Zimbabwe membawa perusahaan kripto di bawah pengawasan RBZ dalam aturan AML baru

Zimbabwe telah menempatkan perusahaan cryptocurrency di bawah pengawasan Reserve Bank of Zimbabwe melalui aturan anti-pencucian uang yang baru.

Ringkasan

• Instrumen Perundang-undangan Zimbabwe 99 tahun 2026 menempatkan perusahaan crypto di bawah pengawasan AML RBZ.
• Perusahaan crypto harus mendaftar sebagai VASP sebelum menawarkan layanan aset digital secara lokal.
• Perusahaan dengan kendali kontrak pintar, pengalihan dana, atau penetapan biaya harus mematuhi.

Instrumen Perundang-undangan Zimbabwe 99 tahun 2026 menempatkan bisnis crypto di bawah unit RBZ yang menangani kontrol kejahatan keuangan. Aturan tersebut mengharuskan perusahaan yang membeli, menjual, mentransfer, atau menyimpan aset digital untuk mendaftar sebagai VASP.

Perusahaan crypto harus mendaftar sebagai VASP

Kerangka kerja baru ini memberi Zimbabwe buku aturan resmi untuk penyedia layanan aset virtual. Ini mencakup perusahaan komersial yang membantu pelanggan mengakses, memindahkan, menyimpan, atau menukar aset digital. Pemerintah memperkenalkan rezim ini setelah bertahun-tahun ketidakpastian hukum di sektor crypto

Pada 2018, bank sentral memerintahkan bank untuk berhenti memproses transaksi terkait crypto. Aturan terbaru menutup celah tersebut dengan menciptakan proses pendaftaran langsung. Perusahaan crypto sekarang memerlukan pengakuan hukum sebelum mereka beroperasi di pasar domestik.

Menurut satu laporan, Zimbabwe ingin menghindari daftar abu-abu Financial Action Task Force. Laporan tersebut mengaitkan aturan ini dengan kepatuhan anti-pencucian uang dan kejahatan keuangan. Techzim menggambarkan langkah ini sebagai pesan regulasi kepada pengawas global. “Sebagian besar dari S.I.99 benar-benar menunjukkan pekerjaan rumah Zimbabwe kepada dunia,” lapor Techzim.

Aturan kepatuhan menambah tuntutan gaya perbankan

Regulasi menempatkan operator crypto di bawah tuntutan kepatuhan yang serupa dengan perbankan komersial. Perusahaan aset digital harus membuat anak perusahaan domestik yang terdaftar secara hukum. Instrumen perundang-undangan juga menetapkan biaya pendaftaran tahunan sebesar $500

Direktur harus melewati pemeriksaan latar belakang sebelum perusahaan mereka mendapatkan persetujuan. Aturan tersebut mengharuskan perusahaan crypto menerapkan aturan perjalanan. Persyaratan ini membuat perusahaan mengumpulkan dan berbagi data transaksi selama transfer aset yang memenuhi syarat.

Kerangka kerja ini berfokus pada kontrol kejahatan keuangan daripada adopsi crypto sebagai alat pembayaran yang sah. Techzim melaporkan bahwa aturan ini tidak memberikan pengakuan kedaulian terhadap cryptocurrency. Cabang anti-pencucian uang RBZ akan mengawasi entitas terdaftar di bawah rezim baru. Oleh karena itu, aturan ini menghubungkan aktivitas crypto dengan sistem pengawasan keuangan nasional yang ada.

Kendali kontrak pintar memicu kepatuhan

Instrumen perundang-undangan ini menggunakan pendekatan netral teknologi untuk aktivitas keuangan digital. Dinyatakan bahwa desentralisasi saja tidak menghilangkan tanggung jawab hukum dari operator. Organisasi yang dapat mengubah kontrak pintar memenuhi tes kendali berdasarkan aturan tersebut. Perusahaan yang mengarahkan dana atau menetapkan biaya transaksi juga memenuhi ambang kepatuhan tersebut.

Pendekatan ini membawa beberapa struktur keuangan terdesentralisasi ke dalam perimeter regulasi. Fokusnya pada kendali atas sistem, bukan label yang digunakan oleh proyek crypto. Startup fintech lokal mungkin menghadapi biaya operasional yang lebih tinggi di bawah persyaratan baru ini.

Namun, pendukung aturan mengatakan bahwa pedoman yang jelas mengurangi risiko tindakan regulasi mendadak. Legislatif ini sekarang memberi Zimbabwe jalur pendaftaran resmi untuk bisnis crypto. Ini juga memberi RBZ pengawasan langsung atas perusahaan yang menangani layanan aset digital.