文:ベオシン トルコは最近、一連の新しい規制を通じて、暗号通貨市場に対する監督をさらに強化しました。3月13日、トルコ資本市場委員会（CMB）は、取引所、保管機関、ウォレットサービスプロバイダーを含む暗号資産サービスプロバイダー（CASPs）に関する2つの規制文書を発表しました。これには、ライセンス、資本要件、運営監視、およびコンプライアンスなどの側面が含まれています。この新しい枠組みは、CMBに暗号プラットフォームに対する包括的な監督権を付与し、トルコ国内および国際基準に適合することを保証します。以下は、新しい規制の核心内容とその政策解釈です。 資本要件とコンプライアンス要件の概要 新しい規則に基づき、トルコはCASPに最低資本要件を設定し、暗号通貨の保管者の運営安全性と財務の安定性を重点的に保障しています。その中で、資本充実率要件は核心部分であり、保管者が義務を履行するために十分な財務備蓄を持っていることを確保することを目的としています。 さらに、CASPは、さまざまなリスクを特定し管理するための適切なコンプライアンスインフラと専門のリスク管理チームを設立しなければなりません。サービスプロバイダーは、疑わしい取引活動を発見し報告するための適切な監視システムも備える必要があります。また、厳格な報告基準を遵守し、定期的にCMBに詳細な取引データを提供する必要があります。これらの措置は、プラットフォームの全体的な完全性を強化し、その運営が国際的なマネーロンダリング防止（AML）基準に準拠していることを保証することを目的としています。 1. 自己資本比率 「暗号資産サービスプロバイダーの運営原則および資本充足率規定」（III-35/B.2）によれば、CASPは最低410万ドルの資本を保有する必要があり、カストディアンの基準はさらに高く、1370万ドルです。固定資産、売掛金および売却可能な金融資産は、最低資本要件には含まれないことに注意が必要です。 2. 監査とコンプライアンス 「暗号資産サービス提供者の設立及び運営の原則に関する規定」（III-35/B.1）に基づき、サービス提供者は堅固な内部監査、内部統制及びリスク管理システムを構築しなければならない。さらに、強制的なリスク開示フォームは、顧客契約の署名前に提供され、暗号資産に関連するリスクを明確に説明する必要がある。取引所は、投資家保護を強化するために、包括的な顧客サポート及び紛争解決メカニズムを提供する必要がある。内部リスク管理強化の措置の中で、取引をリアルタイムで監視するためにKYTを導入することは、プラットフォームのリスク検出能力及びリスク管理能力を大幅に向上させ、さまざまなリスクを効率的に識別し管理できることを保証する。 3. リアルタイム取引監視 新しい規制は、暗号取引所と保管機関に対し、疑わしい取引を検出するためのリアルタイム取引監視システム（KYT）を実施することを要求しています。この点において、Beosin KYTは、トルコのCASPに強力な技術サポートを提供できる先進的なブロックチェーンコンプライアンスソリューションです。Beosin KYTは、24時間365日のリアルタイム監視能力を備えており、高リスク取引行動を効率的に識別し、FATFのブラックリストおよびグレーリスト地域からのエンティティを自動的にマークします。 4. ネットワークセキュリティ標準 暗号通貨の保管者は、国際的なサイバーセキュリティ基準を遵守する必要があり、資産をネットワークの脅威から保護するためにコールドストレージソリューションを使用することが求められます。プラットフォームは、資産移転のマルチシグ認証を実施する必要があり、これにより無許可の引き出しやハッキング攻撃のリスクが大幅に低減されます。 5. マネーロンダリング防止要件 CASPは、強固なマネーロンダリング防止システムを導入し、ブラックリストおよびグレーリスト地域のエンティティの検出に関する金融活動作業部会(FATF)の推奨事項を満たすために、24時間年中無休のリアルタイムトランザクション監視システム(KYT)を実装する必要があります。 Beosin KYTは、リスクの高い取引を効率的に特定するための24時間年中無休のリアルタイム監視機能を備えており、FATFブラックリスト(3地域)とグレーリスト(25地域)から170万以上のタグでエンティティを収集してフラグを立てる専門のタグ付け部門を備えており、プラットフォームがFATFのマネーロンダリング防止勧告基準に準拠するのを支援しています。 