Recentemente estou organizando ideias sobre investimento em criptomoedas, e percebo que muitos iniciantes na verdade não sabem como escolher as moedas. Em vez de seguir cegamente a tendência, é melhor primeiro entender a lógica básica da introdução às diferentes categorias de criptomoedas.

Vamos começar com um tópico comum, "comprar altcoins em mercado de alta, comprar moedas principais em mercado de baixa". A lógica por trás dessa frase é simples — as altcoins têm alta volatilidade, podem subir rapidamente em mercado de alta, mas também podem zerar em mercado de baixa; as moedas principais têm maior resistência à queda, sendo mais adequadas para sobreviver ao inverno. Portanto, o primeiro passo na escolha de moedas é observar a tendência geral do mercado atual. Depois, considerar fatores como notoriedade, volume de negociação e liquidez.

Vamos dar uma olhada nas categorias de criptomoedas com maior valor de mercado atualmente. Segundo os dados mais recentes, o BTC ainda é o rei absoluto, com valor de mercado de 1,57 trilhão de dólares, representando 41,74% do mercado. Como o ativo mais escasso, o BTC tem um fornecimento fixo de 21 milhões de moedas, e com o mecanismo de halving a cada quatro anos, sua inflação é extremamente baixa (não superior a 0,80%), sendo essa a razão fundamental para seu otimismo de longo prazo.

A posição do ETH também é muito sólida, com valor de mercado circulante de 264 bilhões de dólares. Sua funcionalidade de contratos inteligentes faz dele a infraestrutura base de todo ecossistema DeFi, com TVL (valor total bloqueado) de até 93,1 bilhões de dólares, ocupando a primeira posição entre todas as blockchains públicas. Essa vantagem é difícil de ser abalada no curto prazo.

Depois vêm XRP, USDT, BNB, SOL. XRP tem o respaldo da Ripple, com ampla cooperação com instituições financeiras globais, capacidade de processamento TPS de 500-700 por segundo, muito superior aos 7 do BTC. USDT e USDC são stablecoins, usadas principalmente para armazenar valor, com volatilidade inferior a 1%, sem espaço para ganhos de investimento. SOL é chamado de "assassino do Ethereum", com taxas de transação extremamente baixas (cerca de 0,00025 dólares por transação), throughput de 3000-4000 TPS, oferecendo uma relação custo-benefício alta.

Na introdução às categorias de criptomoedas, outro que merece atenção é o TAO. Com o avanço da tecnologia de IA, o TAO, como token da rede Bittensor, representa uma nova direção na combinação de blockchain com IA. Ele também adota um fornecimento fixo de 21 milhões de moedas, o que é bastante interessante.

Recentemente, o DOGE voltou a ficar ativo graças ao apoio de uma grande figura da tecnologia. Embora tenha começado como uma brincadeira, o consenso da comunidade é forte. Chainlink, por sua vez, conecta dados on-chain e off-chain, tornando-se uma infraestrutura indispensável para contratos inteligentes.

Sobre estratégias de investimento, minha experiência é a seguinte. As moedas principais são adequadas para manutenção de longo prazo, especialmente em ciclos completos de alta e baixa (cerca de 4 anos). Negociações de curto prazo parecem oferecer altos retornos, mas na prática é difícil acertar com precisão, além de pagar altas taxas de corretagem por operações frequentes. Investimento de longo prazo é mais fácil de garantir lucros na tendência de alta.

A forma mais comum de comprar e vender criptomoedas é por meio de exchanges centralizadas. Primeiro, compra-se stablecoins na área de negociação de moeda fiduciária, depois troca-se por moedas alvo na área de troca de moedas. BTC e ETH podem ser adquiridos diretamente com moeda fiduciária. Se não quiser complicar, também é possível fazer transações OTC com alguém de confiança, preferencialmente pessoalmente.

O verdadeiro desafio não é escolher a moeda, mas executar. Manter a longo prazo testa mais a resistência mental — na alta, querer garantir lucros; na baixa, querer parar de perder. Minha sugestão é definir claramente seus objetivos de negociação, separar fundos para longo e curto prazo em plataformas diferentes, e até transferir ativos de longo prazo para uma carteira, para isolamento físico, reduzindo a tentação de agir por impulso.

Outro erro comum é se deixar levar por altcoins com preços muito baixos. Ao ver uma quantidade enorme de zeros após a vírgula, pensa-se que, se subir para um centavo, ficará rico. A realidade é que essas moedas vão ou zerar, ou estarão no caminho de zerar. Trocar moedas de alta capitalização por uma pilha de lixo geralmente acaba frustrando as expectativas de ambos os lados.

Resumindo, na introdução às categorias de criptomoedas, as mais recomendadas ainda são BTC e ETH. Investidores conservadores devem ficar com essas duas. Se tiver alguma experiência em negociação, pode considerar incluir SOL, DOGE, ADA, entre outras moedas principais. Mas, independentemente da escolha, é fundamental definir pontos de stop-loss e não manter moedas de baixa capitalização indefinidamente. O mercado muda, as posições mudam, aprender a ajustar a estratégia de acordo com sua tolerância ao risco e disponibilidade de tempo é o caminho para o sucesso a longo prazo.