Cinco passos para dominar o investimento em criptomoedas: do zero ao caminho do lucro

Por que investir em Criptomoedas? Veja estas três principais vantagens

Nos últimos anos, o mercado de Criptomoedas tem crescido rapidamente, com empresas tradicionais como a Tesla já incluindo-as na sua alocação de ativos, e os primeiros participantes já se tornaram bilionários. Para investidores iniciantes, as Criptomoedas oferecem três grandes atrativos em comparação com os mercados financeiros tradicionais:

Primeiro, potencial de retorno elevado. O mercado de Criptomoedas é relativamente novo, com muitas oportunidades, e sua volatilidade é muito maior do que a de ações e Forex, o que significa que, ao entrar na hora certa, o potencial de lucro é considerável. Os mercados tradicionais já estão dominados por instituições, limitando o espaço para investidores de varejo, mas o mercado de Criptomoedas ainda está em fase inicial de desenvolvimento.

Segundo, barreira de entrada baixa. Comprar Criptomoedas pode começar com apenas 2-10 dólares, muito abaixo dos requisitos para ações (acima de 300 dólares) e Forex (acima de 1000 dólares), permitindo que investidores comuns participem.

Terceiro, negociação 24/7. O mercado global funciona 24 horas por dia, sem conceito de fechamento, permitindo que qualquer pessoa negocie a qualquer momento, sem restrições de região ou horário de funcionamento.

Conheça as duas principais formas de negociação e escolha a que melhor se adapta a você

Antes de entrar no mercado de Criptomoedas, é importante entender os dois principais modos de negociação:

Negociação em exchanges divide-se em centralizadas e descentralizadas. As exchanges centralizadas exigem verificação de identidade (KYC) e oferecem negociação à vista e de contratos; as descentralizadas requerem o uso de uma carteira de Criptomoedas, sem necessidade de KYC. As primeiras são mais fáceis de operar e possuem maior liquidez; as segundas priorizam a privacidade.

Negociação de Contratos por Diferença (CFD) permite lucrar com as variações de preço sem precisar possuir o ativo real. Essas plataformas são reguladas internacionalmente, oferecendo maior segurança dos fundos, e permitem negociar ações, Forex, índices e outros ativos em uma única conta, sendo ideais para investidores que buscam conveniência e segurança.

Para iniciantes, se a prioridade é segurança do capital, recomenda-se plataformas de CFD reguladas; se tiver um entendimento mais aprofundado do ecossistema de Criptomoedas, pode optar por negociar diretamente em exchanges.

Checklist de segurança antes de negociar: itens essenciais

Antes de começar, confirme três pontos:

Primeiro, verifique a legalidade da plataforma. Confirme se a plataforma de negociação opera legalmente no seu país, especialmente porque a regulamentação de exchanges de Criptomoedas ainda é incompleta, exigindo cautela extra. Se optar por plataformas de CFD, assegure-se de que possuem licenças de regulamentação reconhecidas internacionalmente (como ASIC, FCA, FSC, CIMA, etc.) e verifique diretamente nos sites das autoridades reguladoras para evitar plataformas fraudulentas com licenças falsificadas.

Segundo, confirme os métodos de depósito e saque. Verifique se os métodos suportados pela plataforma estão disponíveis em Taiwan e se suportam troca por moeda local.

Terceiro, entenda o fluxo básico de negociação. Baixe o aplicativo oficial ou acesse a versão web, complete a verificação de identidade e depósito de fundos, e então configure uma ordem para a Criptomoeda desejada. Para iniciantes, recomenda-se começar com a menor unidade de negociação para praticar.

Criptomoedas que valem a pena acompanhar em 2025

As Criptomoedas com maior valor de mercado geralmente possuem maior liquidez, risco relativamente controlado, e são mais adequadas para iniciantes.

Bitcoin (BTC) atualmente cotado a 86.96K dólares, mantém-se como líder de mercado. Após cada halving, costuma experimentar uma nova fase de alta, e a aprovação de ETFs à vista reduziu ainda mais a barreira de entrada. As atualizações na tecnologia blockchain, incluindo soluções de escalabilidade como a Lightning Network, aumentaram a eficiência das transações, e as aplicações futuras devem expandir ainda mais o cenário de uso.

Ethereum (ETH) atualmente a 2.91K dólares, destaca-se por sua funcionalidade de contratos inteligentes. Em comparação com o limite fixo de oferta do Bitcoin, o mecanismo de emissão flexível do Ethereum permite maior expansão do ecossistema. Com o crescimento de aplicações descentralizadas, a demanda de mercado deve continuar a aumentar.

Dogecoin (DOGE) a 0.13 dólares, apesar de recente ajuste de preço, continua atraindo grandes investidores. Sua vasta comunidade fornece suporte de preço, e o número de comerciantes que aceitam DOGE como pagamento cresce continuamente, expandindo suas aplicações práticas.

XRP a 1.87 dólares, após a aprovação de ETFs de Bitcoin e Ethereum, o mercado está otimista quanto ao potencial do XRP para se tornar o próximo ativo de ETF, atraindo grande fluxo de capital institucional se aprovado.

Sui a 1.41 dólares, com uma capitalização de mercado de 5.27B. Essa nova blockchain tem se destacado por sua arquitetura inovadora, com aplicações que vão de DEX, empréstimos, NFTs a GameFi, e seu potencial de crescimento é promissor.

Quatro erros comuns que iniciantes tendem a cometer

Negociação frequente é a maior armadilha. Após aprender análise técnica básica, muitos caem na armadilha de ficar obsessivos com o monitoramento de preços, abrindo e fechando posições constantemente, o que acaba consumindo altas taxas de corretagem e corroendo os lucros. Ainda pior, muitas vezes o preço sobe após a venda.

Falta de respeito pelos riscos do mercado é o segundo erro. Ninguém consegue prever o mercado com 100% de precisão; insistir em uma previsão errada pode levar à liquidação forçada. Em crises passadas, muitos investidores, mesmo percebendo os riscos, tentaram surfar a onda de recuperação e sofreram perdas severas.

Ignorar ordens de stop loss e take profit é o terceiro risco oculto. A ganância de lucrar mais e o desejo de recuperar perdas deixam as posições expostas ao risco. Ferramentas de stop loss e take profit ajudam a limitar perdas e garantir lucros, mesmo em movimentos de preço abruptos, fechando automaticamente na melhor condição possível.

Uso excessivo de alavancagem é o quarto assassino. Mesmo uma alavancagem de 1x, aparentemente segura, pode levar à liquidação em movimentos extremos do mercado, como no evento de 312. A alavancagem amplifica ganhos, mas também aumenta riscos; iniciantes devem ser extremamente cautelosos.

Último conselho: corrigir erros é melhor do que buscar perfeição

O caminho do investimento é, na essência, um processo contínuo de aprender com os erros. Erros são inevitáveis para iniciantes, mas o importante é identificá-los rapidamente e corrigi-los, evitando repeti-los. Cada prejuízo é uma lição, e cada reflexão, um crescimento. Quando você cometer menos erros que os outros, a sua fase de lucros realmente começará.

Para finalizar, uma mensagem a todos que estão começando na educação de investimento em Criptomoedas: errar não é o mais assustador, o que assusta é cometer os mesmos erros repetidamente. Mantenha a humildade, aprenda continuamente, e você certamente encontrará seu ritmo neste mercado.