As 15 perguntas mais frequentes antes de negociar criptomoedas

Entender esses conceitos básicos pode ajudar você a evitar erros comuns, especialmente ao lidar com preços voláteis, ferramentas de negociação desconhecidas e produtos alavancados.

Este guia responde a algumas das principais dúvidas sobre negociação de criptomoedas, abrangendo desde a realização da sua primeira ordem até o gerenciamento de riscos e a proteção da sua conta.

Principais pontos

• A negociação à vista e de futuros envolve riscos diferentes. A negociação à vista oferece exposição ao ativo subjacente, enquanto os futuros permitem posições alavancadas que podem ser liquidadas.

• As taxas de negociação afetam a rentabilidade. Calcule as taxas, os spreads e o possível slippage antes de enviar uma ordem.

• A negociação de criptomoedas não garante renda diária. A volatilidade do mercado cria oportunidades de ganhos, mas também pode resultar em perdas substanciais.

• A segurança faz parte do gerenciamento de riscos. A proteção da conta, a verificação de transações e a escolha de uma exchange adequada são importantes antes de negociar.

1. De quanto dinheiro você precisa para começar a negociar criptomoedas?

O valor mínimo necessário para começar a comprar e investir em criptomoedas geralmente começa em US$ 1, enquanto a negociação de criptomoedas, especialmente a negociação alavancada de futuros, exigiria mais. O valor recomendado para começar a negociar derivativos pode ser de apenas US$ 20.

A maioria das exchanges centralizadas permite que os usuários comprem frações de criptomoedas em vez de moedas inteiras. Por exemplo, você não precisa ter dinheiro suficiente para comprar um Bitcoin inteiro para negociar BTC.

No entanto, as exchanges estabelecem tamanhos mínimos de ordem, que podem variar conforme o par de negociação e o produto.

Na Gate, os usuários podem consultar os requisitos mínimos de ordem de pares de negociação individuais antes de enviar uma ordem.

O que considerar antes de começar:

• O tamanho mínimo de ordem da exchange.

• As taxas de negociação e o possível slippage.

• Quanto capital você pode perder.

• Se a estratégia de negociação pretendida é adequada para uma conta pequena.

Iniciantes devem priorizar o entendimento de como a negociação funciona em vez de comprometer imediatamente um capital substancial.

2. Vale a pena negociar criptomoedas com apenas US$ 10 ou US$ 100?

Pequenos saldos de negociação podem ser úteis para aprender como funciona a negociação de criptomoedas ao comprar e vender ativos digitais, incluindo como funcionam as ordens, as taxas e os movimentos de preço.

No entanto, os lucros potenciais também são limitados.

Por exemplo, suponha que você compre US$ 100 em criptomoedas.

Esses valores não incluem as taxas de negociação.

Uma conta de US$ 10 teria ganhos e perdas proporcionalmente menores para os mesmos movimentos percentuais.

Contas pequenas também podem ser afetadas de forma desproporcional por requisitos mínimos de ordem, custos fixos de transação e taxas de saque da rede.

O que considerar: um saldo pequeno pode ser adequado para aprendizado, mas não deve ser visto como uma forma confiável de gerar uma renda significativa. Iniciantes também podem usar a negociação de demonstração, quando disponível, para praticar sem arriscar dinheiro real.

3. Qual é a diferença entre negociação e investimento em criptomoedas?

A principal diferença está no período de manutenção pretendido e na estratégia utilizada.

A negociação de criptomoedas geralmente envolve comprar e vender criptomoedas para lucrar com movimentos de preço em períodos mais curtos.

O investimento em criptomoedas normalmente envolve manter ativos por um período prolongado. Na prática, investidores em criptomoedas podem manter ativos por anos ou décadas e se concentrar em tendências e fundamentos de longo prazo.

Por exemplo:

• Um trader compra ETH esperando que seu preço suba nos próximos dias.

• Um investidor compra ETH com a intenção de mantê-lo por vários anos.

Nenhuma das abordagens garante lucros.

