Comparação das plataformas de negociação de corretoras de ações dos EUA em 2025! Avaliação das plataformas de compra de ações dos EUA em Taiwan e recomendações de delegação.

Nos últimos anos, tenho visto cada vez mais investidores de Taiwan voltarem seu olhar para os mercados internacionais, especialmente para o mercado de ações dos EUA. Mas assim como para comprar ações de Taiwan é necessário encontrar uma corretora taiwanesa, para entrar no mercado de ações dos EUA também é preciso escolher uma boa plataforma de corretora. Aqui vou compartilhar como escolher a corretora e a plataforma de negociação de ações dos EUA que se adequam a você, bem como quais opções viáveis têm os investidores de Taiwan.

Como escolher corretoras e plataformas de negociação de ações dos EUA

Existem muitas plataformas de corretagem de ações americanas no mercado, mas antes de escolher, pergunte-se: sou um iniciante? Qual é o meu capital? Preciso de conveniência para operar no celular? Após definir os seus objetivos e estilo de investimento, você pode considerar estes critérios:

1. A segurança das corretoras de ações dos EUA

Investir no exterior requer, em primeiro lugar, considerar a segurança dos fundos. Verifique se a corretora é supervisionada por órgãos reguladores oficiais, como a ASIC da Austrália, a FINRA e a SIPC dos EUA. Corretoras regulamentadas por essas instituições, mesmo em caso de falência, proporcionarão uma certa proteção aos ativos dos investidores.

2. Tipos de negociação

Os diferentes tipos de instrumentos de negociação oferecidos por diferentes corretoras variam, algumas limitam as combinações de opções, outras proíbem a venda a descoberto. Isso pode não ser suficientemente flexível para investidores que desejam cobrir riscos ou para investidores experientes.

3. Custos e promoções da plataforma

A maioria das corretoras cobra taxas por transação no mercado de ações dos EUA, e algumas cobram com base no número de ações negociadas. Além da taxa básica, também é importante verificar se há outras taxas adicionais e se existem promoções que podem ajudar a economizar custos.

4. Suporta serviços em chinês?

A linguagem geralmente não causa problemas desnecessários. Agora, muitas corretoras de ações dos EUA oferecem serviços totalmente em chinês, o que é muito amigável para os investidores de Taiwan.

5. Velocidade de crédito dos fundos

A eficiência da rotatividade de fundos é muito importante para as transações; a rapidez com que os depósitos, retiradas e transferências de transações ocorrem afeta diretamente a nossa experiência de negociação.

Entenda rapidamente a comparação entre as plataformas de negociação de corretoras de ações dos EUA

Selecionei para vocês 5 plataformas de corretoras de ações dos EUA de maior escala e reconhecimento, e comparei com base nas taxas de negociação, taxas de retirada, segurança e tipos de negociação:

Corretoras de ações dos EUA (plataforma)|Custos de negociação|Custos de retirada|Segurança|Tipos de negociação :--|:--|:--|:--|:-- InteractiveBrokers（盈透證券）|0,005$ por ação ou taxa em escada|10$|Regulado pela FINRA e SIPC|Ações, ETF, fundos, obrigações, opções, futuros, forex (incluindo negociação em CFD) Mitrade|0|oferece número de saídas mensais gratuitas|regulamentado pela ASIC e CySEC|ações, ETF, criptomoedas, forex, índices, commodities (negociação CFD) SogoTrade (索高證券)|0|$50|Regulado pela FINRA e SIPC|Ações, ETF, Opções, Criptomoedas Firstrade（第一證券）|0|$25|Regulado pela FINRA e SIPC|Ações, ETF, Fundos, Títulos, Opções Fidelity (富達投資) | 0 | $10 | regulamentado pela FINRA e SIPC | ações, ETF, fundos, obrigações, opções

Recomendações de plataformas de negociação de corretoras de ações dos EUA em 2025

1. InteractiveBrokers（盈透證券）

Se há serviço em chinês: Sim, mas não há lojas físicas em Taiwan.

