トラベルルール: 暗号資産取引の透明化の道

近年、ブロックチェーンと暗号資産の発展に伴い、規制当局はこの新興分野をどのようにコンプライアンスフレームワークに組み込むかにますます注目しています。その重要な措置の一つがTravel Ruleの実施です。本稿では、Travel Ruleの意味、重要性、及びその世界的な推進状況について深く探討します。

トラベルルールの本質と意義

Travel Ruleの本質は、暗号資産取引の透明性を向上させ、ブロックチェーン取引を現実世界の実体やアイデンティティに関連付けることです。この規定は、オンチェーン取引に存在する可能性のあるマネーロンダリング、テロ資金供与、取引相手リスクをより良く管理することを目的としています。

"匿名性"はブロックチェーンの大きな特徴ですが、これにより特定の金融犯罪の道具ともなっています。ブロックチェーン技術が真に規制体系に組み込まれるために、各地の規制当局は関連プラットフォームがいくつかの基本原則、例えばKYC(顧客の確認)、市場監視などを遵守する必要があると要求しています。そして、Travel Ruleは取引全体の参加者を把握することをさらに要求し、完全な匿名性の特徴を打破しています。

2019年にTravel Ruleの規制ガイドラインが提案される前、仮想資産サービス提供者(VASP)は、KYCプロセスを通じて自社の顧客を監視するだけで済んでいました。これにより、VASPは取引相手に取引を送信する際、相手の身元をほとんど理解できず、取引相手リスクや違法活動に関与するリスクが増加しました。

Travel Ruleの導入はこの問題を解決しました。金融活動作業部会(FATF)の規定に従い、VASPは仮想資産の送金に関連する送信者と受信者の情報を取得、保存、提出する義務があり、疑わしい取引を特定し、凍結措置を講じ、制裁対象の個人や団体との取引を禁止する必要があります。これらの義務はブロックチェーン取引を開始する前に完了する必要があり、取引がブロックチェーンに記録される前に潜在的な違法取引を阻止する可能性が初めて実現されました。

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トラベルルールの世界的な採用

トラベルルールは、国際的な規制機関のガイダンスに基づいて、世界的に徐々に導入されています。地域によって導入の進捗に差異があります:

• アジア太平洋地域のリーダーであるシンガポール、日本、韓国は、Travel Ruleを最初に採用した国です。
• ヨーロッパ、中東、アフリカ地域の採用率が最近顕著に向上しています。
• アメリカ大陸地域も積極的に追随しています。

全体的に見て、Travel Ruleの世界的な採用率は過去半年で大幅に向上し、ますます多くの取引所が関連規定を遵守または遵守の準備をしています。この傾向は、規制当局がコンプライアンスを重視していることを反映しており、同時に非ライセンス機関がTravel Ruleを採用することを促進しています。

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注目すべきは、業界のTravel Ruleに対する態度が明らかに変化したことです。一年以上前、暗号資産取引所はまだ規制の介入に強く反対していました。しかし今、業界はTravel Ruleなどの規制要件に従うという理念を徐々に受け入れ、新しいプロセスを導入する際の抵抗も減少しています。Travel Rule情報の作成量と返信率は全体的に向上しています。

これは、暗号資産業界がコンプライアンスに向かうトレンドを反映しており、規制当局、業界関係者、サービスプロバイダーがそれぞれの視点から努力し、業界全体の迅速な進化を促進しています。

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香港でのトラベルルールの実施

香港は6月1日から暗号資産サービスプロバイダーにTravel Ruleの遵守を要求します。具体的な要件は以下の通りです:

1. 送金に関連する送信者と受信者の情報を取得、保存し、提出してマネーロンダリング対策のために使用します。

2. 収集と共有される情報の範囲は取引金額によって異なります。すべての取引にはTravel Rule情報を送信する必要がありますが、取引金額が8,000香港ドルを超える場合、必要な発起人情報の範囲はさらに広がります。

3. 受取人が送金時に必要なTravel Rule情報を受け取っていない場合、VASPは送信者のVASPに提供を求めるべきである。何度も要求してもまだ受け取っていない場合は、ビジネス関係の終了または制限を検討するべきである。

4. 香港証券監察委員会はVASPに対する取引相手のデューデリジェンスについて詳細なガイダンスを提供しており、これにより取引所はコンプライアンス要件を明確にすることができます。

5. 取引所は自己管理ウォレットとの取引時にアカウントまたはウォレットの所有権を確認する必要があり、ユーザーが実際に関連アカウントを所有していることを保証します。

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規制の実施に関しては、いくつかの課題に直面しています:

1. "日出期"問題:異なる司法管轄区におけるTravel Ruleの実施期限が異なるため、世界的なコンプライアンス進捗が一致しない。

2. 取引相手のコンプライアンス問題: 香港のVASPは、取引相手が協力する場合にのみ、Travel Ruleを完全に遵守することができます。取引相手の所在地域が関連規則をまだ実施していない場合、香港のVASPの業務範囲に影響を与える可能性があります。

3. プロトコルの相互運用性: 異なるTravel Ruleプロトコル間の相互運用性が欠如しており、特に閉じたネットワークではそれがより顕著である。

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これらの課題が存在するにもかかわらず、世界的な規制の動向が進展するにつれて、これらの問題は最終的に解決されると信じています。Travel Ruleの実施は、暗号資産取引の透明性と安全性を高め、業界全体をより規制された方向へと推進するのに役立ちます。

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