Recentemente, tenho visto muitos casos de novatos sendo enganados, realmente me dói.

Embora o mercado de criptomoedas esteja cheio de oportunidades, também há muitas fraudes.
Organizei algumas frases comuns usadas em golpes de criptomoedas e métodos de identificação, espero ajudar todos a evitar armadilhas.

Por que as fraudes em criptomoedas são tão prevalentes?
Principalmente porque a regulamentação financeira tradicional está ficando cada vez mais rigorosa,
os golpistas migraram para o canal de moedas virtuais, que é relativamente difícil de rastrear.
Além disso, os governos de vários países estão emitindo dinheiro em excesso, levando à queda do poder de compra,
aumentando a desconfiança das pessoas nas instituições centrais,
que os golpistas aproveitam para retratar as criptomoedas como uma ferramenta de preservação e valorização de valor.
Essa é a razão pela qual tantas pessoas são atraídas pelos discursos de golpes em criptomoedas.

Os golpes geralmente se dividem em duas categorias:
fraudes financeiras tradicionais e fraudes em exchanges de criptomoedas.

Primeiro, a fraude tradicional.
O esquema Ponzi é o mais comum, usando o dinheiro de novos investidores para pagar os "juros" dos investidores antigos,
criando a ilusão de lucro.
As características desse tipo de golpe incluem promessas de retornos absurdamente altos, como "dobrar o investimento mensal" ou "garantir 30% de rentabilidade anual",
basicamente tudo mentira.
A forma de se proteger é simples: não busque retornos muito acima do padrão do setor,
e fique atento a plataformas que pedem que você convide continuamente novos investidores.

Fraudes de phishing também são muito comuns,
quando golpistas se passam por órgãos governamentais ou exchanges legítimas,
enviando e-mails ou ligando dizendo que sua conta tem problemas ou que precisa de verificação de transferência.
Esses discursos aproveitam o medo das pessoas.
Para se proteger, não clique em links desconhecidos,
não insira chaves em pop-ups,
e, se tiver dúvidas, confirme diretamente com o suporte oficial por telefone.

Malware também é um risco.
Alguns softwares maliciosos podem criptografar seus arquivos e exigir resgate,
outros roubam suas chaves privadas e transferem seus ativos.
Por isso, evite baixar arquivos de fontes desconhecidas,
mantenha seu antivírus atualizado regularmente,
e o mais importante, faça backups frequentes dos seus dados.

Agora, sobre fraudes em exchanges.
Exchanges falsas são o golpe mais direto,
os golpistas clonam sites de exchanges legítimas e os promovem nas redes sociais.
Depois que você deposita dinheiro, ele vai direto para a conta do golpista,
e todas as suas negociações na plataforma são falsas.
O mais perigoso é que, ao tentar sacar, eles usam várias desculpas para atrasar,
dizendo que a conta está congelada e que você precisa pagar uma garantia para retirar.
Um caso famoso foi a exchange falsa BitKRX de 2017,
que usou o nome de uma grande plataforma sul-coreana para enganar as pessoas.

Fraudes com ICOs também são muito comuns.
Como qualquer pessoa pode lançar uma criptomoeda,
os golpistas aproveitam o desejo das pessoas de encontrar o "próximo Bitcoin",
usando white papers chamativos e jargões técnicos para embalar novas moedas,
mas na verdade são esquemas Ponzi disfarçados.
Minha recomendação é evitar moedas novas na fase de ICO,
esperar o projeto amadurecer antes de investir,
não há problema em esperar.

Existe também uma operação chamada "pump and dump".
Investidores iniciais acumulam muitas moedas a um custo baixo,
e depois atraem investidores menores com propaganda falsa,
quando o volume de negociação aumenta, eles vendem tudo e lucram.
Para evitar esse tipo de golpe,
evite moedas com volume de negociação muito baixo,
e não siga cegamente notícias de "boas notícias" nas redes sociais.

Se, infelizmente, você for vítima,
primeiro, mantenha a calma,
não envie mais dinheiro aos golpistas.
Recolha todas as provas, incluindo registros de conversas, comprovantes de transferência, capturas de tela de negociações,
e registre um boletim de ocorrência na polícia.
Embora a natureza descentralizada das criptomoedas torne difícil recuperar fundos,
o registro do boletim é importante para futuras ações de defesa.

Para negociar criptomoedas de forma relativamente segura,
escolha plataformas que tenham tempo de mercado,
licenças regulamentadas e alto volume de negociação.
Exchanges centralizadas maiores, embora tenham riscos,
pelo menos são reguladas e possuem reputação.
Exchanges descentralizadas teoricamente são mais seguras,
mas são mais complexas de operar e requerem aprendizado.

No final, todas as fraudes exploram a ganância e o medo das pessoas.
Se você entender bem o mercado,
conseguirá identificar os discursos dos golpistas.
Antes de investir em criptomoedas, faça sua pesquisa,
não se deixe cegar por promessas de altos retornos.