Taxa de transação: ◾ Fixo 0,005 dólares por ação ◾ Escalonado 0,0005-0,0035 dólares por ação

Vantagens: ◾ A plataforma tem funções poderosas, adequada para traders experientes ◾ Transações de grandes quantias são mais vantajosas ◾ Variedade de produtos de investimento, adequada para traders diversificados

Desvantagens: ◾ A operação da plataforma é complexa, difícil para os novatos. ◾ O custo das taxas de negociação para pequenos investimentos é relativamente alto

A盈透 foi fundada em 1977, com um depósito mínimo de 0 dólares. Eu acho que é mais adequada para traders com grandes quantias, pois quanto maior o volume de negociação, mais barato é o custo por ação. No entanto, a operação da plataforma é um pouco complexa, e iniciantes podem ter dificuldades em utilizá-la.

2. Mitrade

Há serviço em chinês: Sim, há atendimento ao cliente local em Taiwan

Taxa de transação: ◾ 0 taxas de transação ◾ Spread flutuante, podendo ser tão baixo quanto 0.01

Vantagens: ◾ Interface simples e fácil de usar, amigável para iniciantes ◾ O custo de transações de baixo valor é baixo, adequado para pequenos investidores. ◾ Abertura de posição de 0,01 lotes no mercado americano, alavancagem de 1-200x ajustável ◾ Tipos de transações variados, adequados para investimento diversificado

Desvantagens: A validade da conta de negociação simulada é de 3 meses.

Acredito que a Mitrade é a plataforma de investimento em ações americanas de pequeno valor mais fácil de usar para iniciantes, com um grande número de usuários em Taiwan. Não cobra taxas de serviço e permite abrir posições com 0,01 lotes, sendo adequada para investimentos de pequeno valor. Oferece negociação de contratos por diferença, que, em comparação com o investimento em ações tradicionais, proporciona a oportunidade de obter rendimentos mais elevados, mas também é importante estar atento aos riscos associados à alavancagem.

3. SogoTrade (索高證券)

Se há serviço em chinês: Sim

Taxa de transação: ◾ Menos de 100 ações, uniformemente a 2,88 dólares por transação. ◾ O capital de cada ordem de ações superior a $2,000, 0 comissão

Vantagens: As taxas de negociação para pequenos e médios investidores são mais altas, sendo mais adequadas para negociações de grandes quantias.

Atenção: Recentemente, existem sites de phishing fraudulentos.

A SogoTrade foi fundada em 1986, com um limite de depósito de 0 dólares. As promoções para abertura de conta são grandes, mas as taxas de negociação não são muito vantajosas para investidores com pouco capital.

4. Firstrade (primeira corretora)

Se há serviço em chinês: Sim, mas não há atendimento ao cliente online em chinês.

Taxas de transação: ◾ Sem comissão ◾ A plataforma cobra uma taxa de saída de 25 dólares.

Vantagens: Adequado para investidores novatos que desejam entrar rapidamente no comércio.

Desvantagens: ◾ A cotação pode estar atrasada ◾ Embora não haja comissão, é necessário ter atenção aos custos ocultos de PFOF. ◾ Há usuários que relatam que a rapidez de resposta do atendimento ao cliente é lenta.

A Firstrade foi fundada em 1985, não tem limite de depósito, não exige saldo mínimo na conta e isenta de comissões. Mas eu descobri que o horário de atendimento ao cliente em chinês é no horário padrão do leste dos EUA, o que pode causar problemas de fuso horário.

5. Fidelity (富達投資)

Vantagens: ◾ Investidores individuais isentos de comissões ◾ Mais adequado para traders de Taiwan que já registraram contas em outros países ou regiões.

Desvantagens: ◾ Apenas transações são suportadas em Taiwan, não é possível abrir uma conta. ◾ Taxa de juros alta

A Fidelity foi fundada em 1946, não tem limite de depósito, não exige saldo mínimo na conta e isenta de comissões. Mas em Taiwan só é possível comprar fundos, não há suporte para abertura de contas, o que é realmente inconveniente.

Corretoras e plataformas de negociação de ações americanas locais em Taiwan

Comprar ações americanas através de corretoras taiwanesas é conhecido como mandato de custódia, ou seja, a corretora taiwanesa contrata uma corretora estrangeira para nos ajudar a comprar ações ou ETFs. Compilei cinco corretoras taiwanesas que oferecem serviços de mandato de custódia:

◆ Yuanta Valores Mobiliários

Fundada em 1961, uma das corretoras mais antigas de Taiwan, com o maior número de pontos de operação. A taxa de comissão para a negociação de ações dos EUA é de 0,5% a 1% do valor da transação, com uma taxa mínima de 35 dólares.