さらに、トルコのCASPは厳格な報告要件を遵守し、CMBに対して運営情報を適時提供する必要があります。新しいフレームワークは暗号資産のマネーロンダリング防止基準をさらに強化し、CASPに対してキャンセルおよび未実行の取引を含む詳細な取引情報を記録することを要求しています。Beosin KYTの包括的なデータ記録と分析機能は、プラットフォームがこれらの要件を容易に満たすのを助け、全体的なリスク管理能力を向上させることができます。 6. 暗号資産の上場とセキュリティ監査 新しい規則は、暗号資産の上場プロセスに厳しい要件を課しています。『III-35/B.1 規定』に基づき、暗号資産の上場プロセスは厳格なセキュリティ監査を経る必要があり、スマートコントラクトと上場資産の安全性を確保し、取引の高いボラティリティや検証されていない資産を防ぐことが求められています。この措置は、投資家を潜在的なリスクから保護することを目的としています。 Beosinのセキュリティ監査サービスは、取引所に包括的な技術サポートを提供し、厳格なコードレビューと脆弱性検出を通じてプラットフォームが技術的リスクを軽減し、ユーザーの信頼を高めるのを支援します。 まとめ トルコの新しい仮想通貨規制の枠組みは、厳格な資本要件、リアルタイムの取引監視、セキュリティ監査、マネーロンダリング防止対策を通じて、仮想通貨市場の透明性と安全性を向上させることを目的としています。 Beosin KYT とセキュリティ監査サービスの導入により、トルコの CASP は、III-35/B.1 および III-35/B.2 の規制要件を効率的に満たすための強力な技術サポートを受けることができました。 特に、24時間年中無休のリアルタイム監視と、FATFブラックリストおよびグレーリストに載っているエンティティの自動タグ付けにより、プラットフォームのリスク管理機能とコンプライアンスレベルが大幅に向上しました。 グローバルな暗号規制が徐々に整備される中、トルコの取り組みは他国にとって重要な参考となる可能性があります。 参考：トルコが新しい暗号規制を導入：取引所とカストディアンに対する厳格な監視 – P.A. トルコ資本市場委員会 - 暗号資産サービスプロバイダーに関する2つの通達が発表されました
トルコの暗号化規制新政策の解説：取引所と共犯者はより厳しいルールに直面
文:ベオシン
トルコは最近、一連の新しい規制を通じて、暗号通貨市場に対する監督をさらに強化しました。3月13日、トルコ資本市場委員会（CMB）は、取引所、保管機関、ウォレットサービスプロバイダーを含む暗号資産サービスプロバイダー（CASPs）に関する2つの規制文書を発表しました。これには、ライセンス、資本要件、運営監視、およびコンプライアンスなどの側面が含まれています。この新しい枠組みは、CMBに暗号プラットフォームに対する包括的な監督権を付与し、トルコ国内および国際基準に適合することを保証します。以下は、新しい規制の核心内容とその政策解釈です。
資本要件とコンプライアンス要件の概要
新しい規則に基づき、トルコはCASPに最低資本要件を設定し、暗号通貨の保管者の運営安全性と財務の安定性を重点的に保障しています。その中で、資本充実率要件は核心部分であり、保管者が義務を履行するために十分な財務備蓄を持っていることを確保することを目的としています。
さらに、CASPは、さまざまなリスクを特定し管理するための適切なコンプライアンスインフラと専門のリスク管理チームを設立しなければなりません。サービスプロバイダーは、疑わしい取引活動を発見し報告するための適切な監視システムも備える必要があります。また、厳格な報告基準を遵守し、定期的にCMBに詳細な取引データを提供する必要があります。これらの措置は、プラットフォームの全体的な完全性を強化し、その運営が国際的なマネーロンダリング防止（AML）基準に準拠していることを保証することを目的としています。
「暗号資産サービスプロバイダーの運営原則および資本充足率規定」（III-35/B.2）によれば、CASPは最低410万ドルの資本を保有する必要があり、カストディアンの基準はさらに高く、1370万ドルです。固定資産、売掛金および売却可能な金融資産は、最低資本要件には含まれないことに注意が必要です。
