あなたは一つの悪い株の選択によってポートフォリオが完全に壊されるのを見るのに飽きたことはありますか？そう、私たちのほとんどが経験してきたことです。実は、それが多くの人が投資を諦めてしまう最大の理由です。

しかし、実際には、資産の構成を賢く行えば、市場の下落を耐え忍ぶ必要はありません。ほとんどのファイナンシャルアドバイザーは、長期的な目標を達成するために株式のエクスポージャーが必要だと言いますが、1日に20％下落するポジションがどれほど感情的に辛いかについてはほとんど触れません。

実は、毎回の決算報告やニュースサイクルを気にせずに株式市場へのエクスポージャーを得る方法があります。それは、小さな投資を1年や2年で人生を変える富に変える夢を諦めることを意味しますが、長期的にプレイすれば、そのリターンは本当に変革的になり得ます。

この基本原則は分散投資です。こう考えてみてください - 個別株を選ぶ場合、あなたは基本的に、他の誰よりも先に勝者を見つけられると賭けていることになります。しかし、統計的に見て、多くの人はそれができません。ですから、次のビッグチャンスになるかもしれない一つの会社に全資金を投入するのではなく、多くの異なる株に分散させるのです。そうすれば、その一つのポジションが20倍にならなくても、逆に一つの銘柄が失敗しても全てが吹き飛ぶことはありません。

具体例を挙げましょう。あなたが10社の異なる企業に自信を持っていて、それぞれが20倍のリターンをもたらす可能性があると考えているとします。実際には、そのうち一つだけがそれを実現します。もし一つの株に全てを賭けていたら、90％の確率で全てを失うことになりますが、10社に均等に投資すれば、9つは完全に損失になっても、その一つの勝者があなたの投資の20倍のリターンをもたらします。計算してみると、90％の誤りを犯しても、総投資額を倍にできるのです。

ここでETFが役立ちます。ETFは自動的にこの分散投資を行ってくれるのです。1つの株を所有する代わりに、ETFは何十、何百、時には何千もの企業を保有しています。広範な市場エクスポージャーを得ることも、特定のセクターや配当銘柄などの条件に絞ることも可能です。

最大のメリットは何か？もしあなたのETFの中のある株が1日で20％下落し、その株がファンドの1％しか占めていなかった場合、そのETFの損失はわずか0.2％です。これに比べて、直接株を所有していたら20％の損失です。これは、投資を続けることに疲れずに済む大きな違いです。

多くの人はこのボラティリティのジェットコースターに疲れて、このアプローチに切り替えています。彼らは一夜にして億万長者にはなりませんが、夜もよく眠れて、長期的に資産が複利で増えるのを見届けることができています。それは、多くの人が思っている以上に重要なことです。