最近、3つの人気オプションを見ていました — バンガードの配当成長ETF、ハイ・ディビデンド・イールドファンド、そしてシュワブの配当株式ETFです。表面上は似ているように聞こえますよね？でも、ここから面白くなるのです。

バンガードの配当成長ファンドは、長い歴史を持つ配当を増やしてきた企業に焦点を当てています。良さそうに見えますが、Apple、Microsoft、Broadcomのようなほとんど配当を出さないテクノロジー銘柄が多く含まれていることに気づくと、その実態が見えてきます。実績配当利回りは1.6％です。資本増加には良いですが、もし収入目的で買っているなら、見逃しているお金があります。

彼らのハイ・ディビデンド・イールドファンドはそれを改善しようとしていますが、それでもJPMorgan Chase、ExxonMobil、Walmartのような高価なブルーチップ株を多く保持しています。利回りは2.3％。良くなっていますが、他に比べると控えめです。

一方、シュワブの米国配当株式ETFは全く異なるアプローチを取っています。ダウ・ジョーンズ米国配当100指数に基づいており、最大の違いは実際の利回りを最優先し、その後、キャッシュフローや収益性などのファンダメンタルズに基づいて100の最良銘柄を選ぶ点です。その結果、実際に見た目が異なるポートフォリオになります — Lockheed Martin、Verizon、Coca-Colaです。退屈に見えるかもしれませんが、実績配当利回りは3.4％で、収入を目的とするなら重要なポイントです。

私の関心を引いているのは、このタイプの高配当インデックスファンドのアプローチが、現在の環境ではより意味を持ち始めていることです。市場は成長とAI銘柄に夢中ですが、その多くの銘柄には亀裂が入り始めています。一方、経済的に堅実で、実際に保有しているだけでお金をもらえる企業がより魅力的になっています。

シュワブのファンドは、過去5年間で四半期配当を約6.8％の年率で増やしており、インフレにも十分追いついています。これは、配当ポートフォリオを構築する際に実際に求められる信頼できる収入源です。

もしあなたが1,000ドルを持っていて、ホットな株を追いかけずに実際の継続的な収入を生み出したいなら、このような高配当インデックスファンドは真剣に検討すべきです。計算はシンプルです — より高い利回り、実証済みのファンダメンタルズ、そして次のテックサイクルが続くかどうかにすべてを賭ける必要はありません。

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