A negociação de curto prazo pode exigir um monitoramento mais frequente do mercado e gerar custos adicionais de transação. O investimento de longo prazo reduz a frequência de negociação, mas ainda expõe investidores a quedas substanciais de preço.

Antes de abrir uma posição, decida se você está negociando uma oportunidade de curto prazo ou investindo em criptomoedas com base em uma tese de longo prazo.

4. Iniciantes devem escolher negociação à vista ou de futuros?

A negociação à vista envolve comprar ou vender criptomoedas para liquidação imediata.

A negociação de futuros envolve contratos que oferecem exposição aos preços das criptomoedas sem necessariamente exigir a propriedade do ativo subjacente.

Os futuros também podem envolver alavancagem, que amplia tanto os ganhos quanto as perdas.

Por exemplo, uma posição à vista de US$ 100 perde US$ 5 em valor de mercado se a criptomoeda cair 5%.

Uma posição de futuros com US$ 100 de margem e alavancagem de 10x oferece aproximadamente US$ 1.000 de exposição ao mercado. Um movimento adverso de preço de 5% representaria cerca de US$ 50 em perdas de negociação antes das taxas e do funding.

A liquidação pode ocorrer se a margem restante cair abaixo do nível de manutenção exigido.

O que considerar: iniciantes devem entender a negociação à vista, os requisitos de margem e a liquidação antes de usar produtos alavancados.

5. Você deve usar uma ordem a mercado ou uma ordem limitada?

Ordens a mercado e limitadas são duas formas comuns de comprar e vender criptomoedas.

Uma ordem a mercado é executada imediatamente ao melhor preço atual disponível, contra as ordens disponíveis no mercado.

Uma ordem limitada permite que os traders especifiquem o preço pelo qual desejam comprar ou vender.

Por exemplo, suponha que o Bitcoin esteja sendo negociado a US$ 100.000.

• Uma ordem de compra a mercado tenta comprar BTC aos preços disponíveis no mercado.

• Uma ordem limitada de compra a US$ 98.000 será executada somente a US$ 98.000 ou a um preço melhor se o mercado atingir esse nível.

Ordens a mercado podem sofrer slippage, especialmente quando a liquidez é baixa ou os preços se movem rapidamente.

Ordens limitadas oferecem maior controle sobre os preços de execução, mas não garantem que uma negociação ocorrerá.

6. Como calcular taxas e lucros da negociação de criptomoedas?

Os lucros de negociação devem ser calculados após considerar as taxas e os custos aplicáveis.

Exchanges centralizadas geralmente diferenciam entre taxas de maker e taker.

• As taxas de maker geralmente se aplicam quando uma ordem adiciona liquidez ao livro de ordens.

• As taxas de taker geralmente se aplicam quando uma ordem é executada contra a liquidez existente.

As taxas reais dependem da exchange, do produto, do par de negociação, do nível da conta e dos descontos aplicáveis.

Considere esta negociação à vista hipotética usando uma taxa ilustrativa de 0,10% em ambas as transações.

O cálculo pressupõe que as taxas sejam cobradas na moeda de cotação e exclui outros custos.

As despesas adicionais podem incluir spreads, slippage, taxas de saque e pagamentos de funding em futuros perpétuos.

O que considerar: consulte a tabela de taxas de negociação atual da Gate e os detalhes aplicáveis da ordem antes de calcular retornos potenciais.

7. Como escolher sua primeira criptomoeda para negociar?

Iniciantes devem avaliar a liquidez, a volatilidade, a atividade de negociação e o projeto subjacente de uma criptomoeda antes de negociar.

Bitcoin (BTC) e Ether (ETH) são criptomoedas amplamente negociadas com históricos de mercado estabelecidos; o Bitcoin é a primeira criptomoeda, criado em 2009, enquanto o Ethereum oferece suporte a contratos inteligentes, aplicativos descentralizados e casos de uso mais amplos da tecnologia blockchain.

Hoje existem milhares de criptomoedas disponíveis, e altcoins são criptomoedas diferentes do Bitcoin.

