Web3投資家の資金安全の道：コンプライアンス入金とリスク管理

Web3投資分野では、暗号通貨の決済技術が進化し続けていますが、法定通貨と暗号通貨の交換は投資家が避けられない重要なプロセスです。暗号資産が法定通貨にスムーズに交換できない場合、その価値は制限されます。しかし、入金は資金の安全性に直接関係し、アカウントの凍結や詐欺などの潜在的リスクに直面しているため、安全で信頼できる入金チャネルを選択し、リスクを全方位で防止することは、すべてのWeb3投資家が考慮しなければならない問題となります。

1. コンプライアンスプラットフォーム：安全な入金の首選

1.1 コンプライアンスプラットフォームの利点

多くの入金選択肢の中で、コンプライアンスプラットフォームはその安全性と信頼性から投資家の第一選択となります。主な利点は次のとおりです：

• 監督の裏付け：MSBまたはVASPなどのライセンスを保有し、監督機関の審査を通過し、継続的に監視される。
• マネーロンダリング対策：厳格な資金スクリーニングメカニズムにより、口座凍結のリスクを低減します。
• 透明な銀行との協力：公開された銀行情報、一般の監視を受け入れる。
• リスク管理：技術と内部統制制度を通じて不正資金を遮断する。

コンプライアンスプラットフォームは、ユーザーにKYC認証を行い、審査を待つことを求めていますが、これは全体の安全性を考慮したものであり、長期的には利点が欠点を上回ります。

対照的に、ソーシャルメディア上で一部の個人が提供する出金チャネルは、よりP2Pモデルに近く、リスクが高い。このモデルは第三者の監督が欠如しており、問題が発生した場合、投資家が資産を取り戻すことが難しい可能性がある。そのため、コンプライアンスプラットフォームは依然としてほとんどの暗号投資家の選択する出入金方法である。

1.2 コンプライアンスプラットフォームを識別する方法

多くのプラットフォームに直面して、投資家は以下の4つのステップでコンプライアンスプラットフォームを識別できます。

1. ライセンスを確認する：プラットフォームがライセンスを持って運営しているかを確認し、公式サイトや関連する規制機関のウェブサイトで確認できます。
2. KYCを見る：プラットフォームに明確なKYCプロセスとプライバシーポリシーがあるかどうかに注目してください。
3. 保管の監査：プラットフォームが提携銀行と保管者の情報を公開しているか確認する。
4. 信号を観察する：個人アカウントへの送金を要求すること、リスク管理を回避することを約束すること、高額なリベートなどの疑わしい行動に警戒する。

1.3 プラットフォームの紛争を処理する方法

コンプライアンスプラットフォームでの争議が発生する可能性は低いが、投資家はそれに備えておくべきである：

• 取引証明書を保持する:あらゆる種類の取引証明書を日常的に保管します。
• コミュニケーションプロセスの記録：カスタマーサポートとのコミュニケーション記録を保存し、チケット番号、時間、内容を含む。
• 規制の助けを求める：プラットフォーム内部で解決できない場合は、該当する規制機関に苦情を申し立てることができます。

2. KYC：コンプライアンスプラットフォームの安全バリア

KYC（Know Your Customer）は、金融サービス分野で広く使用されている本人確認およびリスク評価プロセスです。これはコンプライアンスの入金および出金プロセスにおける核心概念であり、ほとんどのコンプライアンスプラットフォームが実行しなければならないプロセスです。

KYCのコンプライアンスプラットフォームにおける重要性は次の通りです：

• 規制の観点から：これは規制機関がプラットフォームのコンプライアンスを判断するための重要な基準です。
• 運営の観点から：リスクを管理し、不正資金の流入を防ぐのに役立ちます。

情報漏洩リスクに対処するため、コンプライアンスプラットフォームは通常以下の措置を講じます：

• ユーザー情報の収集は最小限
• データを保護するためにエンドツーエンド暗号化などの技術を採用する
• 内部データの隔離と権限管理を実施する
• 第三者の監査を受け入れる

3. 納税：出金後のコンプライアンス義務

3.1 納税の必要性

投資者の種類にかかわらず、居住地の税務規則を遵守する必要があります。実際、税務当局はさまざまな手段を通じて税務居住者の税務情報を取得できます。たとえば、CRSフレームワークの下での銀行情報の交換を通じて。

したがって、「暗号通貨投資は課税されない」という見解は正しくありません。Web3投資家は、積極的な納税意識を持ち、関連する取引記録や証明書類を保管して、可能性のある税務調査に備えるべきです。

3.2 可能な税種：香港とシンガポールを例に

暗号通貨の税務処理は、主にその取得および蓄積の方法に依存します。香港とシンガポールを例に挙げると：

香港：

• 商業活動に対して所得税を課す
• 個人投資は一般的にキャピタルゲイン税が課されません
• 海外の収益に対してオフショア免税メカニズムがある
• 暗号通貨の種類（支払い型、証券型、実用型）によって異なる税務処理方法があります。

シンガポール：

• 税制は香港に似ています
• 個人投資家に対してキャピタルゲイン税を課さない
• ビジネス慣行への課税

投資家の出金後の税務処理は、主に利益の性質によって決まります：

• 商業的な運営収益（例えば長期的なマイニング）は、利得税を支払う必要がある可能性があります。
• キャピタルゲインは通常免税です
• 暗号通貨形式の報酬は給与税が課される可能性があります

商業的なマイニングなどの事業活動から生じる収益について、投資家はコスト控除の問題にも注意する必要があります。例えば、香港では、マイニングに関連する電気料金、人件費、オフィス、サーバーなどのコストは、条件を満たす場合に税前控除項目として扱われることがあります。

また、投資家はオフショア免除の条件を満たすかどうかを検討することもできますが、税務当局に免税主張の合理性を証明する必要があるかもしれません。