Como jogar na bolsa de valores? Guia completo para iniciantes em investimento em ações

Ações, para mim, não deveriam ser chamadas de "jogo", mas sim de uma séria jornada de investimento. Sempre que ouço alguém perguntar "você está jogando ações?", sinto uma revolta interior. Ações não são um console de jogos, são a propriedade real de empresas! Muitas pessoas tratam isso como um jogo de números, apenas focando naquele gráfico de velas vermelho e verde, isso é, na verdade, só um convite a problemas.

Investir VS Jogar na Bolsa: Qual é a diferença?

Eu já vi muitas pessoas a observar obsessivamente as flutuações dos preços das ações todos os dias, comprando e vendendo repetidamente como se estivessem possuídas, e no final, apenas alimentando as taxas de corretagem. Esses "jogadores" têm um ponto em comum: eles só se importam com a subida e descida dos preços das ações, e não com o verdadeiro valor da empresa.

Quando você trata ações como um "jogo de números", geralmente acontece o seguinte: se ganha um pouco, quer sair; se perde muito, segura esperando uma recuperação. Mal sabe que esse padrão de pensamento é a principal razão pela qual os investidores de varejo costumam perder dinheiro!

Pelo contrário, para aqueles que veem as ações como um "investimento", o mundo é completamente diferente. Não nos importamos se o preço das ações sobe ou desce 10% amanhã, estamos preocupados com a situação operacional da empresa em 1 a 5 anos e se os dividendos vão aumentar.

Por exemplo, em um dia você comprou uma ação da TSMC por 400 mil, e no dia seguinte o preço das ações despencou 10%, restando 360 mil. Aqueles que "jogam na bolsa" podem ficar assustados e imediatamente vender para evitar perdas, mas pense com calma: os funcionários da TSMC desapareceram da noite para o dia? A fábrica de chips parou de operar de repente? Claro que não! Então por que vender em pânico por causa de flutuações de curto prazo?

A verdadeira maneira de ganhar dinheiro no mercado de ações

Para realmente ganhar dinheiro no mercado de ações, basicamente existem duas maneiras:

1. Ganhar diferença de preço

A longo prazo, quanto mais tempo o investimento for mantido (geralmente 3-5 anos ou mais), e ao se concentrar nas operações da empresa em vez das flutuações de preço de curto prazo, naturalmente será possível lucrar com o crescimento da empresa. A TSMC é um exemplo excelente, subindo de mais de 400 dólares em 2022 para 700 dólares em 2024, investidores pacientes colheram retornos significativos.

Em comparação, embora as operações de curto prazo pareçam emocionantes, a taxa de sucesso é na verdade extremamente baixa. Muitos dos especialistas que se proclamam "especialistas em curto prazo" não estão dispostos a divulgar os registros completos de suas transações, pois os lucros reais podem ser muito inferiores ao que eles afirmam.

2. Receber dividendos

Comprar ações significa que você se torna um acionista da empresa, e quando a empresa lucra, você tem o direito de compartilhar esses lucros. As empresas de ações americanas geralmente pagam dividendos a cada trimestre, enquanto as de ações taiwanesas costumam pagar uma vez por ano.

Mas lembre-se, nem todas as empresas distribuem dividendos. Ações de crescimento tecnológico como a Tesla geralmente reinvestem os lucros na expansão dos negócios, em vez de distribuir dividendos. Isso não significa que sejam más escolhas, apenas que as estratégias de investimento são diferentes.

Antes de realmente começar, prepare-se bem

Escolher o corretor adequado é crucial. Isso não se relaciona apenas ao valor das taxas, mas também à facilidade de uso da interface e à existência de serviços adicionais. Acredito que os seguintes pontos devem ser considerados:

• Taxas de transação: as diferenças entre corretores são muito grandes, como na bolsa de Taiwan que varia de 0,6% a 70%.
• Interface de operação: especialmente se o APP é intuitivo e estável
• Serviços adicionais: qualidade dos relatórios de pesquisa, velocidade de resposta do atendimento ao cliente, etc.

Para os iniciantes, recomendo especialmente abrir primeiro uma "conta de simulação" para praticar. Assim, você pode se familiarizar com todo o processo de negociação sem gastar um cêntimo e encontrar a maneira de operar que lhe seja mais confortável.

Habilidades básicas de análise de gráficos que você deve aprender

Antes de realmente entrar no mercado de ações, é necessário entender alguns termos e conhecimentos básicos:

• Vela：registo gráfico da variação do preço das ações, vermelho representa aumento, verde representa queda
• Mercado: desempenho geral do mercado de ações, o mercado de Taiwan é o "índice ponderado".
• Ações fracionárias: ações que não completam uma unidade (1000 ações)
• Dividendo: A forma como a empresa distribui dividendos, que afeta a variação do preço das ações.

Essas coisas não são difíceis de aprender, mas se não aprender, pode ser fácil ficar confuso em momentos críticos. Especialmente em relação ao sistema de liquidação, após comprar ações, é necessário efetuar o pagamento dentro de dois dias úteis, e o inadimplemento pode ter consequências graves!

Mitos e armadilhas que os iniciantes devem evitar

1. Apenas olhar para o retorno e não para o risco: altos retornos estão necessariamente associados a altos riscos, esta é uma lei de ferro.
2. Seguir cegamente as tendências do mercado: Quando os outros compram loucamente, muitas vezes já é tarde demais.
3. Especulação em vez de investimento: A tentação de lucros rápidos a curto prazo é grande, mas a longo prazo, o investimento sólido é mais provável de ter sucesso.

Esses mitos prejudicaram tantas pessoas! Eu tenho um amigo que, no ano passado, comprou ações de carros elétricos a preços altos e agora está com um prejuízo de 50%, esperando ansiosamente para se recuperar. Se ele tivesse diversificado seus investimentos desde o início, a situação não estaria tão ruim.

Como continuar a melhorar a si mesmo?

Para progredir no mercado de ações, é necessário aprender constantemente. No Youtube, realmente existem muitos canais profissionais que merecem atenção, mas também há muitos "especialistas em investimentos" que só gritam slogans e são irresponsáveis.

Eu pessoalmente confio mais em assistir diretamente ao conteúdo das conferências de resultados das empresas listadas, relatórios de analistas profissionais e em estudar demonstrações financeiras. Embora isso possa parecer monótono à primeira vista, é a fonte de informação mais próxima da verdade.

Não existem cursos rápidos no mercado de ações, nem segredos para ganhar sempre sem perdas. Mas, desde que continue a aprender e mantenha a disciplina, a longo prazo, o mercado de ações é definitivamente uma ferramenta eficaz para acumular riqueza.

Meu conselho é: não tenha pressa, vá devagar, trate cada negociação como uma oportunidade de aprendizado, e somente com água corrente você poderá ir mais longe no caminho dos investimentos.

Resumo

As pessoas que "brincam" com ações geralmente perdem dinheiro, enquanto as que "investem" nas ações tendem a lucrar. A primeira grupo persegue as flutuações de curto prazo, enquanto o segundo foca no desenvolvimento a longo prazo. Essa é a diferença fundamental.

Antes de decidir comprar sua primeira ação, pergunte a si mesmo: "Estou aqui para jogar um jogo de números a curto prazo ou para investir a longo prazo em uma empresa confiável?" A resposta determinará o caminho que você seguirá no futuro.

Investir é uma maratona, não um sprint de 100 metros. Mantenha a paciência, não deixe que as emoções influenciem suas decisões; o mercado de ações acabará por recompensar os investidores disciplinados.