「暗号資産サービス提供者の設立及び運営の原則に関する規定」（III-35/B.1）に基づき、サービス提供者は堅固な内部監査、内部統制及びリスク管理システムを構築しなければならない。さらに、強制的なリスク開示フォームは、顧客契約の署名前に提供され、暗号資産に関連するリスクを明確に説明する必要がある。取引所は、投資家保護を強化するために、包括的な顧客サポート及び紛争解決メカニズムを提供する必要がある。内部リスク管理強化の措置の中で、取引をリアルタイムで監視するためにKYTを導入することは、プラットフォームのリスク検出能力及びリスク管理能力を大幅に向上させ、さまざまなリスクを効率的に識別し管理できることを保証する。
新しい規制は、暗号取引所と保管機関に対し、疑わしい取引を検出するためのリアルタイム取引監視システム（KYT）を実施することを要求しています。この点において、Beosin KYTは、トルコのCASPに強力な技術サポートを提供できる先進的なブロックチェーンコンプライアンスソリューションです。Beosin KYTは、24時間365日のリアルタイム監視能力を備えており、高リスク取引行動を効率的に識別し、FATFのブラックリストおよびグレーリスト地域からのエンティティを自動的にマークします。
暗号通貨の保管者は、国際的なサイバーセキュリティ基準を遵守する必要があり、資産をネットワークの脅威から保護するためにコールドストレージソリューションを使用することが求められます。プラットフォームは、資産移転のマルチシグ認証を実施する必要があり、これにより無許可の引き出しやハッキング攻撃のリスクが大幅に低減されます。
CASPは、強固なマネーロンダリング防止システムを導入し、ブラックリストおよびグレーリスト地域のエンティティの検出に関する金融活動作業部会(FATF)の推奨事項を満たすために、24時間年中無休のリアルタイムトランザクション監視システム(KYT)を実装する必要があります。 Beosin KYTは、リスクの高い取引を効率的に特定するための24時間年中無休のリアルタイム監視機能を備えており、FATFブラックリスト(3地域)とグレーリスト(25地域)から170万以上のタグでエンティティを収集してフラグを立てる専門のタグ付け部門を備えており、プラットフォームがFATFのマネーロンダリング防止勧告基準に準拠するのを支援しています。
さらに、トルコのCASPは厳格な報告要件を遵守し、CMBに対して運営情報を適時提供する必要があります。新しいフレームワークは暗号資産のマネーロンダリング防止基準をさらに強化し、CASPに対してキャンセルおよび未実行の取引を含む詳細な取引情報を記録することを要求しています。Beosin KYTの包括的なデータ記録と分析機能は、プラットフォームがこれらの要件を容易に満たすのを助け、全体的なリスク管理能力を向上させることができます。
新しい規則は、暗号資産の上場プロセスに厳しい要件を課しています。『III-35/B.1 規定』に基づき、暗号資産の上場プロセスは厳格なセキュリティ監査を経る必要があり、スマートコントラクトと上場資産の安全性を確保し、取引の高いボラティリティや検証されていない資産を防ぐことが求められています。この措置は、投資家を潜在的なリスクから保護することを目的としています。
Beosinのセキュリティ監査サービスは、取引所に包括的な技術サポートを提供し、厳格なコードレビューと脆弱性検出を通じてプラットフォームが技術的リスクを軽減し、ユーザーの信頼を高めるのを支援します。
まとめ
トルコの新しい仮想通貨規制の枠組みは、厳格な資本要件、リアルタイムの取引監視、セキュリティ監査、マネーロンダリング防止対策を通じて、仮想通貨市場の透明性と安全性を向上させることを目的としています。 Beosin KYT とセキュリティ監査サービスの導入により、トルコの CASP は、III-35/B.1 および III-35/B.2 の規制要件を効率的に満たすための強力な技術サポートを受けることができました。 特に、24時間年中無休のリアルタイム監視と、FATFブラックリストおよびグレーリストに載っているエンティティの自動タグ付けにより、プラットフォームのリスク管理機能とコンプライアンスレベルが大幅に向上しました。
グローバルな暗号規制が徐々に整備される中、トルコの取り組みは他国にとって重要な参考となる可能性があります。
参考：
トルコが新しい暗号規制を導入：取引所とカストディアンに対する厳格な監視 – P.A. トルコ
資本市場委員会 - 暗号資産サービスプロバイダーに関する2つの通達が発表されました