ジンバブエ、AML新規則で暗号企業をRBZの監督下に置く

ジンバブエは、新しいマネーロンダリング防止規則を通じて、暗号通貨企業をジンバブエ準備銀行の監督下に置いた。

概要

• ジンバブエの法令第99号（2026年）は、暗号企業をRBZのAML監督下に置く。
• 暗号会社は、国内でデジタル資産サービスを提供する前にVASPsとして登録しなければならない。
• スマートコントラクトの管理、資金ルーティング、または手数料設定の権限を持つ企業は遵守しなければならない。

法令第99号（2026年）は、暗号事業者を金融犯罪対策を担当するRBZの部門の管理下に置く。規則は、デジタル資産を売買、送信、保管する企業にVASPsとしての登録を義務付けている。

暗号企業はVASPsとして登録が必要

新しい枠組みは、ジンバブエに仮想資産サービス提供者の公式ルールブックを提供する。これは、顧客がデジタル資産にアクセスし、移動させ、保有し、交換するのを支援する商業企業を対象とする。政府は、暗号セクターの法的不確実性が続いた後にこの制度を導入した。

2018年に中央銀行は、銀行に暗号関連取引の処理を停止させた。最新の規則は、そのギャップを埋め、直接的な登録プロセスを作り出している。暗号企業は、国内市場での運営前に法的認知を得る必要がある。

ある報告によると、ジンバブエは金融行動タスクフォースのグレーリスト入りを避けたいと考えている。その報告は、規則とマネーロンダリングおよび金融犯罪のコンプライアンスを関連付けている。Techzimは、この動きをグローバルな監督機関への規制メッセージと表現した。「S.I.99の大部分は、ジンバブエが世界に対して宿題を見せていることにほかならない」とTechzimは報じている。

コンプライアンス規則は銀行スタイルの要求を追加

規則は、暗号運営者に対して商業銀行と類似したコンプライアンス要求を課している。デジタル資産企業は、法的に登録された国内子会社を設立しなければならない。法令はまた、年間登録料として500ドルを設定している。

取締役は、企業の承認を得る前に背景調査をクリアしなければならない。規則は、暗号企業にトラベルルールの実施を求めている。この要件は、資産の適格な移転中に取引データを収集・共有させるものだ。

この枠組みは、暗号の法定通貨としての採用ではなく、金融犯罪対策に焦点を当てている。Techzimは、規則が暗号通貨に対して主権的な承認を与えていないと報じている。RBZのマネーロンダリング防止部門は、新制度の下で登録された企業を監督する。したがって、規則は暗号活動と既存の国家金融監視システムを結びつけている。

スマートコントラクト管理がコンプライアンスを引き起こす

法令は、デジタル金融活動に対して技術非依存のアプローチを採用している。分散化だけでは、運営者の法的責任を免除しないと明記している。スマートコントラクトを変更できる組織は、規則の管理テストを満たす。資金のルーティングや取引手数料を設定する企業も、そのコンプライアンス基準を満たす。

このアプローチは、一部の分散型金融構造を規制範囲に含める。システムの管理権に焦点を当てており、暗号プロジェクトが使用するラベルには依存しない。地元のフィンテックスタートアップは、新しい要件の下で運営コストが高くなる可能性がある。

しかし、規則の支持者は、明確なガイドラインが突発的な規制措置のリスクを低減すると述べている。立法は、ジンバブエに暗号企業の正式な登録経路を提供し、また、デジタル資産サービスを扱う企業に対してRBZの直接監督を可能にしている。