O que é a Negociação com margem? A introdução mais abrangente à Negociação com margem!

1. O que é compra a crédito?

Normalmente, as pessoas utilizam hipotecas para comprar casas. Isso acontece porque não conseguem reunir o valor total ou não querem investir todo o capital em um único lugar. Os bancos concedem empréstimos porque há uma casa como garantia. O mesmo se aplica ao investimento em ações. Os investidores que desejam diversificar seus fundos ou expandir seus retornos podem utilizar a compra a crédito.

Em termos simples, a compra a crédito é uma transação na qual o investidor aporta uma parte dos fundos, a corretora também aporta uma parte dos fundos para comprar ações, e essas ações servem como garantia.

A vantagem da compra a crédito é que você pode participar das flutuações dos preços das ações com uma parte do capital. Como os lucros e perdas são ampliados simultaneamente, é necessário ter o máximo cuidado ao utilizar esta ferramenta.

2. Como são calculados os juros e custos da compra a crédito?

A compra a crédito é um empréstimo, portanto, é necessário suportar os juros. Os juros são calculados diariamente e você paga os juros referentes ao número de dias em que tomou o empréstimo para comprar ações.

A taxa de juros anual para negociação com margem na Gate.io é normalmente entre 4,5% e 6,65%.

3. Quais são as vantagens da compra a crédito?

1. Expansão do retorno sobre o investimento

Comparado ao comércio à vista, a compra a crédito permite que os investidores participem de toda a variação de preço das ações com uma parte do capital, portanto, ao utilizar esta ferramenta de forma inteligente, os investidores podem obter grandes oportunidades com um investimento pequeno e aumentar seus lucros.

2. Aumento das oportunidades de negociação

Com parte dos fundos, é possível participar da totalidade das variações dos preços das ações, permitindo uma gestão mais flexível do capital disponível. Pode-se realizar compras adicionais quando os preços das ações caem ou investir em outros ativos para diversificar o risco.

4. Quais são os riscos da compra a crédito?

1. Risco de Liquidação Forçada

A compra a crédito envolve tomar emprestado dinheiro de uma corretora para adquirir ações, sendo que a garantia são essas ações. Se o preço das ações cair, a corretora se preocupa com a recuperação do empréstimo e estabelece uma “taxa de manutenção”. Se o preço das ações cair abaixo dessa taxa de manutenção, a corretora notifica o investidor e solicita que ele atinja a taxa de manutenção. Se o investidor não conseguir atender a isso, a corretora tem o direito de vender as ações de forma forçada. Isso é chamado de “liquidação forçada”.

2. Risco de erosão dos lucros devido a juros

A compra a crédito implica juros. Se os preços das ações permanecerem estáveis por um longo período, a manutenção de ações não resultará em lucro ou prejuízo, mas a compra a crédito acarretará perdas correspondentes aos juros. Portanto, a compra a crédito é normalmente adequada quando se espera uma alta no preço das ações em um futuro próximo e não é adequada para a manutenção a longo prazo.

5. Como evitar os riscos das transações de crédito

O risco da negociação a crédito é a liquidação forçada e a erosão dos lucros devido às taxas de juros a longo prazo. Portanto, após a compra a crédito, é necessário observar as flutuações nos preços das ações e prestar atenção constante às mudanças na taxa de manutenção durante as quedas. Além disso, é importante ter uma reserva de caixa para se preparar para situações imprevistas.

Além disso, a seleção de ativos e a avaliação do momento de investimento são importantes. A negociação a crédito serve para “amplificar o efeito do investimento”, mas tanto os lucros quanto as perdas também são ampliados. Por isso, é necessário ter muito cuidado na seleção de ativos e no momento de entrada.

6. Quais são as estratégias de investimento para negociação de margem?

1. Seleção das ações apropriadas e das empresas-alvo

Na compra a crédito, a resposta rápida é importante. Por isso, é adequado o período antes de a empresa anunciar informações favoráveis importantes, quando o preço das ações ainda não entrou em uma fase de alta significativa. Além disso, deve-se escolher ações com uma capitalização de mercado grande e alta liquidez sempre que possível. Isso é para evitar situações em que o preço das ações de pequenas empresas possa flutuar drasticamente diante de riscos inesperados, resultando em liquidações forçadas antes da recuperação ou na impossibilidade de vender mesmo que se queira.

2. Definição de linha de stop loss e linha de take profit

A compra a crédito é especialmente importante para definir stop loss e realização de lucros, a fim de expandir os resultados do investimento. Utilizando a análise técnica, é fundamental realizar o stop loss imediatamente se o preço romper a linha de suporte, e realizar o lucro caso não consiga ultrapassar a linha de resistência. Um investimento disciplinado é a chave para o sucesso no mercado de ações.

3. Redução de custos através da compra fracionada ou diversificação do setor

Os fundos são limitados e é difícil prever com precisão a tendência futura dos preços das ações. No entanto, combinando análise fundamental e análise técnica, é possível identificar pontos de baixa relativos. Ao utilizar a negociação de margem, é possível dividir os fundos em mais partes para investir.

7. Visão geral da venda a descoberto

Como mencionado anteriormente, a compra a crédito envolve pegar dinheiro emprestado de uma corretora para comprar ações, enquanto a venda a crédito envolve pegar ações emprestadas de uma corretora para vendê-las.

A garantia para a compra a crédito é a ação, mas na venda a crédito, normalmente é necessário depositar uma quantia em dinheiro que corresponde a uma certa porcentagem do valor de mercado das ações (geralmente 90%).

Um verdadeiro profissional de investimentos encontra oportunidades de lucro não apenas quando os preços das ações sobem, mas também quando caem.

Se uma empresa parece estar em declínio ou se prevê que o preço das ações esteja sobrevalorizado e caia, pode-se utilizar a venda a descoberto. Ao emprestar ações de uma corretora e vendê-las, e depois recomprá-las e devolvê-las após a queda do preço das ações, a diferença torna-se lucro.

8. Conclusão

A essência do investimento reside na compreensão das empresas-alvo e da economia como um todo. É importante combinar a análise técnica para prever as tendências dos preços das ações e utilizar as ferramentas adequadas para obter lucro. A compra e venda a crédito, mencionadas neste artigo, envolvem riscos, mas se utilizadas corretamente, podem trazer grandes lucros aos investidores. Compreender o mercado e utilizar sabiamente as ferramentas disponíveis é, sem dúvida, o caminho para o sucesso no investimento.