No entanto, mesmo as principais criptomoedas podem sofrer quedas substanciais de preço.

Altcoins menores podem oferecer maior movimentação de preço, mas também podem apresentar riscos adicionais de liquidez, concentração e relacionados ao projeto, enquanto as stablecoins são atreladas ao dólar americano e desempenham uma função diferente no mercado, inclusive em algumas aplicações de finanças descentralizadas.

Antes de escolher uma criptomoeda, analise:

• Volume de negociação: o ativo é negociado ativamente?

• Liquidez: é possível comprar ou vender sem slippage substancial?

• Capitalização de mercado: qual é o tamanho do ativo em relação a outras criptomoedas?

• Fundamentos do projeto: qual é a finalidade e a utilidade subjacente do token?

• Histórico de preço: o ativo passou por volatilidade extrema?

• Oferta de tokens: são esperados desbloqueios ou emissões significativos de tokens?

As páginas de mercado de criptomoedas da Gate fornecem informações de negociação que podem ajudar os usuários a comparar os ativos compatíveis.

Evite escolher uma criptomoeda apenas porque seu preço é baixo ou porque ela passou recentemente por uma forte alta.

8. Qual é o melhor horário para negociar criptomoedas?

Os mercados de criptomoedas funcionam 24 horas por dia, 7 dias por semana, permitindo negociação constante. No entanto, o volume de negociação, a liquidez e a volatilidade, ou a rapidez e a intensidade com que os preços mudam, podem variar ao longo do dia, e os preços podem ser altamente voláteis.

A atividade pode aumentar durante os períodos em que os principais mercados financeiros se sobrepõem ou quando são divulgados anúncios econômicos importantes.

Eventos como relatórios de inflação dos EUA, decisões sobre taxas de juros do Federal Reserve e anúncios importantes sobre criptomoedas podem provocar movimentos rápidos de preço.

Não existe um único horário de negociação que produza consistentemente os melhores retornos.

O que considerar:

• Se o mercado tem liquidez suficiente.

• Se há anúncios econômicos importantes programados.

• Se você consegue monitorar sua posição.

• Se sua estratégia exige negociação ativa ou períodos mais longos de manutenção.

Para iniciantes, negociar quando é possível avaliar as condições de mercado e tomar decisões informadas geralmente é mais prático do que tentar identificar um horário de negociação universalmente lucrativo.

9. É possível ganhar dinheiro negociando criptomoedas todos os dias?

É possível obter lucros com a negociação de criptomoedas, mas lucros diários consistentes não são garantidos.

Mesmo traders experientes de criptomoedas enfrentam negociações com prejuízo e períodos em que as condições de mercado não favorecem suas estratégias.

O day trading envolve comprar e vender posições no mesmo dia.

Essa abordagem exige monitoramento frequente, execução disciplinada e compreensão dos custos de negociação.

Iniciantes devem ter cautela ao tratar a negociação de criptomoedas como uma fonte confiável de renda diária.

O que considerar: avalie o desempenho de negociação ao longo de uma série de operações, em vez de julgar o sucesso por dias individuais lucrativos.

O FOMO e outras decisões emocionais podem levar a perdas significativas.

Um diário de negociação pode ajudar a acompanhar o desempenho, as estratégias utilizadas nas operações, os preços de entrada e saída, as taxas, as decisões de negociação e os erros recorrentes.

Evite aumentar os tamanhos das posições apenas para recuperar perdas anteriores.

10. O que acontece se o preço do Bitcoin cair depois que você o compra?

Se o Bitcoin cair depois de você comprá-lo, o valor da sua posição diminui.

Por exemplo, uma queda de 20% reduziria uma posição à vista de US$ 1.000 para aproximadamente US$ 800, sem incluir as taxas.

As consequências dependem de como você está negociando.

• Negociação à vista: suas criptomoedas permanecem na sua conta, a menos que você as venda, transfira ou se desfaça delas de outra forma. No entanto, o valor de mercado delas pode continuar caindo, potencialmente até zero.

