Banyak rekening bank diblokir saat melakukan transaksi P2P, mengapa ⁉️

Penarikan crypto ke bank bisa menyebabkan akun diblokir, tetapi penyebabnya tidak terletak pada kepemilikan uang kripto. Risiko utama muncul saat pengguna menerima uang melalui P2P atau OTC dari rekening yang terkait dengan penipuan, pencucian uang, atau transaksi mencurigakan. Ketika mendeteksi aliran dana yang mencurigakan, bank dapat sementara membekukan rekening dan meminta pemilik rekening untuk menjelaskan sumber dana.
Dalam konteks kerangka hukum tentang aset digital di Vietnam yang semakin lengkap, otoritas pengatur semakin menekankan transparansi, kewajiban pajak, dan kemampuan membuktikan asal-usul legal dari aliran dana.
Oleh karena itu, investor perlu menyimpan riwayat transaksi di platform, laporan bank, kode transaksi on-chain, dan informasi mitra. Transaksi P2P tidak sepenuhnya aman, jadi utamakan pembeli dan penjual yang terpercaya, hindari menerima uang dari rekening yang tidak sesuai nama atau menunjukkan tanda-tanda mencurigakan untuk membatasi risiko akun diblokir dan harus berurusan dengan bank.