最近、まとまった資金の使い道について考えていて、正直なところ、インカムETFリストのアプローチは今かなり過小評価されていると思う。ミーム株に投資したり、短期的な利益を追いかけたりする話ではなくて、実際に寝ている間も収入を生み出す何かを構築することについてだ。

だから、50万円程度を投資して意味のあるパッシブインカムを得るために検討すべき5つの保有銘柄についての私の見解を述べる。これらは派手ではないが、ずっと働き続けるタイプの銘柄だ。

ヴェライゾンは明らかな出発点だ。ほとんどの人は、私たちがどれだけスマホに依存しているか気づいていない。会社は5.6％の利回りを誇り、19年連続で配当を増やしている。急騰はしないだろうが、それがポイントだ。信頼できる収入を得ながら、ほぼ必須のインフラ事業を所有しているわけだ。

次にリテイ・インカムだ。厳密にはREITだが、これが実は魅力だ。気に入っているのは月次配当スケジュールだ。ほとんどの企業は四半期ごとに配当を出すが、これには請求サイクルに合わせた配当がある。31年連続で年次増加も続いている。利回りは4.9％と堅実だが、重要なのはその安定性だ。

ADPは面白い。最初の印象では3.2％の利回りは普通に見えるが、拡大してみると、1株あたりの配当は10年で2倍以上に増え、53セントから1.70ドルになった。これは静かに富を築く複利成長の一例だ。給与処理は退屈に思えるかもしれないが、景気後退にも強い。

ブルックフィールド・アセット・マネジメントは別の角度からアプローチしている。彼らは再生可能エネルギー、AIデータセンター、インフラ関連の成長セクターから管理手数料をスキミングしているのだ。予想利回りは4.3％だが、ポイントは年間成長率15-20％を目指していることだ。今年の支払いはすでに前年より15％高く、前年も2023年より15％高かった。これは望ましい勢いだ。

もしこれら4つや似たような銘柄のインカムETFリストをすでに持っているなら、JPMorganのエクイティ・プレミアム・インカムETFがもう一層の層を加える。現在の利回りは約7％だが、変動することもある。時には高く、時には低くなる。12ヶ月平均では8％超だ。仕組みは、保有株に対してコールオプションを売ることで、安定したキャッシュフローを生み出すことだ。月次配当もある。トレードオフは、長期的なキャピタルゲインの可能性をインカムに変えているため、総リターンはS&P 500のファンドと似たようなものになるが、価格上昇ではなく配当の支払いに重きを置いている。

ここでの本当の戦略は、これらの中の一つを選ぶことではなく、リスクプロファイルや利回り特性の異なる収入源の梯子を築くことだ。ヴェライゾンのような最も安全な銘柄から始めて、REITや配当成長株を層に重ね、必要なら追加の利回りをETFで補う。これが50万円を実際に自分のために働かせる方法だ。