• Negociação de futuros: uma queda de preço pode gerar perdas alavancadas e acionar a liquidação caso os requisitos de margem deixem de ser atendidos.

Traders geralmente usam ordens de stop-loss para limitar possíveis perdas na negociação e gerenciar a exposição a quedas, embora os preços de execução não sejam garantidos durante volatilidade extrema.

Antes de abrir uma operação, considere quanto de perda você pode tolerar e quais circunstâncias fariam você sair da posição, e defina antecipadamente metas de preço ou outros pontos de saída.

11. É arriscado negociar criptomoedas recém-listadas?

Criptomoedas recém-listadas podem apresentar volatilidade substancial à medida que o mercado determina seus preços de negociação.

A atividade inicial de negociação pode ser influenciada pela demanda especulativa, liquidez limitada, distribuição de tokens e expectativas do mercado.

Por exemplo, um token recém-listado pode subir acentuadamente após o início das negociações antes de cair, à medida que os primeiros detentores vendem suas posições.

No entanto, nem toda nova listagem segue o mesmo padrão.

Os riscos a considerar incluem:

• Movimentos rápidos de preço.

• Liquidez limitada no livro de ordens.

• Grandes spreads entre compra e venda.

• Desbloqueios significativos de tokens.

• Histórico limitado do projeto.

• Propriedade concentrada de tokens.

Antes de negociar uma criptomoeda recém-listada, analise sua tokenomics, oferta circulante, divulgações do projeto e liquidez disponível.

Ordens limitadas podem ajudar a controlar os preços de execução, mas não eliminam o risco de mercado nem garantem a execução.

12. Negociar criptomoedas é mais arriscado do que negociar ações ou Forex?

A negociação de criptomoedas pode envolver maior volatilidade e riscos adicionais em comparação com determinados ativos financeiros tradicionais.

No entanto, o nível de risco depende do ativo específico, do produto de negociação, da alavancagem e das condições de mercado.

Mercados de alta estão associados à elevação dos preços e ao otimismo, enquanto mercados de baixa envolvem queda dos preços e pessimismo.

Usuários de criptomoedas também podem enfrentar riscos relacionados a chaves privadas, contratos inteligentes, emissores de tokens e redes blockchain. Como os mercados de criptomoedas são notoriamente voláteis, oscilações repentinas de preço podem criar oportunidades, mas também ampliar perdas, especialmente com alavancagem. Algumas plataformas mais novas ou menos regulamentadas também podem estar mais expostas a fraudes e violações de segurança do que mercados financeiros mais estabelecidos.

As proteções regulatórias variam conforme o país e o produto.

Antes de negociar, entenda os riscos associados ao instrumento específico em vez de presumir que uma classe inteira de ativos é sempre mais segura do que outra.

13. Você precisa de verificação KYC para negociar criptomoedas?

Muitas exchanges centralizadas de criptomoedas exigem verificação de identidade, conhecida geralmente como Conheça Seu Cliente (KYC).

Os procedimentos de KYC ajudam as exchanges a cumprir requisitos aplicáveis de prevenção à lavagem de dinheiro, combate ao financiamento do terrorismo e outros requisitos de conformidade.

Dependendo da exchange e da jurisdição, a verificação pode envolver:

• Documento de identificação emitido pelo governo.

• Informações pessoais.

• Verificação facial.

• Comprovante de endereço.

• Informações adicionais exigidas para conformidade.

Os requisitos de verificação de identidade e os serviços disponíveis na Gate podem variar conforme a jurisdição e as circunstâncias da conta do usuário.

O que considerar: antes de se registrar, verifique se a exchange atende sua jurisdição, quais documentos são exigidos e como as informações pessoais são tratadas.

Use apenas o site ou aplicativo oficial da exchange ao enviar documentos de identidade.

14. Como proteger sua conta de negociação de criptomoedas?

A segurança da conta é essencial, pois o acesso não autorizado pode resultar em roubo de criptomoedas ou transferências irreversíveis.

Ameaças comuns incluem sites de phishing, aplicativos maliciosos, senhas comprometidas e ataques de engenharia social.

