrir contas para investir em ações, fundos ou comprar fundos de investimento tiveram suas barreiras totalmente elevadas! O Banco de Pagamentos de Hong Kong (HKMA) recentemente emitiu uma instrução para todos os bancos registrados em Hong Kong, implementando 3 medidas rigorosas de supervisão adicional para as "contas de investimento" de investidores do continente. Os bancos não apenas devem encerrar completamente as contas de saldo zero sem atividade no último ano, mas também irão "retroativamente verificar até janeiro de 2023", obrigando o fechamento de contas abertas com documentos falsificados. Além disso, novos clientes devem assinar uma declaração garantindo que a origem dos fundos seja "fundos legais fora do continente". Atualmente, alguns bancos chineses já começaram a desencorajar novas solicitações de abertura de conta.
(Antecedentes: Bloomberg: China "limita saída de talentos de ponta em IA", executivos da Alibaba e DeepSeek são obrigados a entregar passaportes)
(Informação adicional: Futu, Tiger Securities caíram 40% antes! China impõe uma supervisão "de nível nuclear": clientes do continente só podem vender, não podem comprar a partir de hoje)

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• "3 medidas adicionais principais" para contas de investimento de clientes do continente
  • 1. Verificação retroativa até janeiro de 2023, encerrando contas com documentos falsificados
  • 2. Limpeza completa de contas inativas de saldo zero
  • 3. Novas contas devem assinar declaração de origem de fundos fora do país
• Contas de poupança comuns e "Wealth Management Connect" não são afetadas

Para evitar fluxos ilegais de capital transfronteiriço e riscos de lavagem de dinheiro, o Banco de Pagamentos de Hong Kong (HKMA, abreviado como Autoridade Monetária de Hong Kong) lançou oficialmente uma forte restrição às contas de investimento de investidores do continente na cidade.

De acordo com a "Financial Associated Press", em relação às notícias recentes de que "alguns bancos em Hong Kong exigem assinatura de declarações adicionais ao abrir contas de investimento", o HKMA confirmou nesta (27 de maio de 2026) que a circular regulatória relevante foi oficialmente enviada a todas as instituições registradas em Hong Kong (bancos) em 22 de maio. Essa ação está alinhada com o ritmo da Comissão de Valores Mobiliários de Hong Kong (SFC), visando elevar os padrões de abertura de contas e prevenir atividades ilegais de valores mobiliários transfronteiriços.

"3 medidas adicionais" para contas de investimento de clientes do continente

De acordo com as exigências do HKMA, os bancos ao abrir e gerenciar contas de investidores "pessoais do continente" que usam carteira de identidade ou passaporte de residentes chineses, devem rigorosamente implementar as seguintes 3 medidas:

1. Verificação retroativa até janeiro de 2023, encerrando contas com documentos falsificados

Os bancos devem realizar uma auditoria específica, focando na identificação de contas abertas desde janeiro de 2023 com documentos suspeitos ou falsificados (como comprovantes de identidade, comprovantes de contas de outros bancos). Uma vez constatado, o banco deve suspender as transações na conta e solicitar o encerramento em 6 meses. Ainda mais rigoroso, o cliente será permanentemente proibido de abrir novas contas no banco ou em suas instituições relacionadas.

2. Limpeza completa de contas inativas de saldo zero

Para contas de investimento sem qualquer saldo de ativos até 22 de maio de 2026, e sem registros de transações ativas do cliente nos últimos 12 meses, os bancos devem concluir a verificação em 3 meses. Os clientes precisarão atualizar suas informações KYC (Conheça Seu Cliente); se não conseguirem, a conta será suspensa e cancelada em até 6 meses.

3. Novas contas devem assinar declaração de origem de fundos fora do país

No futuro, investidores do continente que desejarem abrir novas contas de investimento deverão fornecer uma declaração por escrito confirmando que "todos os fundos utilizados para atividades de investimento e liquidação vêm de fontes legais fora da China continental". Além disso, o acesso aos fundos deve ser feito apenas por meio de contas abertas em bancos licenciados em Hong Kong pelo próprio cliente. Se posteriormente for descoberto que os fundos são ilegais ou violam o controle de capital na China, o banco encerrará imediatamente a conta.

Contas de poupança comuns e "Wealth Management Connect" não são afetadas

O HKMA esclareceu especialmente na documentação o escopo de aplicação para evitar pânico excessivo no mercado. Essas três novas medidas de supervisão adicional "são aplicáveis apenas às contas de investimento".

Serviços financeiros diários que não envolvem funções de investimento (como poupança comum, pagamentos, empréstimos e cartões de crédito) não estão sujeitos às medidas atuais. Além disso, a regulamentação se aplica apenas a "clientes pessoais"; clientes corporativos e institucionais não são afetados. Os arranjos regulatórios existentes, como o "Cross-border Wealth Management Connect (Southbound)", promovido pelo governo da Grande Baía Guangdong-Hong Kong-Macau, continuarão a ser implementados de acordo com as regras atuais.

Sabe-se que essa política rigorosa já está causando impacto no setor bancário. Algumas instituições chinesas, como o Bank of China Hong Kong, começaram a restringir ou até mesmo "desencorajar" clientes que possuem apenas carteira de identidade do continente de abrir novas contas de investimento, enquanto bancos estrangeiros afirmam que seguirão estritamente os novos procedimentos regulatórios.