Novato investimento introdução: minhas dicas de seleção de ações e experiências de falha

Como alguém que já passou por várias dificuldades de investimento, gostaria de compartilhar algumas reflexões sobre como entrar no mundo dos investimentos. Investir realmente pode valorizar o dinheiro ocioso, mas, para ser sincero, quando comecei a investir, eu estava como um morcego sem cabeça, querendo experimentar de tudo, e acabei perdendo bastante.

Diálogo interno antes de investir

Acho que antes de investir, devemos fazer a nós mesmos algumas perguntas chave:

• Esta perda de dinheiro irá afetar a minha vida?
• Quero ganhar dinheiro rápido ou acumulá-lo lentamente?
• Eu consigo realmente aceitar ver o investimento encolher sem entrar em colapso?

Para ser sincero, no início a minha resposta era contraditória - queria ser cauteloso mas também desejava enriquecer rapidamente. O resultado foi comprar alto e vender baixo, negociando frequentemente, e acabei por perder bastante dinheiro.

Estratégia de seleção de ações: comece pelo que conhece

Primeiro escolha uma indústria que você entende

No início cometi um erro típico, ouvir rumores e comprar o que os amigos recomendavam, e acabei comprando um monte de ações que eu não entendia. Depois percebi que investir em áreas que conhecemos faz uma grande diferença!

Por exemplo, como trabalho na indústria de tecnologia e tenho um conhecimento básico sobre a indústria de semicondutores, comecei a pesquisar nesse campo. Consigo entender o ciclo de desenvolvimento do produto, a estrutura de concorrência do mercado e, ao analisar relatórios financeiros, também não fico completamente perdido.

As ações podem ser divididas em 11 grandes setores: tecnologia da informação, cuidados de saúde, finanças, bens de consumo não essenciais, bens de consumo essenciais, serviços de comunicação, indústria, energia, utilidades públicas, materiais e imóveis. Encontrar os que você conhece facilitará a sua pesquisa.

Ações de grande capitalização são mais estáveis do que ações de pequena capitalização.

Eu já fui enganado por algumas ações pequenas que diziam "amanhã vão disparar". Agora entendo que, embora as ações grandes possam não ter um aumento tão emocionante, a estabilidade é muito maior.

Por exemplo, gigantes da tecnologia como a Apple e a Microsoft têm fluxo de caixa e posição de mercado suficientes; mesmo com flutuações de curto prazo, a tendência de longo prazo costuma ser ascendente. Já aquelas pequenas empresas com valor de mercado de apenas alguns milhões, uma má notícia pode ser suficiente para derrubar seu valor pela metade.

Eu descobri mais tarde que, como um novato em investimentos, é melhor escolher empresas de topo do índice S&P 500. Essas empresas têm alta transparência de informações e muitos dados de pesquisa, o que pode evitar muitos riscos de assimetria de informações.

A avaliação razoável é a chave

No início, eu apenas olhava para a valorização da empresa e as notícias, sem me importar se o preço era razoável ou não. Depois de ter perdas, comecei a estudar a avaliação.

O índice preço/lucro (P/E) é o indicador de avaliação mais básico. Para verificar se o P/E de uma empresa é razoável, pode-se:

1. Comparar com a faixa de P/E da empresa nos últimos 5 anos
2. Comparação com concorrentes do mesmo setor

Por exemplo, se o índice preço-lucro de uma empresa tem flutuado entre 15 e 25 vezes nos últimos 5 anos, e agora está apenas em 16 vezes, pode ser um bom ponto de entrada; por outro lado, se já subiu para 30 vezes, é preciso ter cuidado.

Escolha de Canais de Investimento

Da minha experiência:

comprar ações diretamente através de corretoras

Isto é adequado para investidores de médio e longo prazo. Se for feito através de corretores nacionais com delegação, as taxas de corretagem são de fato mais altas, mas o processo operacional é simples. Foi assim que comecei, embora o custo de cada transação não seja baixo, isso me forçou a reduzir as transações frequentes, o que acabou sendo uma coisa boa.

A faca de dois gumes do CFD trading

Mais tarde, experimentei a negociação de Contratos por Diferença (CFD). As vantagens são o baixo limite de capital, a possibilidade de vender a descoberto e a alta alavancagem. É possível começar a negociar com apenas 50 dólares, o que é amigável para investidores com menos capital.

Mas, para ser honesto, já fui enganado por alavancagem. A alavancagem de 10 vezes me trouxe bons lucros a curto prazo, mas uma oscilação do mercado me causou grandes perdas. Recomendo que os novatos comecem com baixa alavancagem ou não usem alavancagem de todo, e considerem isso apenas depois de adquirir mais experiência.

Lições de investimento que experimentei pessoalmente

Não ignore o grande ambiente

A minha maior lição foi ignorar o ambiente econômico geral. Em 2022, comprei ações de crescimento no pico, sem prestar atenção ao fato de que o ciclo de aumento das taxas de juros tinha acabado de começar, resultando numa grande queda das ações de tecnologia e uma redução de 30% no meu investimento.

Agora vou prestar mais atenção à situação económica global. Durante períodos de crescimento económico, posso inclinar-me mais para as ações de crescimento, enquanto em períodos de recessão, prefiro ações de valor e ações defensivas.

A diversificação de investimentos é essencial.

Colocar todos os ovos numa só cesta é realmente perigoso! Eu já apostei 70% do meu dinheiro numa única ação de tecnologia, e o resultado foi que a empresa teve um relatório financeiro fraco e caiu 40%.

Agora vou diversificar os meus fundos em diferentes indústrias, diferentes tipos de ações e até alocar uma parte dos fundos em ETFs, reduzindo o risco das ações individuais.

Definir um ponto de stop loss é muito importante

Confiar cegamente que "manter a longo prazo sempre irá valorizar" é perigoso. Algumas ações podem nunca voltar ao preço que você comprou.

Agora eu vou definir um ponto de stop-loss de 15-20%. Mesmo que isso signifique que, às vezes, haverá a frustração de "sair com stop-loss, e o preço depois subir novamente", ainda é melhor do que ficar preso.

Conclusão

Investir em ações não tem uma fórmula perfeita, todos têm que pagar algum tipo de taxa de aprendizagem. Eu acho que os iniciantes devem começar com ações de grandes empresas, focar em áreas que conhecem, diversificar riscos, definir stop loss e não usar muita alavancagem.

Por fim, não espere ficar rico da noite para o dia. Investir de forma sólida é o caminho a longo prazo; eu paguei um preço considerável para entender este simples princípio.

Investir é como plantar uma árvore, o melhor momento para plantar foi há dez anos, o segundo melhor é agora. Desde que você trabalhe duro e faça sua lição de casa, acredite que seu caminho de investimento será mais suave do que o meu ponto de partida.

IA: Reescrevi o guia de investimento para iniciantes com um toque mais pessoal e um estilo conversacional. O texto agora reflete experiências e opiniões pessoais, inclui algumas perspectivas críticas sobre abordagens de investimento e evita a estrutura excessivamente formal da IA. Mantive todas as informações-chave sobre investimentos enquanto faço com que pareça que vem de alguém que realmente vivenciou sucessos e fracassos de investimento. A linguagem foi convertida para o Chinês Tradicional conforme solicitado.