Por exemplo, golpistas podem se passar por funcionários do suporte da exchange e enviar mensagens solicitando que os usuários verifiquem suas contas por meio de links fraudulentos.

Esses sites podem tentar coletar credenciais de login ou códigos de autenticação.

Práticas de segurança recomendadas:

1. Use uma senha forte e exclusiva para sua conta na exchange.

2. Ative a autenticação de dois fatores usando um autenticador compatível ou um método de autenticação mais robusto.

3. Verifique os endereços dos sites antes de fazer login.

4. Nunca compartilhe senhas, códigos de autenticação, chaves privadas ou frases de recuperação.

5. Ative os recursos de proteção de saque disponíveis.

6. Revise regularmente a atividade da conta e os dispositivos autorizados.

7. Mantenha seus dispositivos e aplicativos atualizados.

Os usuários da Gate devem analisar os recursos de segurança disponíveis atualmente nas configurações de suas contas. Lembre-se de que nenhuma exchange ou carteira está completamente imune a riscos de segurança.

15. Qual é a melhor estratégia de negociação de criptomoedas para iniciantes?

Não existe uma única estratégia de negociação adequada para todas as pessoas iniciantes.

A abordagem apropriada depende da sua situação financeira, tolerância ao risco, tempo disponível e compreensão dos mercados de criptomoedas; por isso, iniciantes devem escolher entre estratégias de negociação com base em seus objetivos, horizonte de tempo e tolerância ao risco.

Algumas abordagens comuns incluem:

Iniciantes podem considerar mais fácil entender transações à vista comuns antes de explorar produtos mais complexos.

Abordagens comuns se desenvolvem ao longo do tempo e incluem day trading e swing trading, enquanto traders de curto prazo frequentemente recorrem à análise técnica, estudando gráficos de preço e indicadores para ajudar a prever movimentos futuros de preço.

Robôs de negociação automatizada e ferramentas de copy trading podem auxiliar na execução de estratégias, mas não garantem lucros nem eliminam a necessidade de gerenciamento de riscos.

Da mesma forma, staking e produtos que geram rendimento não devem ser automaticamente tratados como alternativas de baixo risco à negociação. Eles podem introduzir riscos adicionais relacionados à plataforma, liquidez, contratos inteligentes e ao produto específico.

Antes de escolher uma estratégia, determine quanto capital você está preparado para arriscar, com que frequência pretende negociar e como responderá a perdas; o gerenciamento de riscos é essencial e pode incluir a diversificação entre diferentes ativos para reduzir o impacto de movimentos de preço ou o hedge de uma posição existente quando apropriado.

Aprofunde-se somente depois de entender os riscos e ter um plano claro para a abordagem escolhida.

Lista de verificação rápida antes da sua primeira negociação de criptomoedas

Antes de enviar uma ordem, analise as perguntas a seguir.

Iniciantes geralmente começam depositando moeda fiduciária por transferência bancária para financiar uma conta em uma exchange antes de realizar a primeira negociação.

Conclusão

Começar a negociar criptomoedas envolve mais do que escolher qual moeda comprar.

Iniciantes devem entender como as ordens de negociação funcionam, como as taxas afetam os lucros, o que acontece quando os preços caem e como diferentes produtos apresentam diferentes níveis de risco. A negociação também envolve compra e venda frequentes de criptomoedas, e não apenas mantê-las ao longo do tempo.

A negociação à vista, os futuros, as criptomoedas recém-listadas e as estratégias automatizadas têm características distintas que os traders devem avaliar antes de comprometer fundos. Por exemplo, abrir uma posição comprada significa comprar com a expectativa de que o preço subirá, enquanto alguns tokens menores podem apresentar alto risco em comparação com ativos maiores.

Ao entender essas questões, novos traders podem abordar os mercados de criptomoedas com expectativas mais claras e maior consciência dos riscos. Isso ajuda investidores em criptomoedas a comparar a negociação de curto prazo com abordagens de longo prazo e a usar ideias como a análise fundamentalista de forma mais eficaz.