◆ Fubon Títulos

Fundada em 1988, suporta mais de 40 bancos como contas vinculadas para depósitos e retiradas. A taxa de comissão para negociação de ações nos EUA é de 0,25%, sem mínimo.

◆ Keji Securities

Fundada em 1988, integrando três tipos de contas: ações de Taiwan, ações no exterior e fundos. A taxa de comissão para a negociação de ações dos EUA é de 0,5% a 1%, com uma taxa mínima de 39,9 dólares.

◆ Qunyi Valores Mobiliários

Fundada em 1988, suporta contas separadas, podendo vincular múltiplos bancos como contas de depósito e retirada. A taxa de comissão para a negociação de ações dos EUA é de 0,2%, com um mínimo de 3 dólares.

◆ ZHONGFENG Securities

Fundada em 1989, a negociação de ações nos EUA foi pioneira ao cobrar uma taxa de 0,1 dólares por ação, com uma taxa mínima de 1 dólar por transação.

Pessoalmente, acho que as taxas de corretagem da Yuanta Securities são as mais razoáveis, e são mais amigáveis para os investidores de pequenos montantes.

Quanto capital inicial é necessário para investir na bolsa de valores dos EUA?

Muitas pessoas pensam erroneamente que abrir uma conta de ações nos EUA exige o pagamento de muitas taxas, mas na verdade, abrir uma conta de ações nos EUA em instituições financeiras regulamentadas geralmente é gratuito.

A unidade mínima de negociação das ações dos EUA é de 1 ação. Tomando o Facebook como exemplo, o preço atual da ação é de 256 dólares; se não utilizar margem, é necessário pagar efetivamente 256 dólares para negociar uma ação.

Agora, além das transações tradicionais de ações, você também pode investir em ações americanas na forma de contratos por diferença. Os contratos por diferença utilizam margem e mecanismos de alavancagem para negociar, permitindo que você comece a negociar com um capital menor. Mas devo alertar que, embora a alavancagem possa amplificar os lucros, ela também amplificará os riscos, e deve ser usada com cautela.

Os custos de negociação de contratos por diferença incluem principalmente a diferença de preço, comissões e taxas overnight. A Mitrade não cobra comissões, apenas a diferença de preço e taxas overnight.

Quais ferramentas são oferecidas pela plataforma de negociação de corretoras de ações dos EUA?

As plataformas de corretagem modernas do mercado acionário dos EUA oferecem várias ferramentas úteis para ajudar a analisar as tendências do mercado. Tomemos a Mitrade como exemplo, que oferece:

• Estratégia de negociação: com base nas tendências recentes, prever as tendências futuras através da análise fundamental e técnica.
• Perspectiva de negociação: opinião de especialistas da indústria sobre ativos populares a curto e médio prazo
• Calendário econômico: Marcar eventos importantes que podem afetar os preços
• Notícias em tempo real: abrange informações sobre câmbio, commodities, criptomoedas e muito mais.
• Cotações em tempo real: cotações sem atraso e várias ferramentas de gráficos
• Índice de Emoções: Situação da Proporção de Ursos e Touros no Mercado
• Gestão de risco: oferece funcionalidades de take profit/stop loss e trailing stop loss

Resumo

Ao escolher uma corretora de ações dos EUA, é primeiro necessário definir as suas necessidades e estilo de investimento, e depois considerar os serviços, taxas e segurança de diferentes corretoras. Como investidores no exterior, dependemos das corretoras, por isso os investidores de Taiwan devem considerar tudo de forma abrangente e escolher com cautela antes de comprar ações nos EUA.

Pessoalmente, considero que para iniciantes e investidores com pouco capital, Mitrade e Firstrade são boas opções; para investidores experientes com grandes quantias, a Interactive Brokers pode ser mais adequada. Se você deseja fazer uma delegação através de corretoras locais em Taiwan, as taxas de corretagem da Yuanta e da Mega são mais acessíveis.

Independentemente da plataforma que escolher, lembre-se de fazer a sua pesquisa e entender claramente todas as taxas e serviços, para poder encontrar a plataforma de negociação de ações americanas mais adequada para si.